العنوان: زيادة أعداد المستخدمين في البلوكتشين: نظرة أقرب على اتجاه النمو

كتلة متهمة بممارسات احتيالية والتضخم المتري

تحت مجهر scrutiny شركة بارزة في مجال التكنولوجيا المالية برأس مال سوقي يبلغ 44 مليار دولار بعد تحقيق استمر عامين من قبل شركة أبحاث. الشركة، التي أعادت تسمية نفسها من اسمها السابق، تواجه اتهامات بسلوك احتيالي والتضخم في المقاييس الرئيسية.

مزاعم "التكنولوجيا الخالية من الاحتكاك" وتمكين الفئات المحرومة

تسوق الشركة تكنولوجياها المالية على أنها "بدون احتكاك" و"سحرية"، مدعية أنها تمكّن الأفراد الذين لا يصلون إلى خدمات البنوك التقليدية. ومع ذلك، تشير التحقيقات إلى أن الشركة قد تكون استغلت الفئات السكانية التي تدّعي أنها تساعدها.

مزاعم الاحتيال المنهجي وتجنب اللوائح

وفقًا للبحث، فإن نجاح الشركة لا ينبع من الابتكار، بل من تسهيل الاحتيال ضد المستهلكين والكيانات الحكومية، وتجاوز اللوائح، وتمثيل المنتجات المالية المفترسة كتكنولوجيا ثورية. كما تتهم التحقيقات الشركة بتضليل المستثمرين بمقاييس مبالغ فيها.

تضخم عدد المستخدمين وتكاليف الاستحواذ المنخفضة

تدعي الأبحاث أن الشركة قد بالغت بشكل كبير في تقدير قاعدة مستخدميها الحقيقيين بينما قللت من تكاليف اكتساب العملاء. قدر الموظفون السابقون أن ما بين 40% و75% من الحسابات التي قاموا بمراجعتها كانت إما احتيالية أو مزيفة أو حسابات متعددة تعود لشخص واحد.

منصة مزدحمة بحسابات احتيالية

لقد أفادت التقارير أن المنصة الرئيسية للشركة قد غمرتها حسابات احتيالية ومستخدمون مزيفون، وفقًا للعديد من المقابلات مع موظفين سابقين. ووجد البحث العديد من الحسابات المزيفة التي تتظاهر بأنها أفراد بارزين، وقد بدا أن بعضها مصمم للاحتيال على المستخدمين الشرعيين.

مقاييس مضللة وغياب الشفافية

تُتهم الشركة بإخفاء العدد الحقيقي للمستخدمين الفرديين على منصتها من خلال الإبلاغ عن مقاييس "النشطون المتعاملون" المضللة التي تشمل حسابات مزيفة ومكررة. تشير الأبحاث إلى أنه ينبغي على الشركة تقديم تقدير أكثر دقة للمستخدمين الفريدين على المنصة للمستثمرين.

الدور في الاحتيال المرتبط بإغاثة الجائحة

خلال جائحة COVID-19، زُعم أن منصة الشركة سهلت موجة كبيرة من المدفوعات الحكومية الاحتيالية. روج المدير التنفيذي للمنصة كوسيلة لاستلام المدفوعات الحكومية "على الفور" دون الحاجة إلى حساب مصرفي. تضمنت مشاكل الامتثال لدى الشركة السماح لحسابات فردية بتلقي مدفوعات بطالة متعددة من ولايات مختلفة، وتنفيذ تحقق غير فعال من العنوان، وتجاهل مخاوف الموظفين الداخليين بشأن الاحتيال، وعدم الاكتراث بالتحذيرات من الوكالات الحكومية. سمحت هذه الإخفاقات باستغلال النظام بسهولة وسمحت للأنشطة الاحتيالية بالتزدهار على الرغم من العلامات التحذيرية الواضحة.

المخاوف المستمرة والآثار المستقبلية

مع مواجهة الشركة لاتهامات بالسلوك الاحتيالي وضغوط من المنافسين الرئيسيين، فإن مسارها المستقبلي لا يزال غير مؤكد. تثير الاتهامات تساؤلات كبيرة حول ممارسات الامتثال الخاصة بالشركة واستدامة استراتيجيات نموها.