غسل العملات الرقمية بقيمة 107 ملايين دولار: كيف كانت مجموعة إجرامية تخفي الأصول في كوريا الجنوبية

ثلاثة مواطنين من الصين ارتكبوا واحدة من أكبر عمليات غسيل العملات الرقمية في السنوات الأخيرة في كوريا الجنوبية. ووفقًا لبيان السلطات الجمركية المحلية، قام المجرمون بتحويل أصول رقمية بقيمة تقريبية تبلغ 1.49 تريليون وون (107 مليون دولار) عبر شبكة معقدة من حسابات العملات الرقمية والبنوك على مدى أكثر من ثلاث سنوات — من سبتمبر 2021 إلى يونيو 2025.

كشفت القضية عن ليس فقط حجم الجريمة المرتبطة بالعملات الرقمية، بل وأيضًا عن مشكلات حادة في تنظيم الأصول الرقمية في البلاد، حيث يضطر المستثمرون المحليون إلى الاحتفاظ بمليارات الدولارات من العملات الرقمية على منصات خارجية بسبب غياب إطار تنظيمي واضح.

مخطط عابر للحدود: من مدفوعات WeChat إلى محافظ العملات الرقمية

ثبت أن السلطات الجمركية أن الجماعة الإجرامية نظمت عملية عبر بورصة عملات رقمية غير مرخصة، باستخدام أنظمة دفع مثل WeChat و Alipay لاستقبال الودائع من العملاء. كان المخطط الرئيسي يهدف إلى تجاوز رقابة الجهات المالية من خلال تحويل الأصول على مراحل متعددة.

في البداية، اشترى المجرمون العملات الرقمية في عدة دول، ثم حولوها إلى محافظ رقمية في كوريا الجنوبية. تضمن المرحلة التالية تحويل العملات الرقمية إلى وون كوري — عملية يتم فيها تحويل 100 دولار وفقًا لسعر الصرف الساري، مما يخلق وهم عمليات مالية شرعية.

بعد تحويل الأصول إلى العملة المحلية، تم تمرير الأموال عبر العديد من الحسابات البنكية الداخلية، مما يصعب تتبع مصدر الأموال والمستفيدين النهائيين.

التمويه عبر التجميل والتعليم في الخارج

عنصر رئيسي في استراتيجية التمويه كان إخفاء التحويلات تحت غطاء نفقات قانونية. كان المجرمون يصدرون المدفوعات على أنها نفقات عمليات تجميل للأجانب أو نفقات دراسية لطلاب يدرسون في الخارج.

سمحت هذه التكتيكات بتجنب انتباه الجهات التنظيمية المالية عند إجراء التحويلات الدولية. تؤكد السلطات الجمركية أن المجرمين استخدموا بشكل متعمد وثائق تبدو كأنها نفقات شخصية عادية، وليس عمليات مالية مشبوهة.

نقص التنظيم في سوق العملات الرقمية — جذر المشكلة

يأتي الكشف عن هذه القضية في ظل خلافات طويلة الأمد بين الجهات التنظيمية المالية في كوريا الجنوبية حول تطوير إطار تنظيمي موحد لسوق العملات الرقمية. غياب قواعد واضحة وفرض قيود على تداول العملات الرقمية يدفع المستثمرين المحليين إلى الاحتفاظ بكميات كبيرة من الأصول الرقمية على منصات خارجية.

وفقًا لتقارير تحليلية، يُقاس حجم العملات الرقمية التي يحتفظ بها المستثمرون الكوريون الجنوبيون خارج البلاد بعشرات المليارات من الدولارات. هذا الوضع لا يسهل فقط عمل الجماعات الإجرامية، بل ويشتت أيضًا الاستثمارات القانونية من النظام المالي المحلي.

تؤكد السلطات الجمركية أن العملات الرقمية أصبحت منذ زمن أصول استثمار رئيسية في كوريا الجنوبية، إلا أن الجهات التنظيمية لم تتوصل بعد إلى توافق حول هيكل رقابتها عليها. هذا يخلق ظروفًا ملائمة لكل من الأنشطة غير القانونية وتسريب رأس المال إلى الخارج.

تُظهر قضية ثلاثة مواطنين صينيين أن غياب تنظيم كافٍ لسوق العملات الرقمية له تأثير مزدوج: فهو يجذب العناصر الإجرامية، ويجبر المستثمرين الشرفاء على نقل أصولهم إلى منصات خارجية بحثًا عن مزيد من الشفافية والموثوقية.