المعاد توجيهه

بعد الربح في عالم العملات الرقمية، عندما تقوم بتحويل الأموال إلى بطاقة البنك، هل استرحت قليلاً ثم تلقيت إشعاراً بالتجميد؟ لا تقلق! لقد قضيت 8 سنوات في هذا المجال ورأيت الكثير من الناس يقع في "أعراض التجارة OTC" - على الرغم من أن العملية كانت تتبع القوانين في ذلك الوقت، إلا أنه بعد بضعة أشهر تم استهدافهم. التفاصيل الرئيسية كالتالي:
أولاً، لماذا "كان آمنًا في ذلك الوقت، ثم انفجر بعد شهر"؟
المشكلة تكمن في سرية سلسلة التمويل. الأموال التي استلمتها قد تكون أموال مسروقة تم الحصول عليها من الضحية. بعد أن تبلغ الضحية الشرطة، ستقوم الشرطة بتتبع تدفق الأموال، وقد يتم تصنيفك كهدف للتحقيق. لكن التجميد لا يعني بالضرورة ارتكاب جريمة، طالما يمكنك إثبات أنك لم تكن على علم، في معظم الحالات يمكن فك تجميد الحساب.
ثانياً، 5 أنواع من العمليات التي من السهل أن تؤدي إلى تفعيل إدارة المخاطر
تغيير بطاقة الدفع بشكل متكرر، تسجيل الدخول من مواقع مختلفة؛
اكتب ملاحظات المعاملة مباشرةً "شراء عملة" "USDT" إلخ؛
عندما يصل المال، يتم تحويله على الفور، التدفق يبدو وكأنه غسيل أموال؛
اسم المستفيد لا يتطابق مع اسم المرسل؛
قم بإجراء معاملات كبيرة من الساعة 2 إلى 5 صباحًا.
ثالثاً، ماذا تفعل عند تلقي إشعار بالتجميد
تمييز الحقيقي من الزائف: البنوك والشرطة لن تطلب منك تحويل الأموال أو تقديم كلمة المرور الخاصة بك؛
إجراءات استرداد الأموال الرسمية: يجب أن تتم عبر حسابات تجارية، ويجب طلب الإيصالات وشهادة إغلاق القضية؛
الأدلة كاملة: سجلات المعاملات، سجلات الدردشة، كشوف الحسابات مرتبة حسب الوقت.
النتائج الأربعة بعد التجميد
الأفضل: إثبات البراءة، فك الحظر خلال 24-72 ساعة؛
شائع: التحكم المؤقت في الحساب، يستعيد بعد 1-3 أشهر؛
قليل من التراجع: الأموال المتورطة في الاحتيال مجمدة، والباقي طبيعي؛
مشكلة: تم إدراجك في قائمة المخاطر طويلة الأمد، يُنصح بفتح بطاقة جديدة لاستقبال OTC.
خمسة، 6 عادات لتقليل مخاطر التجمد
استخدم فقط المنصات الرئيسية، واستهدف المستخدمين القدامى؛
يجب أن يتطابق الاسم الحقيقي للمستلم.
تفكيك المبالغ الكبيرة إلى أوامر صغيرة، تنفيذ العمليات خلال النهار؛
استخدم "مبلغ الشراء" و "مبلغ البضائع" كملاحظات، لا تكتب كلمات متعلقة بالعملات.
اصنع بطاقة دفع OTC مخصصة، فقط للدخول وليس للخروج؛
لا تساعد الآخرين في استلام وتحويل الأموال