البنك الأكبر في العالم يواجه الآن دعوى قضائية بشأن احتيال بقيمة $328 مليون دولار في العملات المشفرة.

ومرة أخرى، لم تبدأ الأموال على البلوكتشين.
بدأت داخل النظام المصرفي التقليدي.
دعوى جماعية جديدة تؤكد أن JPMorgan Chase ساعدت في تمكين مخطط بونزي ضخم تديره Goliath Ventures.
وفقاً للشكوى، جمع المخطط حوالي $328 مليون دولار من حوالي 2,000 مستثمر بين عام 2023 وأوائل عام 2026.
وعد المستثمرون بعوائد شهرية ثابتة من استراتيجيات التداول في العملات المشفرة وتجمعات السيولة.
لكن المدعين يقولون أن النشاط كان يعمل بهيكل بونزي كلاسيكي، حيث تُستخدم أموال المستثمرين الجدد لدفع المستثمرين السابقين بينما يتم تحويل الباقي إلى مكان آخر.
يقول المحققون إن أكثر من $250 مليون دولار تدفقت عبر حساب بنك الأعمال التابع لـ JPMorgan والذي تسيطر عليه الشركة.
من هناك، تم إرسال تحويلات كبيرة إلى محافظ وحسابات على Coinbase والمنصات المشفرة الأخرى.
وفقاً للمدعين، تم استخدام جزء صغير فقط من الأموال للتداول الفعلي في العملات المشفرة.
يُزعم أن الباقي تم إنفاقه على منازل فاخرة والسفر والفعاليات والدفعات المستخدمة للحفاظ على المخطط.
بدأ الاحتيال في الانهيار عندما بدأ المستثمرون يطلبون السحب وبطأت المدفوعات.
لاحقاً قامت السلطات بتجميد الأصول ووضعت الشركة تحت الإدارة القضائية بينما تتبع المحققون أين ذهبت الأموال.
لكن هناك جزء لا يحب أحد التحدث عنه.
عندما يلمس احتيال ما العملات المشفرة، يتم لوم الصناعة بأكملها.
إلا أن الأموال في هذه الحالة يُزعم أنها تحركت عبر النظام المصرفي التقليدي أولاً.
يُقال إن مئات الملايين من الدولارات تدفقت عبر حسابات بنكية منظمة قبل الوصول إلى محافظ العملات المشفرة.
تؤكد البنوك باستمرار أن لديها أكثر الأنظمة تقدماً للكشف عن الاحتيال والامتثال في العالم.
لكن بطريقة ما يُزعم أن $250 مليون دولار تحركت عبر تلك الأنظمة قبل أن يوقفها أحد.
والواقع غير المريح هو هذا. البنوك التقليدية تحب أن تُلقي محاضرات على العملات المشفرة بشأن الاحتيال.
لكن مراراً وتكراراً، تتحرك الأموال عبر نظامهم أولاً.
والآن يطرح المستثمرون سؤالاً بسيطاً:
إذا كان من المفروض أن تكون البنوك هي حارسة النظام المالي...
فكيف تستمر الاحتيالات بهذا الحجم في التحرك عبرها لسنوات؟