حذر: الاحتيال في P2P — حالات حقيقية وإشارات تنذر بالخطر يجب الانتباه إليها

أصدقائي، يرجى توخي أقصى درجات الحذر عند إجراء معاملات P2P.
في هذا المنشور، سأوضح مخططات مرتبطة باستخدام حسابات ضمان مزيفة، وتأخيرات متعمدة في تقديم البيانات بهدف إلغاء الأمر قسرًا، بالإضافة إلى العديد من مخططات الاحتيال الأخرى. سيكون هذا المنشور مفيدًا ليس فقط لمن يطلعون على الإعلانات، ولكن أيضًا للمتداولين.

وفيما يلي أكثر المخططات شيوعًا للمحتالين:

1) احتيال باستخدام «حساب الضمان»، بالإضافة إلى أدلة الدفع المزيفة. قد يطلب منك المحتالون تأكيد الأمر بحجة أنه بعد تأكيده، ستصل الأصول إلى حساب ضمان البورصة أو المحفظة، وفقط بعد ذلك ستصل الأموال النقدية إلى حسابك البنكي. كما قد يكتب المحتالون رسائل مزيفة من خدمة الدعم ( قبل كل رسالة، مع إضافة رموز تعبيرية وخط "⚠️Support" أو "مساعد P2P ✅"). في الواقع، هذا خدعة. لا تؤكد أبداً الأمر قبل وصول الأموال النقدية إلى حسابك البنكي، ولا تعتمد على لقطات الشاشة، أو إيصالات الدفع، أو رسائل SMS حول إيداع غير صحيح، أو الضغط من طرف الطرف الآخر. دائمًا تحقق من حسابك البنكي الشخصي قبل إصدار الأصول.

2) مخطط الاحتيال "مثلث" في هذا النوع من الاحتيال، يشارك ثلاثة أشخاص في الصفقة: متداول P2P، الطرف المتضرر، وبالطبع المحتال. يبحث المحتال عن ضحية خارج البورصة ويطلب بشكل احتيالي تحويل الأموال النقدية إليك.
كيفية عدم الوقوع في هذا النوع من الاحتيال:
قم بالتعامل مع أشخاص يستخدمون بطاقات شخصية. لا تقبل الدفع من طرف ثالث. يجب أن يتطابق الاسم في البورصة مع اسم الحساب البنكي. إذا تم الدفع باسم مختلف غير متطابق مع الاسم في البورصة، يمكنك بدء عملية استئناف.

3) قم بإجراء الصفقات فقط ضمن المنصة. قد يطلب منك المحتالون نقل الحوار خارج المنصة ( غالبًا إلى Telegram) لإتمام صفقة P2P. بعد إتمام الدفع، تُحذف الرسائل بشكل دائم، ويتم تقديم استئناف بعدم استلام الدفع. إذا كنت بحاجة للتواصل مع الطرف الآخر، تأكد من أن جميع المحادثات تتم حصريًا في دردشة أمر P2P على المنصة. البورصة غير مسؤولة عن أي خسائر ناتجة عن الصفقات خارج المنصة.

4) فرض رسوم إضافية أو إعلان مزيف للسعر. يعرض المحتال إعلانًا بسعر مرتفع، وفي شروط الإعلان أو في دردشة أمر P2P، يذكر أن هناك رسومًا على الأمر الخاص بك، أو يطلب منك الدخول إلى إعلان بسعر أدنى. لا تنخدع بحيل الطرف الآخر. إذا أُرسل إليك مبلغ أقل من المبلغ المحدد في الأمر، أو طُلب منك الانتقال إلى إعلان آخر، يمكنك بدء عملية استئناف.

5) تأخير في تقديم البيانات. لا يذكر المحتال البيانات في طريقة الدفع، ويطلب منك الانتظار في الدردشة. يرسل البيانات فقط عندما يقترب المؤقت من الانتهاء، حتى لا تتمكن من الدفع.
كيفية تجنب ذلك:
لا تدفع إذا رأيت أن الوقت المتبقي للدفع قليل. من الأفضل إلغاء الأمر.