عالم العملات الرقمية赚钱 بعد، تحويل الأموال إلى بطاقة البنك، وفجأة تلقيت إشعار بالتجميد؟ لا تقلق! لقد قضيت 8 سنوات في هذا المجال، ورأيت الكثير من الناس يتعثرون بسبب "إرث تداول OTC" - على الرغم من أنهم اتبعوا إجراءات الامتثال في ذلك الوقت، إلا أنهم تعرضوا للمراقبة بعد عدة أشهر. التفاصيل الرئيسية كالتالي:

أولاً، لماذا "كان هناك أمان في ذلك الوقت، وفي الشهر التالي حدث الانفجار"؟
المشكلة تكمن في سرية سلسلة التمويل. الأموال التي تتلقاها قد تكون أموال مسروقة تم الاحتيال عليها من الضحية. بعد أن تقوم الضحية بإبلاغ الشرطة، ستقوم السلطات بتتبع مسار الأموال، مما قد يجعلك موضع تدقيق. لكن التجميد لا يعني بالضرورة ارتكاب جريمة، فطالما يمكنك إثبات أنك لم تكن على دراية، فإن معظم الحالات يمكن أن تُرفع عنها القيود.
ثانياً، 5 أنواع من العمليات التي قد تؤدي إلى تفعيل إدارة المخاطر
تغيير بطاقات الدفع بشكل متكرر، تسجيل الدخول من مواقع مختلفة؛
اكتب ملاحظات المعاملة مباشرة "شراء عملة" "USDT" وما إلى ذلك؛
عند وصول المال، يتم تحويله على الفور، كأنها عملية غسيل أموال؛
اسم صاحب الحساب لا يتطابق مع المرسل؛
قم بإجراء معاملات كبيرة من الساعة 2 إلى 5 صباحًا.
ثالثاً، ماذا تفعل عند استلام إشعار بالتجميد
تمييز بين الحقيقي والزائف: لن تطلب منك البنوك أو الشرطة تحويل الأموال أو تقديم كلمة المرور الخاصة بك؛
إجراءات استرداد الأموال الرسمية: يجب أن تتم من خلال حسابات الشركات، ويجب طلب الإيصالات وشهادة إغلاق القضية؛
الأدلة كاملة: سجلات المعاملات، سجلات الدردشة، بيانات البنك مرتبة حسب الوقت.
أربعة، أربع نتائج بعد التجميد
الأفضل: إثبات البراءة، فك الحظر خلال 24-72 ساعة؛
شائع: السيطرة المؤقتة على الحساب، استعادة خلال 1-3 أشهر؛
略差：تم تجميد الأموال المشتبه بها في الاحتيال، والباقي طبيعي؛
مشكلة: تم إدراجها في قائمة مراقبة المخاطر طويلة الأجل، يُنصح بفتح بطاقة جديدة لاستقبال OTC.
خمسة، ست عادات لتقليل مخاطر التجميد
استخدم فقط المنصات الرئيسية، واختر المستخدمين القدامى؛
يجب أن يتطابق الاسم الحقيقي للمتلقي.
تقسيم المبالغ الكبيرة إلى طلبات صغيرة، العمليات خلال النهار؛
يرجى استخدام "مبلغ الشراء" و "مبلغ البضائع"، ولا تكتب كلمات مرتبطة بالعملة؛
اصنع بطاقة استلام OTC مخصصة، للدخول فقط وليس للخروج؛
لا تساعد الآخرين في جمع أو تحويل الأموال