¿Cuáles son los principales riesgos regulatorios y de cumplimiento para los proyectos de criptomonedas en 2025?

La SEC redefine su enfoque regulatorio sobre criptomonedas en 2025

En 2025, la SEC ha transformado radicalmente su estrategia regulatoria para las criptomonedas, pasando de un control predominantemente sancionador a un modelo que favorece la innovación. Bajo una nueva dirección, el organismo prioriza directrices más claras para los activos digitales, con una reorientación conceptual destinada a impulsar el desarrollo del sector cripto.

Este cambio se plasma en la agenda regulatoria actualizada de la SEC, publicada el 4 de septiembre, centrada en establecer normas desreguladoras para facilitar la formación de capital y el acceso de los inversores a los mercados de criptomonedas. La División de Normativa estudia ahora propuestas de regulación sobre ofertas de criptoactivos, incluidas posibles exenciones y espacios seguros.

La repercusión de este giro regulatorio se aprecia en la nueva estrategia de supervisión del organismo:

Esta evolución coincide con la constitución de un Grupo de Trabajo especializado en Criptomonedas, encargado de revisar el enfoque de la SEC sobre activos digitales. Además, un grupo interdepartamental creado por orden ejecutiva se dedica a formular propuestas normativas y legislativas en un plazo de seis meses. A pesar de adoptar una postura más abierta, la SEC mantiene la vigilancia sobre posibles fraudes y manipulación de mercado, cumpliendo su función esencial de velar por la integridad del mercado mientras impulsa la innovación en el ámbito de los activos digitales.

El 85 % de los proyectos cripto no cuentan con auditorías transparentes

Un estudio reciente revela una tendencia alarmante en el sector de las criptomonedas: el 85 % de los proyectos cripto carecen actualmente de informes de auditoría transparentes. Esta carencia generalizada cuestiona la fiabilidad y seguridad de estos proyectos, exponiendo a los inversores a riesgos de fraude considerables.

La falta de auditoría favorece la aparición de vulnerabilidades de seguridad y prácticas financieras indebidas que pueden pasar desapercibidas. Cuando los proyectos rehúyen publicar los resultados de auditoría o funcionan sin verificación, constituyen una clara alerta para los inversores.

Los datos demuestran la diferencia entre proyectos auditados y no auditados:

Gate promueve activamente que proyectos como Defi App (HOME) adopten auditorías transparentes. HOME, actualmente en la posición 504 y con una capitalización de mercado de 57 745 600 $, ejemplifica cómo la verificación clara refuerza la confianza de los inversores.

La inmutabilidad de la blockchain ofrece un soporte para reducir el fraude, y las empresas informan de una disminución media del 85 % en actividades fraudulentas tras su adopción. Sin embargo, esta seguridad solo resulta efectiva si se complementa con auditorías rigurosas que validen la integridad de los proyectos, elemento clave para la diligencia debida de los inversores responsables en el sector cripto.

Las transferencias internacionales de datos, nuevo foco de riesgo de cumplimiento

Al acercarnos a 2025, las transferencias internacionales de datos se han convertido en un reto fundamental de cumplimiento para empresas que operan globalmente. El entorno regulatorio se ha vuelto más complejo, bajo dos marcos diferenciados que regulan estas operaciones.

Ahora, las organizaciones afrontan riesgos elevados al transferir datos sensibles entre países. La normativa definitiva del Department of Justice prohíbe transacciones que permitan a estados de interés acceder a datos personales sensibles, mientras que marcos como el EU-U.S. Data Privacy Framework permanecen bajo revisión judicial en Europa.

La responsabilidad de cumplimiento va más allá de las formalidades legales. Las empresas deben demostrar un control exhaustivo sobre sus datos: qué información recopilan, dónde se almacena, cómo circula entre países y quién tiene acceso. Este requisito marca el paso de la tradicional privacidad hacia la gobernanza avanzada de infraestructuras de datos.

Esta problemática se evidencia en los controles de seguridad exigidos por el DOJ y en la creación de equipos multifuncionales para gestionar el riesgo de exposición. Sin garantías adecuadas, las empresas se enfrentan tanto a sanciones regulatorias como a desventajas competitivas, en un mercado donde la protección de datos es ya un factor diferenciador.

Preguntas frecuentes

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¿Home Coin es una meme coin?

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