ما هو الاحتيال؟ كيفية التعرف على كل نوع من أنواع الاحتيال لحماية أصولك

عند دخول عالم العملات الرقمية، غالبًا ما يسمع المستثمرون مصطلح “احتيال” - وهو مصطلح يُستخدم لوصف سلوكيات الاحتيال التي تهدف إلى الاستيلاء على الأصول الرقمية. فهم ماهية الاحتيال وأنواعه سيساعدك على تجاوز الفخاخ المعقدة التي أعدها المحتالون (Scamer). ستقدم لك هذه المقالة دليلًا شاملًا لحماية أصولك من هذه المخاطر.

فهم الاحتيال - من التعريف إلى التأثير

ما هو الاحتيال حقًا؟

الاحتيال، أو ما يُعرف بالإنجليزية بـ Scam، يصف الأفعال السيئة التي يقوم بها أفراد أو مؤسسات بهدف الاستيلاء على الأصول من خلال طرق غير قانونية. يُطلق على مرتكبي هذه الأفعال اسم Scamer، وسيواجهون عقوبات قانونية عند اكتشافهم.

لقد فتحت الإنترنت فرصًا لزيادة تعقيد وذكاء عمليات الاحتيال. حجم عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية يمكن أن يمتد إلى العديد من الدول، ويؤثر على ملايين الضحايا المحتملين.

ما هو التعرض للاحتيال - الحقيقة التي يحتاج المستثمرون إلى معرفتها

في مجتمع العملات الرقمية، أصبح مصطلح “التعرض للاحتيال” مألوفًا جدًا. وهو يشير إلى الحالة التي يقع فيها المستثمر في فخ الاحتيال. والخطورة تكمن في أن العديد من الضحايا لا يدركون أنهم ضحايا احتيال، وحتى بعد إدراكهم للخطر، يواصلون الاستثمار لتحقيق أرباح سريعة.

مثال نموذجي هو المشاريع التي تعمل بنموذج بونزي - حيث يرد المشاركون أموالهم للمشاركين السابقين. في البداية، يكون الاستثمار مبكرًا أكثر ربحية، لكن عندما يتوقف دخول أعضاء جدد أو يصبح العدد كبيرًا جدًا، ينهار النموذج تمامًا، مما يسبب خسائر كبيرة.

بونزي أم احتيال ICO؟ تمييز أنواع الاحتيال الشائعة

احتيال ICO - أساليب من ذروة عام 2017

منذ ذروة ICO في عام 2017 وحتى الآن، لا تزال عمليات الاحتيال عبر ICO هي الأكثر انتشارًا. طريقة عملها بسيطة جدًا: يطلق المحتالون مشروع عملة رقمية جديد، ثم يروجون له بشكل مكثف مع وعود مغرية أو يستأجرون مؤثرين مشهورين لبناء سمعة. الهدف الوحيد هو جمع الأموال من المجتمع عبر عملية ICO.

بعد جمع مبلغ كبير، يختفي المحتالون بالمشروع والأموال. للتعرف على هذا النوع من الاحتيال، انتبه إلى:

• مشروع يفتقر إلى حلول واضحة أو ميزات عملية
• مشروع لا يحتاج فعليًا إلى تقنية Blockchain
• فريق تطوير غير معروف، يفتقر إلى الخبرة أو لديه سجل سابق من الاحتيال
• موقع إلكتروني أو Whitepaper غير محترف أو بسيط
• خارطة طريق غير مكتملة، غامضة أو غير واضحة
• مشروع غير منظم، قليل التفاعل مع المجتمع

سحب السيولة - خدعة على منصات التداول اللامركزية (DEX)

بالإضافة إلى احتيال ICO، يتم غالبًا سحب السيولة على منصات التداول اللامركزية (DEX). في البداية، تستثمر المشاريع في بناء منتج متكامل ومرتب. يصدرون رموزًا ويدرجونها في تجمعات السيولة على منصات مثل SushiSwap، Uniswap، PancakeSwap وغيرها.

علامات التحذير من هذا النوع من الاحتيال تشمل:

• سيولة منخفضة وسهولة التلاعب بها
• سيولة غير مستقرة (المالك يمكنه سحبها في أي وقت)
• وعود بمعدلات عائد سنوي مرتفعة بشكل غير معتاد

بالإضافة إلى ذلك، توجد أشكال أخرى من الاحتيال المتطورة مثل قفل وظائف شراء/بيع الرموز أو اختراق المشروع ذاتيًا لبيع كميات كبيرة من العملات للمجتمع، مما يؤدي إلى انهيار السعر.

تقنيات الوقاية: كيف تتجنب الاحتيال؟

قبل أن تستثمر أموالًا في أي مشروع، اتبع خطوات البحث الأساسية:

تحليل شامل للمشروع:

• ما المشكلة التي يحلها المشروع؟ هل الحل واقعي؟
• هل تقنية Blockchain ضرورية حقًا لهذا المشروع؟
• كيف هو تفاعل المجتمع حول المشروع؟ هل هناك تفاعل حقيقي؟
• كيف هو نموذج الرموز (Tokenomics)؟ هل هناك فوائد واضحة للمستثمرين؟

لحسن الحظ، توجد العديد من المواقع والأدوات التي تساعد على فحص المشاريع وتقليل مخاطر الاحتيال. يمكنك بسهولة فحص العقود الذكية للكشف عن وجود حاملي أو مؤسسين قد يكون لهم تأثير سلبي على المشروع.

حماية المحفظة والأصول - الخطوات النهائية المهمة

عند ربط محفظتك بموقع إلكتروني، تأكد من أنه موقع موثوق وآمن. افحص عنوان URL بعناية، وابحث عن تقييمات من المجتمع، وتحقق من شهادة SSL.

عند عدم الحاجة، استخدم وظيفة revoke لإلغاء الأذونات، لتجنب استغلال المحتالين لمحفظتك وسرقة أصولك. هذه خطوة أخيرة لكنها حاسمة في حماية أصولك الرقمية.

الخاتمة

الاحتيال ليس مجرد تعريف، بل هو تهديد حقيقي في عالم العملات الرقمية. من خلال فهم أشكال الاحتيال، والتعرف على علامات التحذير، وتطبيق إجراءات الوقاية الأساسية، يمكنك حماية أصولك واستثماراتك بشكل فعال.

نأمل أن تكون المعلومات في هذا المقال مفيدة في رحلتك الاستثمارية. كن دائمًا حذرًا وموفقًا في استثماراتك! وإذا كان لديك أي أسئلة، لا تتردد في ترك تعليق أدناه للمناقشة.