تاريخ أكبر بورصات الاحتيال: دروس لسوق العملات المشفرة

مجال العملات الرقمية شهد خلال فترة وجوده العديد من الانقلابات المرتبطة بأنشطة منصات التداول غير الموثوقة. دعونا نستعرض أبرز الحالات التي أثرت على تطوير معايير الأمان في هذا القطاع.

هجمات القراصنة على البورصات

Mt.Gox — الكارثة الأولى الكبيرة في تاريخ مجال العملات الرقمية. في عام 2014، فقدت المنصة 850,000 BTC ( حوالي 7% من جميع البيتكوين في ذلك الوقت )، مما كان سيتجاوز عشرات المليارات من الدولارات وفقًا لمعايير اليوم. أدت الحادثة إلى إفلاس البورصة وأول مناقشات جادة حول الحاجة إلى تنظيم الصناعة.

BitGrail — منصة تداول إيطالية فقدت مجال العملات الرقمية على مبلغ $195 مليون نتيجة اختراق أنظمة الأمان في عام 2018. وكانت خصوصية هذه الحالة هي أن معظم الأموال المسروقة كانت عبارة عن مجال العملات الرقمية Nano (XRB)، الذي انهار سعره بشكل حاد بعد الحادث.

احتيال من قبل الإدارة

Cryptsy - أغلقت البورصة في عام 2016 بعد أن قام المؤسس بول فيرنون على ما يبدو باختلاس أموال المستخدمين. وأظهر التحقيق سحب الأصول بشكل منهجي على مدى فترة طويلة، مما يشير إلى طبيعة الأعمال المتعمدة.

QuadrigaCX — واحدة من أكثر الحالات غموضًا في تاريخ مجال العملات الرقمية. في عام 2019، بعد وفاة مؤسسها غيرالد كوتن بشكل غير متوقع، تبين أن الوصول إلى المحافظ الباردة مع $190 مليون من أموال العملاء قد فقد. وكشف التحقيق اللاحق عن علامات على مخطط احتيالي وسوء استخدام الأموال من قبل العملاء.

مشاكل مع الجهات التنظيمية وغسل الأموال

BTC-e — واحدة من أقدم بورصات العملات الرقمية أُغلِقت من قبل السلطات الأمريكية في عام 2017. وُجهت اتهامات للمؤسسين بغسل أكثر من $4 مليار على مدى ست سنوات من عمل المنصة، بما في ذلك الأموال من بورصة Mt.Gox المخترقة.

WEX — وريثة BTC-e، التي استمرت في الممارسات المشبوهة لسابقتها. وقد كانت البورصة أيضًا متورطة في مخططات غسيل الأموال وفي النهاية توقفت عن دفع المستحقات للمستخدمين، مجمدةً أموال العملاء.

مشاكل السيولة والإدارة النظامية

FTX — واحدة من أكبر الانهيارات في تاريخ مجال العملات الرقمية، التي حدثت في عام 2022. كانت في يوم من الأيام ثاني أكبر بورصة، وتعرضت للإفلاس بسبب الاستخدام غير المستهدف للأموال الخاصة بالعملاء ومشاكل حادة في السيولة. وتقدر الخسائر التي تكبدها المستثمرون بحوالي 8-10 مليار دولار، وقد تم الحكم على المؤسس سام بانكمان-فريد بالذنب في عدة تهم تتعلق بالجرائم المالية.

تأثير على تطوير الصناعة

كل واحدة من هذه الحالات أدت إلى تغييرات كبيرة في النهج المتعلق بأمان منصات تداول العملات الرقمية. قامت المنصات الحديثة الموثوقة بتطبيق مجموعة من آليات الحماية:

• تدقيق دوري للاحتياطيات وتأكيد وجود الأصول
• أنظمة أمان متعددة المستويات والتخزين البارد لمعظم الأموال
• تأمين ودائع المستخدمين
• زيادة الشفافية في العمليات التشغيلية

تجربة هذه الحالات المثيرة للجدل تسلط الضوء على أهمية اختيار منصات تداول موثوقة ذات هيكل إداري شفاف، وعلاقات تنظيمية واضحة، وسمعة قوية في المجال. تسعى البورصات الموثوقة اليوم إلى تحقيق أقصى درجات الشفافية والامتثال لمعايير الأمان العالية، لمنع تكرار أخطاء الماضي.