أداة التمويل الرقمي الذكي Minara ستبدأ عملها في 27 نوفمبر

هذه المقالة مقدمة من طرف ثالث، ولا تمثل وجهة نظر وو شوا، يرجى من القراء الالتزام الصارم بالقوانين واللوائح المحلية.

تدخل الذكاء الاصطناعي في المالية الرقمية: من تراكم الأدوات إلى نمط جديد لتنفيذ النوايا

على مدار العقد الماضي، تطورت البنية التحتية لصناعة التشفير من لا شيء إلى شيء، ومن الفوضى إلى الاستقرار النسبي، ونطاق الأصول على السلسلة يتوسع باستمرار: بيتكوين، إيثيريوم، العملات المستقرة، بروتوكولات التمويل اللامركزي، الرموز غير القابلة للاستبدال، الأصول الحقيقية… في الوقت نفسه، يقترب التمويل التقليدي أيضًا في نفس الاتجاه - تقديم أوقات تداول أطول، والمزيد من خيارات الرقمنة للأصول، وبيانات وواجهات تداول أكثر ثراءً.

لكن بالنسبة لمعظم مستخدمي التمويل الرقمي، لا تزال مسارات العمليات الفعلية مجزأة: يحتاجون إلى تتبع المشاعر على منصات التواصل الاجتماعي، والبحث عن الآراء في المجتمعات، والتحقق من المؤشرات على مواقع البيانات والأدوات القائمة على سلسلة الكتل، وإدارة المراكز وتنفيذ الصفقات من خلال تطبيقات الوساطة، والمحافظ، أو بروتوكولات التمويل اللامركزي. يتم تفكيك بحث المعلومات، والحكم المنطقي، وتنفيذ الإجراءات عبر مداخل مختلفة. قد يحتاج المستخدم المبتدئ إلى قضاء ساعات عدة لإكمال عملية بسيطة عبر الأصول أو عبر السلاسل، بينما يتعين على المتداولين المحترفين مراقبة السوق لفترة طويلة لتجنب فقدان الفرص. السؤال الأعمق هو: هناك فجوة هائلة بين الحصول على المعلومات واتخاذ القرار وتنفيذ الصفقة. حصل المستخدمون على المعلومات، لكنهم لا يعرفون كيف يحولونها إلى أفعال؛ يريد المستخدمون تنفيذ الاستراتيجيات، لكنهم يحتاجون إلى التنقل عدة مرات وإجراء عمليات معقدة. هذه الكفاءة المنخفضة لا تضيع وقت المستخدمين فحسب، بل الأهم من ذلك، أنها تحول دون دخول عدد كبير من المشاركين المحتملين إلى التمويل الرقمي والنظام البيئي للعملات المشفرة.

بعبارة أخرى، على الرغم من أن “التمويل الرقمي” يبدو أنه يشكل نظامًا بيئيًا متكاملًا، إلا أن عتبة المشاركة لم تنخفض مع نضوج التكنولوجيا. بل على العكس، أصبحت أكثر تعقيدًا. في هذا السياق، تظهر حل جديد. الابتكار الأساسي في هذا الحل هو: لم يعد يتعين على المستخدمين فهم التفاصيل الأساسية أو تذكر كل أداة، بل يمكنهم إكمال العملية الكاملة من التحليل إلى التنفيذ فقط من خلال التعبير عن نواياهم بلغة طبيعية. عندما لا يتعين على المستخدمين فهم التفاصيل المحددة، ولا يحتاجون إلى التبديل بين أدوات متعددة، بل يمكنهم فقط التعبير عن نواياهم لإجراء العمليات، عندها يصبح التمويل الرقمي حقًا قادرًا على الوصول إلى الجماهير.

المساعد الذكي أصبح المدخل الجديد: من “البحث عن البيانات” إلى “اتخاذ القرارات”

بين عامي 2023 و2025، بدأت “واجهات الحوار” التي جلبها النموذج الكبير في تغيير أنماط التفاعل البرمجي تدريجياً - لكن في السيناريو المالي، كان هناك قيود أساسية دائماً: يمكن للذكاء الاصطناعي تفسير المعلومات، لكنه لا يمكنه تحمل سلسلة كاملة من التحليل إلى التنفيذ. الاتجاه الذي ظهر مؤخرًا هو أن بعض الفرق بدأت تحاول جعل الذكاء الاصطناعي لا يقتصر فقط على “توفير المعلومات”، بل يشارك في سلسلة التمويل بأكملها. Minara هو أحد الأمثلة النموذجية على ذلك وقد أثار بعض النقاش في الصناعة. من خلال المراقبة الخارجية، فإن ميزات Minara ليست “فعل المزيد”، بل هي “إعادة تنظيم طريقة عمل التمويل الرقمي”. • المستخدم يطرح سؤالا • تستخدم الذكاء الاصطناعي لاستدعاء بيانات متعددة المصادر وإطار مالي للتحليل • تقديم حكم أو استراتيجية • تنفيذ الإجراءات على السلسلة مباشرة عند الحاجة (مثل المعاملات، المراقبة، التنبيهات، التحليل، إلخ)

هذا يُعرف في مصطلحات الصناعة بـ “تنفيذ النية” ( Intent Execution )، وهو أيضًا واحد من الاتجاهات المستقبلية الأكثر مناقشة في مجال التشفير والنظم المعيارية خلال العامين الماضيين. لم يعد المستخدمون بحاجة لفهم تفاصيل العقود الذكية، ولا يحتاجون للتبديل بين تطبيقات متعددة، ولا يحتاجون لتعلم واجهات المعاملات المعقدة. كل ما يحتاجون إليه هو التعبير عن نيتهم بلغة طبيعية، مثل “ساعدني في تحليل سلوك هذا العنوان على السلسلة”، “أريد بناء استراتيجية تحكيم”، “ما العملة التي يجب شراؤها الآن” - ستتمكن الذكاء الاصطناعي من فهم النية، واستدعاء الأدوات، وتنفيذ العمليات، وعرض النتائج بطريقة مفهومة.

تكمن أهمية هذا التحول في أن Minara قد وضعت وظائف فريق استثماري كامل في نافذة دردشة واحدة، مما يوفر للمستخدمين دعماً كاملاً من حيث الرؤى المهنية، والاستراتيجيات، والتنفيذ. يحصل المستخدمون على رؤى من محللي البيانات، وقدرة تنفيذ من المتداولين، ونصائح من مديري المخاطر، وإرشادات من المستشارين الاستثماريين.

Minara: وكيل مالي حواري موجه نحو التمويل الرقمي

الاختلاف الأساسي بين Minara وأدوات الذكاء المالي السائدة اليوم هو: إنها ليست مجرد “نموذج كبير عام” أو “أداة وكيل عادية (Agent)”، بل هي وكيل مالي رقمي أصلي قادر على إكمال العملية الكاملة “سؤال → تحليل → قرار → تنفيذ” في سيناريوهات الأصول على السلسلة. منارة أعادت تنظيم العمليات المجزأة الشائعة في التمويل الرقمي من خلال “مدخل حواري”. سواء كانت الأصول التقليدية أو الأصول المشفرة، كان يتوجب على المستخدمين في السابق التنقل بين مواقع الأسعار، ومنصات البيانات، ومتصفحات السلسلة، ووسائل التواصل الاجتماعي، وتطبيقات المحفظة، لإجراء تحليل كامل وتنفيذ العمليات؛ بينما في منارة، تم دمج فهم البيانات، واستنتاج الاستراتيجيات، وتنبيه المخاطر، وتنفيذ العمليات في نافذة محادثة واحدة؛ والقدرات التنفيذية تركز حاليًا بشكل رئيسي على الأصول على السلسلة.

في المرحلة الحالية، تعتبر قدرة Minara على إغلاق الدائرة بالكامل من المشكلة إلى التنفيذ الأكثر نضجًا في مجال التشفير، بينما تعتمد الأصول التقليدية حاليًا أساسًا على البيانات والتحليل. تم دمج أكثر من 50 مصدر بيانات بما في ذلك Arkham وCoinMarketCap وDeFiLlama في الطبقة الأساسية، ومع البيانات الخاصة بالفريق وقدرته على الاستراتيجيات المالية المتخصصة، يمكن للمستخدمين معالجة مجموعة متنوعة من القضايا المتعلقة بالأصول الرقمية من خلال محادثة بلغة طبيعية، والحصول على تحليلات ونصائح مالية بمستوى احترافي. بالإضافة إلى ذلك، تقدم Minara أيضًا صفحة ديناميكية للسوق في الوقت الحقيقي وأحداث التشفير الرئيسية يتم تجميعها تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي، مما يتيح للمستخدمين فهم الاتجاهات العامة قبل طرح أسئلة معمقة.

في الوقت نفسه، يتم ربط قدرة Minara على التداول مباشرة بالبنية التحتية على السلسلة، مما يسمح للمستخدمين بإجراء العديد من العمليات المتعلقة بالتداول (مثل: إعادة التوازن، تنفيذ التحكيم، أوامر الحد، إلخ) دون الحاجة إلى الانتقال إلى تطبيقات الطرف الثالث. بالإضافة إلى ذلك، تدعم Minara أيضًا تحويل اللغة الطبيعية مباشرة إلى مهام آلية، مما يمكّن المستخدمين من إنشاء عملية تداول قابلة للتشغيل المستدام بجملة واحدة، وهو ما يزال نادرًا في الوكلاء الحاليين.

Minara أيضًا تعمل على توسيع قدرات المساعدة في التداول على مستويات أعلى. على سبيل المثال، ستقدم Trading Copilot الجديدة، المساعدة المدعومة بالذكاء الاصطناعي في اتخاذ القرارات السوقية، وبناء الاستراتيجيات، واقتراحات التحكم في المخاطر في سيناريوهات معقدة مثل العقود الآجلة، مما يجعل القرارات أكثر وضوحًا وقابلية للتحكم في ظل تقلبات عالية. ستستمر Minara أيضًا في التحقق من أداء Copilot في الأسواق الحقيقية من خلال اختبارات المتابعة المباشرة العامة، لتزويد المستخدمين بمعايير مرجعية أكثر قوة.

في أسلوب التفاعل والتجربة، تشبه Minara “خبيرًا يمتلك خلفية مالية شاملة”: عند شرح المعلومات، تقوم بتفكيك منطق الاستدلال، وعند تقييم المخاطر، تقدم أسسًا وأدلة، وتعرض عملية التفكير بطريقة منظمة وواضحة، مما يمنح المستخدمين مرجعًا موثوقًا في المحادثة. في المستقبل، ستستمر Minara في تعزيز التجارب ذات الصلة، مثل إضافة لوحة استراتيجيات التداول المشفرة، وتنبيهات سير العمل الآلي، والتفاعل الصوتي، مما يجعل العملية العامة للاستخدام أكثر كفاءة وطبيعية.

بالإضافة إلى ذلك ، تتكامل قدرات Minara الأساسية بعمق مع DMind. DMind هو فريق مفتوح المصدر يدرس الذكاء الاصطناعي المالي الرقمي على المدى الطويل ، ويركز بشكل أساسي على تطوير نماذج الوكلاء الكبرى في مجال التشفير ، والتي تشمل مجالات مثل التشفير و DeFi و RWA وغيرها من الفروع. من جهة ، تبني Minara منتجاتها استنادًا إلى نموذج DMind ونظام أدواته ، ومن جهة أخرى ، تستمر في تغذية نموذج DMind بالتكرارات من خلال مهام وبيانات المستخدمين الحقيقيين ، مما يشكل حلقة مغلقة عمودية للذكاء الاصطناعي موجهة نحو التمويل الرقمي ، مما يجعل Minara ممارسة حقيقية لتطبيق “تشغيل الوكلاء” في سيناريوهات المستخدمين الحقيقيين.

في بيئة السوق التي تتميز بكثافة المعلومات وتقلبات حادة في الأصول، سواء كانت أصول مشفرة أو أسهم تقليدية، أصبح كيفية تقصير وأتمتة سلسلة “الحصول على المعلومات → اتخاذ القرارات → التنفيذ” هدفًا مشتركًا للتوجهات في الصناعة. في مجال الأصول على السلسلة، تمثل Minara مسارًا جديدًا: من خلال واجهة حوارية تستوعب السلسلة الكاملة، مما يجعل اتخاذ القرارات والتنفيذ متكاملين حقًا. في المستقبل، ستتوسع لتشمل مجالات التمويل الرقمي الأخرى.

“العمليات الوكيلة (Agentic Finance)” قد تصبح الكلمة الرئيسية في المرحلة التالية

مع تزايد كثافة المعلومات السوقية وتقلبات أسعار الأصول، بدأت المزيد من المهام المتكررة والمشروطة تصبح مناسبة لتوليها من قبل الوكلاء الآليين. تمتلك Minara حاليًا القدرة على إنشاء وكلاء ماليين قادرين على العمل بشكل مستدام. وقد سمحت للمستخدمين بإنشاء وكلاء يمكنهم العمل بشكل مستدام، مثل: • مراقبة الاستثناءات على السلسلة • إعادة ضبط المحفظة تلقائيًا • تحذير من المخاطر • تنفيذ استراتيجيات التحكيم أو الشبكة • إدارة NFT أو مواقع الحوكمة

يعتقد على نطاق واسع في الصناعة أن هذا النوع من “وكيل التمويل الرقمي” سيكون واحدًا من أسرع المجالات نموًا في السنوات القادمة. السبب بسيط جداً: • يمكن للذكاء الاصطناعي أن يراقب ويستجيب على مدار الساعة طوال الأسبوع دون انقطاع، بينما لا يمكن للبشر القيام بذلك. • الذكاء الاصطناعي عند تنفيذ القواعد المحددة لا يتأثر بالعواطف، مما يسهل الحفاظ على الاتساق • يمكن ضغط العمليات المعقدة متعددة الخطوات والأدوات إلى منطق تلقائي يعمل بشكل مستمر

هذا يعني: • تحسين الكفاءة ونسبة نجاح التداول هي على نحو أسّي • تم تقليل عتبة التشغيل بشكل كبير للمستخدمين الجدد في التمويل الرقمي • تم تعزيز قدرة تنفيذ الاستراتيجيات للمستخدمين المحترفين • أصبحت الأنشطة المالية أكثر أتمتة وديناميكية

من لعبة Go إلى المالية، لا يمكن للبشر الفوز على الذكاء الاصطناعي في أي لعبة؛ ولكن بسبب عوامل تقنية مثل قوة الحوسبة، فليس الذكاء الاصطناعي هو الذي يحل محل المستثمرين في الوقت الحالي، بل هو الذي يعزز من قدراتهم. المستخدم مسؤول عن الأهداف والنية، والوكيل مسؤول عن التنفيذ والمراقبة. هذه هي بالضبط الفلسفة الجديدة للمالية الوكيلة التي تمثلها Minara.

من الأدوات إلى المساعدين، دخلت المالية الرقمية “عصر النية”

عندما يمكن تحليل الأمور في جملة واحدة، وعندما يمكن توليد الاستراتيجيات في جملة واحدة، وعندما يمكن تفعيل التنفيذ في جملة واحدة، وعندما يتم فهم المعلومات عبر الأصول المختلفة، وعبر الشبكات المختلفة، وعبر الأسواق المختلفة بشكل موحد، ستبدأ المالية الرقمية في تقديم شكل آخر: أكثر شمولية، وأكثر أتمتة، وأكثر شبهاً باللغة الطبيعية نفسها. في هذا العصر الجديد، لن تكون أسواق العملات المشفرة أو سوق الأسهم لعبة قلة من الناس، بل أصبحت تتحول إلى نظام مالي مفتوح وشامل حقًا. وتحقيق هذا التحول يتم من خلال العديد من الفرق التي تجعل التقنية المعقدة بسيطة، والقدرات المهنية شائعة. Minara ليست نهاية ولا هي اللاعب الوحيد. لكنها تمثل اتجاهًا - المالية الرقمية تنتقل من “عصر الأدوات” إلى “عصر النوايا”. وقد تكون هذه واحدة من أهم النقاط التحول في العقد المقبل.

سيتم إطلاق Minara رسميًا في 27 نوفمبر، ويمكن للمستخدمين الحاليين التسجيل للحصول على Credtis مجانية وSparks إضافية (نقاط). رابط الموقع الرسمي