Introducción: Posición de inversión y perspectivas de mercado de Euler (EUL)

EUL es un activo relevante dentro del sector de criptomonedas. Desde su lanzamiento en junio de 2022, ha alcanzado logros significativos en el ámbito de préstamos DeFi. Al 18 de diciembre de 2025, EUL presenta una capitalización de mercado cercana a 56,82 millones de dólares, con un suministro circulante de aproximadamente 18,69 millones de tokens y un precio actual en torno a 3,04 $. Como token de gobernanza de Euler —un protocolo de préstamos no custodial y sin permisos sobre Ethereum— EUL se ha convertido en punto de interés para inversores que evalúan si Euler es una oportunidad de inversión atractiva. Este artículo ofrece un análisis exhaustivo del valor de inversión de EUL, evolución histórica de precios, previsiones futuras y riesgos asociados, como referencia para inversores.

Informe integral de investigación sobre Euler (EUL)

I. Visión general del protocolo Euler y fundamentos del token EUL

Presentación del proyecto

Euler es un protocolo de préstamos no custodial y sin permisos desplegado en Ethereum que permite a los usuarios obtener intereses sobre activos de criptomonedas y cubrirse frente a la volatilidad de los mercados, sin depender de intermediarios. EUL es un token de gobernanza ERC-20 que actúa como mecanismo nativo de gobernanza del protocolo.

Información clave del protocolo:

• Red blockchain: Ethereum
• Dirección del contrato: 0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b
• Estándar del token: ERC-20
• Fecha de lanzamiento: 24 de junio de 2022 (Precio genesis: 1,00 $)
• Sitio web oficial: https://www.euler.finance/
• Documentación: https://docs.euler.finance/getting-started/white-paper

II. Revisión del historial de precios de EUL y situación actual del mercado

Desempeño histórico de precios

Máximo histórico (ATH): 15,81 $

• Fecha: 11 de julio de 2025
• Contexto de mercado: Refleja el máximo optimismo y expansión del sector DeFi en 2025

Mínimo histórico (ATL): 1,44 $

• Fecha: 16 de junio de 2023
• Contexto de mercado: Periodo posterior a la caída del mercado de préstamos DeFi

Precio genesis: 1,00 $ (junio de 2022)

Situación actual del mercado (18 de diciembre de 2025)

Métricas de precio:

• Precio actual: 3,041 $ USD
• Cambio 24 horas: -5,49 %
• Mínimo/máximo 24 horas: 3,003 $ / 3,244 $
• Cambio 1 hora: +0,13 %
• Cambio 7 días: -14,71 %
• Cambio 30 días: -29,54 %
• Cambio 1 año: -13,71 %

Datos de capitalización de mercado:

• Capitalización circulante: 56 822 698,77 $
• Suministro total: 27 182 818,28 tokens EUL
• Suministro circulante: 18 685 530,67 EUL (68,74 % del total)
• Valoración totalmente diluida (FDV): 82 662 950,40 $
• Ranking de capitalización: #466
• Dominio de mercado: 0,0026 %

Actividad de negociación:

• Volumen negociado 24 horas: 189 100,34 $
• Número de pares de trading: 22 exchanges
• Holders activos: 4 638

Sentimiento de mercado:

• Índice de emoción de mercado: Neutral (puntuación: 1)

Para precios y actualizaciones en tiempo real de EUL, visita Gate EUL Price

III. Análisis de volatilidad de precios

Patrones de volatilidad a corto plazo

El token muestra presión significativa en el precio en los últimos periodos:

Observaciones clave:

• Tendencia bajista a corto plazo: la caída de -29,54 % en 30 días refleja presión vendedora
• Desempeño anual: -13,71 % muestra condiciones de mercado desafiantes para el token
• Rango actual de negociación: muy por debajo del ATH (15,81 $), cotizando al 19,27 % del máximo histórico
• Distancia respecto al ATL: cotizando un 111,01 % por encima del mínimo histórico, mostrando recuperación desde los mínimos de 2023

IV. Análisis de suministro y circulación

Economía del token:

• Suministro máximo: 27 182 818 EUL (constante matemática)
• Suministro total: 27 182 818,28 EUL
• Suministro circulante: 18 685 530,67 EUL
• Ratio de circulación: 68,74 %
• Suministro restante por desbloquear: ~8,5 millones de tokens (31,26 % del total)

Métricas de valoración:

• Ratio capitalización/FDV: 68,74 % (gran parte del suministro ya en circulación)
• Precio actual vs. precio FDV: 3,041 $ vs. 3,041 $ (valoración consistente)

V. Contexto de mercado y estado del proyecto

Posicionamiento en el sector de préstamos DeFi

Euler opera en el competitivo mercado de préstamos DeFi, donde el TVL es indicador clave de sostenibilidad. Compite con otras soluciones sin permisos en Ethereum.

Disponibilidad en exchanges

EUL está disponible en 22 exchanges, lo que garantiza liquidez suficiente y formación de precios en diversos mercados.

Desarrollo y comunidad

• Repositorio GitHub: https://github.com/euler-xyz
• Twitter/redes sociales: https://twitter.com/eulerfinance
• Actividad de desarrolladores: Código abierto, disponible para auditoría y contribución comunitaria

VI. Factores de riesgo y consideraciones

Riesgos de mercado

1. Volatilidad de precios: Caída del -29,54 % en 30 días, alta inestabilidad
2. Riesgo de desbloqueo: 31,26 % del suministro pendiente de desbloquear, posible presión vendedora
3. Ranking de mercado: Posición #466, capitalización limitada frente a criptomonedas top
4. Bajo volumen negociado: 189 100 $ en 24 horas, liquidez limitada

Riesgos específicos del protocolo

• Riesgo de contratos inteligentes: Euler asume riesgos operativos y de contrato inteligente habituales en DeFi
• Incertidumbre regulatoria: Protocolos de préstamos enfrentan marcos regulatorios cambiantes
• Competencia: Mercado competitivo frente a protocolos ya consolidados

VII. Aviso de integridad de datos

Este informe se basa en datos verificados on-chain y en información de mercado vigente al 18 de diciembre de 2025. Los datos de precios históricos reflejan transacciones reales. Las afirmaciones prospectivas sobre potencial de mercado se derivan de análisis de mercado disponibles, sin metodología independiente de proyección.

Fecha de elaboración del informe: 18 de diciembre de 2025, 10:24:12 (UTC)

Referencias

• Documentación oficial Euler Protocol: https://docs.euler.finance/
• Explorador blockchain Ethereum: https://etherscan.io/token/0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b
• Información de mercado Gate Data: https://www.gate.com/price/euler-eul

Informe de análisis de inversión de Euler (EUL)

Fecha del informe: 18 de diciembre de 2025

I. Resumen ejecutivo

Euler (EUL) es un protocolo de préstamos sin gestión y sin permisos sobre Ethereum, que permite a los usuarios generar intereses con sus criptomonedas y protegerse ante la volatilidad de mercado, sin depender de terceros. Al 18 de diciembre de 2025, EUL ocupa el puesto 466 en capitalización con un precio de 3,041 $ USD.

Métricas clave:

• Precio actual: 3,041 $ USD
• Capitalización de mercado: 56 822 698,77 $ USD (diluida: 82 662 950,40 $ USD)
• Suministro circulante: 18 685 530,67 EUL (68,74 % del total)
• Suministro total: 27 182 818,28 EUL
• Volumen negociado 24 horas: 189 100,34 $ USD
• Cuota de mercado: 0,0026 %

II. Factores clave que afectan el potencial de inversión en EUL

Mecanismo de suministro y escasez

EUL tiene un suministro total fijo de 27 182 818 tokens, con 18 685 530,67 actualmente en circulación (68,74 %). Este límite establece un marco de escasez claro, que marca las posibilidades de apreciación futura. El desbloqueo gradual del suministro restante seguirá afectando la dinámica de mercado y al posicionamiento inversor.

Crecimiento del protocolo y adopción

Euler Protocol ha tenido una expansión notable en el sector DeFi. Los depósitos totales pasaron de 180 millones de dólares en enero de 2025 a más de 2 000 millones, reflejando mayor uso y adopción por parte de los usuarios. Este crecimiento revela confianza en la funcionalidad y la gestión de riesgos del protocolo.

Actualmente el protocolo cuenta con 4 638 holders y está disponible en 22 exchanges, lo que muestra accesibilidad y distribución descentralizada de tenedores.

Indicadores de desempeño de mercado

Desempeño de precios:

• Cambio 1 hora: +0,13 %
• Cambio 24 horas: -5,49 %
• Cambio 7 días: -14,71 %
• Cambio 30 días: -29,54 %
• Cambio 1 año: -13,71 %

Rango histórico de precios:

• Máximo histórico: 15,81 $ USD (11 de julio de 2025)
• Mínimo histórico: 1,44 $ USD (16 de junio de 2023)
• Mínimo/máximo 24 horas: 3,003 $ / 3,244 $ USD

El token ha mostrado elevada volatilidad, cotizando al 19,2 % de su máximo histórico en la fecha del informe. La caída desde su pico refleja las condiciones generales de mercado y los cambios en el sentimiento inversor durante 2025.

Consideraciones macroeconómicas

El mercado de criptomonedas está vinculado a factores económicos globales como la política monetaria, inflación y acontecimientos geopolíticos. Protocolos DeFi como Euler pueden ver cambios en la demanda según estas variables macroeconómicas. Mercados adversos limitan la demanda especulativa, mientras que periodos de incertidumbre financiera pueden favorecer la infraestructura financiera descentralizada.

Tecnología y desarrollo ecosistémico

Euler opera como token ERC-20 en Ethereum, aprovechando su infraestructura, seguridad y comunidad de desarrolladores. Este protocolo se integra en el segmento DeFi de préstamos, un área dinámica y en constante innovación.

El token de gobernanza (EUL) otorga derechos a los participantes para decidir sobre operaciones y parámetros del protocolo Euler Finance.

III. Información clave

Recursos oficiales:

• Sitio web: https://www.euler.finance/
• White Paper: https://docs.euler.finance/getting-started/white-paper
• Contrato inteligente (Ethereum): 0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b
• GitHub: https://github.com/euler-xyz
• Twitter: https://twitter.com/eulerfinance

Fuentes de datos de mercado:

• Blockchain Explorer: https://etherscan.io/token/0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b

IV. Aviso legal

Este informe presenta datos y análisis de mercado sobre Euler (EUL) válidos al 18 de diciembre de 2025. El contenido es informativo y no constituye asesoramiento ni recomendación de inversión. Las inversiones en criptomonedas conllevan riesgos significativos, incluida la posible pérdida total del capital. Consulte con profesionales financieros antes de tomar decisiones y realice su propia investigación.

III. Predicciones y perspectivas de inversión futura de EUL (¿Es interesante invertir en Euler(EUL) entre 2025 y 2030?)

Predicción de inversión a corto plazo (2025, perspectiva de EUL a corto plazo)

• Predicción conservadora: 1,82 $ - 3,03 $
• Predicción neutral: 3,03 $ - 4,49 $
• Predicción optimista: 4,49 $ en adelante

Perspectiva a medio plazo (2026-2028, previsión en Euler(EUL))

• Expectativa de mercado: recuperación gradual con volatilidad, estabilización ligada a adopción y expansión de utilidad del token de gobernanza
• Previsión de retornos:
  • 2026: 3,54 $ - 5,49 $ (crecimiento aprox. 23 %)
  • 2027: 3,56 $ - 6,34 $ (crecimiento aprox. 52 %)
  • 2028: 2,80 $ - 5,98 $ (crecimiento aprox. 80 %)
• Catalizadores clave: avances del protocolo, recuperación sector DeFi, adopción institucional, mejoras en gobernanza

Perspectiva a largo plazo (¿Es Euler una inversión sólida a largo plazo?)

• Escenario base: 5,75 $ - 6,77 $ en 2030 (crecimiento del 110 % respecto al precio actual, asumiendo adopción sostenida y mercado estable)
• Escenario optimista: 6,39 $ - 7,05 $ en 2029-2030 (crecimiento acelerado DeFi, más participación institucional, mejoras técnicas)
• Escenario de riesgo: 1,82 $ - 2,80 $ (recesión prolongada, competencia o incidentes de seguridad)

Consulta las predicciones de inversión y precios a largo plazo de EUL en: Price Prediction

Perspectiva 2025-12-18 a 2030

• Escenario base: 5,75 $ - 6,77 $ USD (desarrollo constante e integración DeFi mainstream)
• Escenario optimista: 6,39 $ - 7,05 $ USD (adopción masiva y mercado favorable)
• Escenario transformador: 7,05 $ USD o más (si el ecosistema logra avances disruptivos y adopción generalizada)
• Máximo previsto para 31 de diciembre de 2030: 6,77 $ USD (con hipótesis de crecimiento optimista)

Aviso legal: Las previsiones se basan en datos de mercado y no constituyen asesoramiento de inversión. El mercado de criptomonedas es altamente volátil y sujeto a riesgos diversos. Consulte profesionales financieros y realice su propia investigación antes de invertir.

Informe de investigación sobre la criptomoneda Euler (EUL)

Fecha del informe: 18 de diciembre de 2025
Fuente de datos: Gate Cryptocurrency Database

I. Resumen ejecutivo

Euler (EUL) es un protocolo de préstamos sin gestión y sin permisos en Ethereum, diseñado para que los usuarios obtengan intereses sobre activos cripto y se cubran ante la volatilidad, sin depender de terceros. EUL es el token de gobernanza nativo del protocolo, funcionando como ERC20 en la red Ethereum.

Métricas clave (al 18 de diciembre de 2025)

II. Análisis de desempeño de precios

Situación actual del mercado

• Cambio 24 horas: -5,49 % (máximo 3,244 $, mínimo 3,003 $)
• Cambio 7 días: -14,71 %
• Cambio 30 días: -29,54 %
• Cambio 1 año: -13,71 %

Niveles históricos de precio

Observaciones sobre la tendencia de precios

El token ha registrado fuerte volatilidad, cayendo desde su máximo de 15,81 $ hasta el precio actual de 3,041 $, lo que supone un descenso del 80,76 %. El rendimiento a 30 días (-29,54 %) indica presión bajista persistente, aunque el token se ha recuperado desde su mínimo de 1,44 $.

III. Análisis de mercado

Métricas de suministro

• Ratio de circulación: 68,74 % (distribución moderada)
• Cuota de mercado: 0,0026 %
• Distribución de tokens: 18,69 M en circulación de 27,18 M totales
• Impacto en el precio: capitalización actual, 68,74 % de la valoración diluida

Presencia en exchanges

• Exchanges listados: 22 plataformas
• Mercado principal: Gate y exchanges líderes

Sentimiento de mercado

El indicador muestra sentimiento neutral, reflejando cautela entre inversores de protocolos DeFi de mediana capitalización.

IV. Estrategia de inversión y gestión de riesgos

Metodología de inversión

Tenencia a largo plazo (estrategia HODL): Apta para quienes confían en el posicionamiento DeFi de Euler a largo plazo y toleran el riesgo. Consiste en acumular durante caídas y mantener en ciclos de mercado.

Trading activo: Para traders experimentados, la volatilidad (rango 1,44 $-15,81 $) ofrece oportunidades técnicas. La tendencia bajista tras el ATH puede implicar testeo de soportes.

Marco de gestión de riesgos

Guía de asignación de activos:

• Inversores conservadores: máximo 0-2 % de la cartera
• Inversores activos: 2-5 % con stop-loss entre -20 % y -30 %
• Traders profesionales: dimensionamiento según volatilidad y modelo de cartera

Estrategias de mitigación:

• Diversificar entre protocolos DeFi y clases de activos
• Usar órdenes stop-loss en niveles definidos
• Promediar coste (DCA) para reducir riesgos de timing
• Diversificar holdings en distintos exchanges

Recomendaciones de almacenamiento:

• Hot wallets: MetaMask o similares para trading
• Almacenamiento frío: hardware wallets (Ledger, Trezor) para largo plazo
• Wallet multisig para grandes posiciones

V. Riesgos y desafíos de inversión

Riesgos de mercado

• Alta volatilidad: Descenso del 80,76 % desde el ATH, típico de mid-cap
• Concentración de liquidez: Volumen 24 h de 189 100 $ frente a capitalización, posible slippage para grandes órdenes
• Sentimiento de mercado: Rendimiento negativo sostenido, debilidad en confianza inversora

Riesgos regulatorios

• Incertidumbre regulatoria DeFi: Marcos cambiantes pueden afectar operatividad
• Clasificación de tokens de gobernanza: Regulación ambigua en varias regiones, posible riesgo de cumplimiento
• Variación jurisdiccional: Diferentes países aplican normativas divergentes a DeFi

Riesgos técnicos

• Vulnerabilidades de contrato inteligente: Riesgos de código o ataques flash loan
• Actualizaciones de protocolo: Cambios en Ethereum o Euler pueden acarrear desafíos técnicos
• Seguridad de red: Dependencia de la seguridad de Ethereum y posibles vulnerabilidades de capa 1

VI. Conclusión: ¿Es Euler (EUL) una buena inversión?

Valoración de la inversión

Euler ofrece una propuesta diferenciada en el sector de préstamos DeFi por su arquitectura sin gestión y sin permisos. Sin embargo, la caída del 80,76 % desde el ATH y los resultados negativos a corto y medio plazo (7 días: -14,71 %, 30 días: -29,54 %, 1 año: -13,71 %) requieren cautela para valorar el momento de entrada y el balance riesgo-recompensa.

El protocolo cuenta con presencia consolidada (4 638 holders, 22 exchanges) y utilidad funcional en DeFi, lo que respalda una visión positiva a largo plazo, aunque a corto plazo persiste la corrección de mercado y menor demanda.

Recomendaciones para inversores

✅ Inversores principiantes:

• Usar promediado de costes (DCA) con compras pequeñas y regulares
• Almacenar tokens en wallets seguras y no custodiales
• Limitar EUL al 1-2 % de la cartera total
• Formarse sobre préstamos DeFi antes de invertir de manera significativa

✅ Inversores experimentados:

• Aplicar swing trading sobre soportes y resistencias técnicas
• Diversificar posiciones DeFi para reducir riesgo de concentración
• Utilizar derivados o coberturas si están disponibles
• Monitorizar gobernanza y actualizaciones del protocolo para identificar catalizadores

✅ Inversores institucionales:

• Analizar seguridad de contratos inteligentes y auditorías previas
• Considerar asignación estratégica dentro de la infraestructura DeFi
• Participar en gobernanza como stakeholder
• Evaluar la posición de mercado frente a competidores DeFi

Aviso de riesgos

⚠️ Aviso importante: Las inversiones en criptomonedas implican riesgo elevado, incluida la posible pérdida total del capital. La volatilidad, liquidez media y categoría mid-cap de EUL amplifican estos riesgos. Este informe es solo informativo y educativo, no constituye asesoramiento financiero ni recomendación de compra/venta. Consulte siempre a profesionales financieros y realice investigación independiente. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.

Informe elaborado: 18 de diciembre de 2025
Datos actuales: En tiempo real según fecha del informe
Referencias: Gate Cryptocurrency Database, Ethereum Blockchain

Preguntas frecuentes sobre Euler (EUL)

I. FAQ

P1: ¿Qué es Euler (EUL) y qué problema resuelve?

R: Euler (EUL) es el token de gobernanza nativo del protocolo Euler, un protocolo de préstamos no custodial y sin permisos sobre Ethereum. Permite obtener intereses con criptomonedas y cubrirse frente a la volatilidad, sin intermediarios. EUL es el mecanismo de gobernanza que da derecho a los holders a participar en decisiones y ajustes del protocolo.

P2: ¿Cuál es el precio y rendimiento actual de EUL en diciembre de 2025?

R: Al 18 de diciembre de 2025, EUL cotiza en 3,041 $ USD y tiene una capitalización de mercado de 56,82 millones de dólares. El token ha retrocedido un 5,49 % en 24 horas, 14,71 % en 7 días y 29,54 % en 30 días. Se ha recuperado un 111,01 % desde su mínimo de 1,44 $ (junio de 2023), aunque sigue un 80,76 % por debajo de su máximo de 15,81 $ (julio de 2025).

P3: ¿Cuántos tokens EUL hay en circulación y cómo es el suministro?

R: EUL tiene un suministro total fijo de 27 182 818 tokens, con 18 685 530,67 circulando (68,74 %). Quedan por desbloquear unos 8,5 millones (31,26 %), que entrarán gradualmente en circulación. Esta escasez fija marca límites para la apreciación del precio y el calendario de desbloqueo seguirá afectando la dinámica de mercado.

P4: ¿Cuáles son las previsiones de precio de EUL para 2026-2030?

R: Las previsiones de mercado son: 2026 (3,54 $-5,49 $, crecimiento aprox. 23 %), 2027 (3,56 $-6,34 $, crecimiento aprox. 52 %), 2028 (2,80 $-5,98 $, crecimiento aprox. 80 %). A largo plazo, para 2030: escenario base 5,75 $-6,77 $ USD (110 % de crecimiento), optimista 6,39 $-7,05 $ USD y escenario de riesgo 1,82 $-2,80 $ USD. Son estimaciones no garantizadas.

P5: ¿Cuáles son los principales riesgos de invertir en EUL?

R: Los riesgos principales son: (1) Volatilidad (caída del 80,76 % desde el ATH), (2) riesgo de desbloqueo (31,26 % del suministro aún no circula), (3) liquidez moderada (volumen 24 h de 189 100 $), (4) riesgos de contrato inteligente y operativos, (5) incertidumbre regulatoria y (6) competencia con plataformas DeFi consolidadas. La posición #466 refleja capitalización limitada respecto a criptomonedas líderes.

P6: ¿Es EUL adecuado para inversores principiantes? ¿Qué asignación es recomendable?

R: EUL es un activo de mediana capitalización y alta volatilidad, más apropiado para inversores con experiencia. Los principiantes deben limitar la exposición a 0-2 % de su cartera e implementar promediado de costes (compras pequeñas y regulares). Los conservadores no deben superar el 2 %; los activos pueden considerar 2-5 % con stop-loss estrictos. Siempre usar wallets no custodiales y consultar fuentes independientes.

P7: ¿Qué factores pueden impulsar el precio de EUL los próximos años?

R: Catalizadores positivos: (1) Avances y mejoras del protocolo, (2) recuperación sector DeFi, (3) adopción institucional de soluciones Euler, (4) mejora de gobernanza y utilidad del token, (5) crecimiento del TVL en el protocolo y (6) integración DeFi mainstream. El paso de 180 millones de dólares en depósitos (enero 2025) a más de 2 000 millones refleja impulso de adopción.

P8: ¿Dónde se puede negociar EUL y cómo almacenarlo con seguridad?

R: EUL está en 22 exchanges, incluido Gate, con buena liquidez. Para trading activo, usar wallets hot como MetaMask. Para largo plazo, almacenar en hardware wallets (Ledger, Trezor) o wallets multisig para grandes posiciones. Siempre verifica recursos oficiales en https://www.euler.finance/ y usa la dirección de contrato correcta: 0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b en Ethereum.

Aviso legal: Esta FAQ es solo informativa y educativa, no constituye asesoramiento financiero ni recomendación de compra/venta de ningún activo. Las inversiones en criptomonedas implican riesgos elevados, incluida la posible pérdida total del capital. Realice investigación independiente, evalúe su tolerancia al riesgo y consulte profesionales financieros antes de invertir. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.