كيف تصبح مستشارًا ماليًا 🚀

عالم المال في 2025؟ جنون. لم أرَ طلبًا كبيرًا على من يفهم هذه التغييرات المستمرة. أصبح المستشارون الماليون جزءًا أساسيًا. يوجهون العملاء. يظهرون طرقًا آمنة. يشيرون إلى الفرص. 💼

المستشار المالي هو بشكل أساسي الشخص الذي يساعد الناس في مستقبلهم المالي. مهنة جيدة. مُرضية. لكن ليس من السهل البدء، أتعلم؟ 📊

ماذا يفعل المستشار المالي؟ 🔍

أنت تعتني بأموال الآخرين. الأمر بسيط هكذا. تقدم التوجيه حول الاستثمارات، التأمينات، الخطط المالية. تساعد في أمور مثل:

• العثور على مكان للاستثمار 📈
• وضع خطة لتقاعد هادئ 🏝️
• أقل ضرائب، المزيد من المال في الجيب 📝
• تلك التغيير في الحياة؟ أنت تساعد في التنقل في ذلك 🌱

يبدو الأمر بديهيًا بعض الشيء، لكنك ستحتاج إلى:

1. الدراسة. كثيراً. دائماً.
2. البقاء على اطلاع بالسوق
3. التحدث مع الناس. الكثير من الناس المختلفين.

التراخيص اللازمة 📄

هذا الأمر المتعلق بالاستشارات المالية غامض بعض الشيء. يشمل الكثير من الأمور. للقيام بذلك بشكل قانوني، تحتاج إلى تراخيص من FINRA. الرئيسية هي:

• السلسلة 7: الأساسيات لتداول الأسهم
• السلسلة 6: لبيع الصناديق المشتركة
• السلسلة 63: للعمل في ولايات مختلفة
• السلسلة 65: يصبح مستشار استثمار مع هذا
• السلسلة 66: مزيج من 63 و 65

منذ سبتمبر من هذا العام، أصبحت القواعد أكثر صرامة. السوق معقد، أليس كذلك؟ 🔥

خطوات لتصبح مستشار مالي 🌕

1. ادرس - الشهادة في المالية أو شيء مشابه يساعد كثيرًا. MBA هو إضافة.

2. احصل على وظيفة - مهم! ستقوم الشركة برعايتك للحصول على التراخيص. بعض الشركات توظف المبتدئين. يقدرون التواصل أكثر من المعرفة.

3. اجتاز الامتحانات - ابدأ بالسلسلة 7. ثم انتقل إلى الأخرى.

4. التحقق من الخلفية - يستغرق وقتًا طويلاً. ممل. ضروري. في هذه الأثناء، اعمل تحت الإشراف.

قم ببناء كتاب أعمالك 📚

الترخيص في اليد، وماذا الآن؟ حان الوقت لإنشاء محفظة عملائك. "كتاب أعمالك". أي مستشار ذو شعر أبيض سيقول لك: بدون ذلك، لن تذهب بعيدًا.

يستغرق وقتًا. يتطلب جهدًا. لا توجد اختصارات. يبدو لي أنه في عام 2025، سيحقق المستشارون ذوو المحافظ الجيدة ثروة. أعلى بكثير من المتوسط الوطني. 💰

شيء واضح إلى حد ما، لكنه يستحق التذكير: السمعة هي كل شيء. الناس يثقون بمستقبلهم المالي بك!