زيادة الأرباح مع استراتيجيات العائد المبتكرة في ييرن فاينانس

فهم ييرن فاينانس (YFI)

تعمل YFI كعملة مشفرة أصلية لبروتوكول Yearn.finance. يمكن لمستخدمي هذه العملة التصويت على تطوير البروتوكول في المستقبل.

منذ إطلاقه في يوليو، أصبحت YFI واحدة من أكبر الرموز القائمة على Ethereum، حيث يركز البروتوكول على أتمتة استراتيجيات زراعة العائد. يمكن اعتبار Yearn.finance في العديد من الطرق كروبوت يبحث باستمرار عن أفضل العوائد ضمن نظام DeFi البيئي في Ethereum.

صعود Yearn.finance

لقد شهدت المالية اللامركزية (DeFi) نمواً هائلاً، حيث تقدم البروتوكولات زيادات هائلة في العوائد. كان أحد العوامل الرئيسية في هذا النمو هو إدخال رموز الحوكمة، مما يسمح لحامليها بتشكيل تطوير البروتوكول. تمثل هذه الرموز خطوة حاسمة نحو لامركزية بروتوكولات DeFi.

ركوب موجة رموز الحوكمة، أطلقت Yearn.finance عملة YFI في يوليو 2020. وسرعان ما لفتت انتباه عالم العملات المشفرة، حيث ارتفعت من 3 دولارات إلى 30,000 دولار في غضون شهر. * ارتفاع سعر YFI في يوليو 2020 *

الميزات الأساسية لـ Yearn.finance

قبل الغوص في YFI، من المهم فهم خلفية Yearn.finance. تم إطلاق Yearn.finance في أوائل عام 2020 من قبل أندريه كرونيه، وهو بروتوكول قائم على الإيثيريوم يكرّس جهوده لتزويد المستخدمين بأعلى العوائد على إيداعات الإيثيريوم، والستابل كوين، والعملات البديلة.

بعد هجوم مبكر، أعاد كرونجي تصميم البروتوكول بالكامل، مقدماً مجموعة جديدة من المنتجات للمستخدمين.

الوظائف الأساسية

الميزة الرئيسية للبروتوكول، Vaults، تتيح للمستخدمين إيداع العملات المشفرة لكسب العائدات من خلال استراتيجيات الإدارة التي تعظم العوائد مع تقليل المخاطر. بدأت بالتركيز على العملات المستقرة، ثم توسعت Vaults لاحقًا لدعم Ethereum، ومنتجات رمزية Bitcoin، وChainlink، وغيرها من الرموز. من خلال جمع الأموال، تقلل Vaults بشكل كبير من تكاليف معاملات Ethereum حيث يحتاج حساب واحد فقط للتحكم في دفع رسوم الغاز لعمليات الزراعة بالعائد.

بالإضافة إلى Vaults، تقدم Yearn.finance خدمة Earn، وهي نسخة مبسطة تدعم فقط العملات المستقرة وBitcoin المرمز، وZap، التي تمكن المستخدمين من تبادل العملات المستقرة التقليدية مقابل رموز موفر السيولة.

أهمية YFI

ظل Yearn.finance نيشاً نسبياً حتى يوليو، حيث كان العديد من المستخدمين مت hesitant بعد استغلال في أوائل عام 2020 وانهيار سوق العملات المشفرة في مارس. كل شيء تغير عندما أعلن كرونجي عن إطلاق YFI على ميديا كرمز ERC-20 لإدارة البروتوكول. كان بإمكان المستخدمين زراعة YFI من خلال توفير السيولة لـ Balancer أو إيداع الأموال في منتجات Yearn.finance.

على الرغم من أن كرونجي قد ذكر صراحة أن YFI لديها "قيمة جوهرية صفرية"، إلا أن السوق احتضن هذه الرموز بحماس. بدءًا من 3 دولارات فقط في تجمعات بالانس، ارتفعت أسعار YFI مع اعتراف المستثمرين بالقيمة في إدارة Yearn.finance، خاصة مع بدء البروتوكول في تلقي عشرات الملايين من الودائع. * نمو سعر YFI في يوليو 2020 *

لامركزية Yearn.finance

بجانب توليد الودائع والانتباه، ساهم YFI في توزيع تطوير البروتوكول والسيطرة بين المستخدمين. آلية التعدين سمحت بشكل ديمقراطي لأي مستخدم لكسب YFI بنفس التكلفة بغض النظر عن حجم الاستثمار، مما مكن المشاركة الواسعة في حوكمة Yearn.finance. منذ الإطلاق، يتيح بوابة حوكمة شاملة لحاملي الرموز التصويت على القرارات المقترحة من المجتمع.

أهمية YFI

بينما تجذب تحركات الأسعار الانتباه، كان التأثير الأكثر أهمية لـ YFI هو تحويل كيفية تحفيز البروتوكولات للتبني. يعتبر العديد من الناس أن إطلاق YFI هو "أكثر إصدار عدلاً منذ بيتكوين" بسبب عملية التوليد المتكافئة. حتى بعد تقلبات الأسعار الأولية، تظل Yearn.finance واحدة من أكثر المجتمعات نشاطاً في كل من DeFi والنظام البيئي الأوسع للعملات المشفرة.

التحديات

تواجه YFI تحديات تتعلق بالتركيز. الدور البارز لأندري كرونجي يعني أن المستثمرين يراقبون أفعاله عن كثب، مما يشير إلى بعض درجة من الاستمرار في التركيز حول هذه الشخصية الرئيسية. ومع ذلك، مع تقديم Yearn.finance لأعضاء جدد في الفريق، فإن اتجاه "كرونجي بريميوم" يتناقص تدريجياً. إذا استمرت إدارة لامركزية في التطور بشكل مستقل عن تأثير كرونجي، فقد تصبح هذه القلق غير ذي صلة في نهاية المطاف.