هل يمكن لاستراتيجيات صناديق الأسهم المركزة على الأرباح أن تحول مبلغك الأولي البالغ 2000 دولار إلى ثروة دائمة؟

صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) برز كواحد من أكثر أدوات صناديق الأسهم شعبية للمستثمرين الذين يركزون على الدخل ويسعون لتراكم الثروة على المدى الطويل. مع أكثر من 75 مليار دولار من الأصول تحت الإدارة، يمثل هذا الصندوق المتداول في البورصة ثاني أكبر صندوق أسهم يركز على الأرباح في السوق. لكن هل يمكن لاستثمار مبدئي بسيط بقيمة 2000 دولار في هذا الصندوق الذي يركز على الأرباح أن يضعك فعلاً على طريق النجاح المالي على مدى العقود القادمة؟

الجواب يعتمد أقل على مبلغ الاستثمار وأكثر على نهجك في بناء الثروة من خلال المساهمات المنتظمة والانضباط على المدى الطويل.

فهم سجل أداء الصندوق على المدى الطويل

منذ إطلاقه في أواخر 2011، حقق هذا الصندوق الذي يركز على الأرباح معدل عائد إجمالي سنوي متوسط قدره 12.3%. ولتوضيح ذلك، كان من الممكن أن ينمو استثمار بقيمة 10,000 دولار عند الإنطلاق ليصل إلى حوالي 30,500 دولار اليوم. وعلى الرغم من أن هذا النمو كبير، إلا أنه يوضح مبدأ هاماً: تراكم الثروة بشكل كبير يتطلب وقتاً واستثماراً منتظماً.

سجل أداء الصندوق على مدى 10 سنوات يظهر أداءً قوياً مماثلاً، مع عوائد سنوية معدلها 11.4%. وتشير هذه الأرقام إلى أن استراتيجية الصندوق في اختيار الأوراق المالية ذات العائد المضمون من الأرباح أثبتت فعاليتها عبر مختلف ظروف السوق.

الوقت والمساهمات اللازمة لبناء ثروة كبيرة

يبرز فهم مهم عند النظر في إمكانيات جعل مليونيراً من استثمار مبلغ 2000 دولار دفعة واحدة. عند معدل عائد سنوي متوسط قدره 12.3%، سيستغرق الأمر حوالي 54 عاماً لتجاوز عتبة المليون دولار. بالنسبة لمعظم المستثمرين، يمتد هذا الجدول الزمني إلى ما بعد سنوات العمل المعتادة.

لكن المعادلة تتغير بشكل كبير مع المساهمات المنتظمة. بإضافة 1000 دولار فقط سنوياً إلى مركزك في صندوق الأسهم، ستقصر مدة الوصول إلى المليون دولار إلى 42 عاماً. وزيادة المساهمات السنوية إلى 2000 دولار ستسرع تراكم الثروة إلى 36 عاماً فقط.

هذه الحسابات تفترض استمرار أنماط العائد التاريخية — وليس مضموناً، ولكنها محتملة بالنظر إلى الموقع الاستراتيجي للصندوق. والمفتاح هنا هو أن بناء ثروة كبيرة من خلال استثمار في صناديق الأسهم التي تركز على الأرباح يعتمد بشكل كبير على رغبتك في المساهمة بانتظام على مدى فترات طويلة.

لماذا يتفوق نمو الأرباح داخل الأسهم على غيره

الاستراتيجية المحددة وراء هذا الصندوق تستحق الدراسة. يتتبع الصندوق بشكل سلبي مؤشر Dow Jones U.S. Dividend 100، الذي يركز على 100 شركة ذات جودة عالية تدفع أرباحاً مع سجل ثابت من زيادات الأرباح.

تكشف أبحاث Ned Davis Research و Hartford Funds عن الميزة التنافسية للشركات التي تنمو أرباحها داخل سوق الأسهم:

الشركات التي تنمو أرباحها بشكل مستمر تتفوق بشكل كبير على السوق الأوسع. من خلال تركيز هذا الصندوق على الشركات التي تنمو أرباحها، يضع نفسه في موقع للاستفادة من هذا الأداء. العائد التاريخي البالغ 12.3% يتجاوز المتوسط العام للشركات التي تنمو أرباحها، مما يشير إلى اختيار أمان أكثر تفوقاً ضمن فئة الأسهم هذه.

توقع العوائد المستقبلية من الحيازات الحالية

في أحدث عملية إعادة تشكيل سنوية، كانت العوائد على الأسهم الـ 100 التي يتضمنها هذا الصندوق بمعدل عائد أرباح يبلغ 3.8%، مع نمو أرباح متوسط ​​خمس سنوات بلغ 8.4% سنوياً.

هذه المقاييس مهمة لأنها تتنبأ بالعوائد المستقبلية. بافتراض استمرار مضاعفات التقييم الحالية، فإن الجمع بين عائد حالياً قدره 3.8% ونمو أرباح قدره 8.4% يمكن أن يولد عوائد سنوية إجمالية تتجاوز 12% عند إعادة استثمار الأرباح.

هذا التوقع — رغم أنه غير مضمون — يمثل توقعاً معقولاً أكثر من مجرد تكهن متفائل. لقد حقق الصندوق هذا الأداء تاريخياً، وتظل الأوراق المالية الأساسية التي يملكها ذات خصائص عالية الجودة ساهمت في النتائج السابقة.

بناء ثروة مستدامة باستخدام استراتيجية هذا الصندوق

استثمار واحد بقيمة 2000 دولار في هذا الصندوق، بدون مساهمات إضافية، من المحتمل ألا يحقق وضع مليونير خلال مدة استثمارية معتادة. ببساطة، الأرقام لا تدعم مثل هذا المبلغ المبدئي البسيط على مدى زمن محدود.

لكن، اعتبار هذا الصندوق أساساً لبرنامج مساهمات منهجي يغير معادلة بناء الثروة بشكل كبير. من خلال الالتزام بمساهمات سنوية منتظمة، تستفيد من قدرة الصندوق المثبتة على تحقيق عوائد تتجاوز 12% سنوياً من خلال تركيزه على نمو الأرباح.

سجل أداء الصندوق على مدى 15 عاماً، إلى جانب توجهه نحو جودة نمو الأرباح في ممتلكاته، يجعله أداة موثوقة للتراكم المالي المنضبط وطويل الأمد. النجاح لا يعتمد على اختيار نقطة دخول مثالية، بل على الاستمرارية خلال دورات السوق، مع السماح للنمو المركب أن يعمل عبر العقود.