كوريا الجنوبية تكشف عن قضية غسيل أموال عبر العملات المشفرة عبر الحدود: أزمة تنظيمية وراء تدفق 100 مليون دولار من الأموال

في الآونة الأخيرة، قامت إدارة الجمارك الكورية الجنوبية بنقل 3 مواطنين صينيين إلى جهات الادعاء، حيث يشتبه في تورطهم في تدفقات مالية واسعة النطاق عبر قنوات غير قانونية، بقيمة تصل إلى حوالي 1.07 مليار دولار أمريكي. وكشفت هذه القضية مرة أخرى عن الثغرات في تنظيم العملات المشفرة في كوريا الجنوبية، بالإضافة إلى ظاهرة تدفق الأموال بشكل متكرر بين المنصات المحلية والخارجية.

خطة تبييض الأموال متعددة الطبقات لميليشيات الصين

وفقًا للمعلومات التي كشفت عنها إدارة الجمارك الكورية، فإن هذه المنظمة الإجرامية الدولية خططت منذ سبتمبر 2021 حتى يونيو 2025 لتنفيذ خطة معقدة لنقل الأموال. حيث استخدم الأفراد المعنيون منصات تداول مشفرة غير مرخصة لتحويل الأموال، من خلال محافظ رقمية داخل وخارج البلاد، بالإضافة إلى حسابات بنكية محلية في كوريا لإخفاء مصدر الأموال.

وأكثر ما يميز هذه المنظمة هو قدرتها على التمويه بشأن استخدام الأموال. حيث يصنفون هذه الأموال كمصاريف شرعية، مثل دفع تكاليف عمليات التجميل لعملاء أجانب، أو كتمويل دراسي لطلاب كوريين يدرسون في الخارج. من خلال هذه الوسائل، تمكنت الأموال غير القانونية من الاختلاط مع المعاملات التجارية العادية، متجنبة رقابة الجهات المالية.

كيف تتجنب تدفقات الأموال الدولية تنظيم كوريا الجنوبية: من WeChat إلى الحسابات البنكية

لتجنب مراقبة الجهات المالية، اتبع المجرمون استراتيجية تشغيل متعددة الدول. حيث اشتروا أولاً العملات المشفرة في عدة دول، ثم نقلوا الأصول الرقمية إلى محافظ في كوريا، ثم حولوها إلى نقد بالوون الكوري. وأخيرًا، قاموا بعمليات تحويل متكررة عبر حسابات بنكية متعددة في كوريا، مما يصعب تتبع تدفق الأموال.

كما أن قنوات استلام الودائع من العملاء كانت سرية جدًا. أشارت إدارة الجمارك الكورية إلى أن هذه العصابة تستخدم تطبيقات الدفع الاجتماعي الصينية WeChat وAlipay لاستلام الأموال من العملاء، مما يصعب على الجهات القانونية الدولية الوصول إلى سجلات المعاملات ومعلومات هوية العملاء.

تأخر تنظيم سوق العملات المشفرة في كوريا يثير أزمة تدفق الأموال

لم تكن هذه القضية صدفة. تواجه الجهات التنظيمية المالية في كوريا الجنوبية صعوبات طويلة الأمد في وضع إطار تنظيمي لسوق العملات المشفرة، ولم تتمكن بعد من إقرار التشريعات واللوائح ذات الصلة. في ظل هذا الفراغ التنظيمي، أصبحت الأصول المشفرة من أهم أدوات الاستثمار للمستثمرين الكوريين.

وبسبب نقص السياسات التنظيمية الواضحة وقيود التداول، اضطر العديد من المستثمرين الكوريين إلى تخزين أصول مشفرة بقيمة مليارات الدولارات على منصات خارجية. هذا لا يسهل فقط تدفقات الأموال غير القانونية في القضية الحالية، بل يعكس أيضًا عيوب النظام التنظيمي في كوريا.

تحليل أساليب العمليات الإجرامية بقيمة 147.9 مليار وون

وفقًا لتحقيقات إدارة الجمارك الكورية، قام هؤلاء الثلاثة مواطنين صينيين باتباع سلسلة من الخطوات المدروسة بعناية لنقل الأموال. حيث اشتروا العملات المشفرة في السوق الدولية، ثم أدخلوها إلى محافظ رقمية في كوريا، ثم حولوها إلى وون كوري، وأخيرًا قاموا بعمليات تحويل معقدة عبر عدة حسابات بنكية محلية.

وفي كل مرحلة، تم تصميم العمليات بهدف إرباك مصدر الأموال ووجهتها، مما يصعب على الجهات التنظيمية تتبع مسار التدفق بالكامل. وبهذا، تم “تبييض” 147.9 مليار وون (حوالي 1.07 مليار دولار) تدريجيًا، ودمجها في النشاط الاقتصادي الطبيعي.

التحديات الأكبر التي تواجه كوريا

تعكس هذه القضية مشكلة هيكلية في تنظيم العملات المشفرة في كوريا. عندما تعجز الحكومة عن توفير إطار تنظيمي واضح، يلجأ المستثمرون بشكل طبيعي إلى منصات وأدوات خارجية، مما يتيح للمجرمين فرصة التمويه. وتحتاج كوريا بشكل عاجل إلى تحسين قوانين سوق العملات المشفرة، وإنشاء نظام رقابي أكثر شفافية وكفاءة لمنع تكرار تدفقات الأموال غير القانونية داخل البلاد.

كما تذكر هذه القضية صانعي السياسات بأهمية وضع سياسات واضحة للعملات المشفرة، فهي ليست فقط ضرورية لنمو السوق، بل تتعلق أيضًا بالأمن المالي الوطني وفعالية مكافحة الجريمة.