A medida que el ecosistema DeFi sigue expandiéndose, los usuarios deben navegar entre múltiples protocolos, blockchains dispares y entornos de liquidez complejos. Las herramientas DeFi tradicionales ofrecen una gran funcionalidad, pero imponen una curva de aprendizaje pronunciada que a menudo requiere una experiencia considerable en cadena.
Velvet busca reducir esta barrera aprovechando la tecnología de agente de IA y frameworks de ejecución automatizada, permitiendo a los usuarios completar tareas de varios pasos mediante lenguaje natural y comandos basados en intenciones.
¿Qué es Velvet?
Velvet es una plataforma DeFAI (Finanzas descentralizadas + Inteligencia artificial) que integra inteligencia artificial, ejecución basada en intenciones y gestión de activos en cadena. Simplifica el trading en cadena, la gestión de carteras y la asignación de activos.
¿Cómo funciona Velvet?
La arquitectura principal de Velvet se basa en un modelo de ejecución basada en intenciones.
El trading DeFi tradicional exige que los usuarios definan explícitamente cada paso: elegir pares de trading, métodos de enrutamiento, comisiones y parámetros de deslizamiento.
Velvet adopta un enfoque distinto. Los usuarios simplemente indican su objetivo, como "convertir activos en un token concreto" o "crear una cartera personalizada", y el sistema encuentra automáticamente la ruta de ejecución óptima.
El proceso se desarrolla en cuatro etapas:
Los usuarios envían intenciones
En lugar de diseñar estrategias manualmente, los usuarios introducen sus objetivos a través de la interfaz de Velvet.
El agente de IA analiza la solicitud
El módulo de IA interpreta el objetivo del usuario y genera un plan ejecutable en cadena.
El solucionador encuentra la ruta óptima
Una red de solucionadores evalúa las fuentes de liquidez para determinar la mejor ruta de ejecución.
Ejecución automática de operaciones
Las operaciones se enrutan a través de agregadores y sistemas de enrutamiento inteligente de órdenes, minimizando costes y deslizamiento.
Este modelo permite a los usuarios operar en cadena sin necesidad de comprender la compleja lógica de trading subyacente.
¿Qué es el framework de IA Velvet Unicorn?
Velvet Unicorn (VU) es el framework de agente de IA que impulsa el ecosistema Velvet.
No se trata de un simple chatbot, sino que VU está diseñado para ejecutar tareas financieras reales mediante una arquitectura multiagente:
Agente de investigación
El agente de investigación analiza datos de mercado, actividad en cadena e información sobre activos para fundamentar la toma de decisiones.
Agente de trading
El agente de trading ejecuta estrategias alineadas con la intención del usuario y llama a los protocolos pertinentes para completar las operaciones.
Agente de ejecución
El agente de ejecución convierte las decisiones generadas por la IA en instrucciones de transacciones en cadena.
Capa de coordinación
Una capa de coordinación gestiona el intercambio de información y la asignación de tareas entre los agentes.
Esta configuración multiagente permite que los módulos de IA trabajen de forma conjunta, mejorando la eficiencia de ejecución y la escalabilidad.
¿Cómo permite Velvet Vault la gestión de activos en cadena?
La Bóveda es un componente central del sistema de gestión de activos de Velvet.
Velvet Vault actúa como un contenedor de cartera en cadena que permite a los usuarios gestionar múltiples activos digitales en un entorno sin custodia.
A diferencia de los fondos tradicionales, los activos permanecen siempre dentro del sistema de contratos inteligentes, lo que otorga a los usuarios visibilidad total sobre las tenencias y las configuraciones de estrategia.
Bóveda personal
La Bóveda personal permite a usuarios individuales crear carteras personalizadas.
Bóveda compartida
La Bóveda compartida permite que múltiples usuarios participen en la misma cartera.
Funciona como un "copy trading en cadena", permitiendo a los usuarios replicar las estrategias de gestores de activos.
Mecanismo de token LP
Cuando los usuarios depositan activos en una Bóveda, reciben tokens LP que representan su participación proporcional.
Estos tokens reflejan el patrimonio del usuario en la Bóveda y pueden canjearse por los activos subyacentes.
Token VELVET y gobernanza veVELVET
VELVET es el token nativo del ecosistema Velvet.
Desempeña funciones de gobernanza, incentivos y distribución de valor. Para fomentar la participación a largo plazo, Velvet introdujo el modelo veVELVET.
¿Qué es veVELVET?
Los usuarios bloquean tokens VELVET para recibir veVELVET. Los períodos de bloqueo más largos suelen otorgar un mayor peso de gobernanza.
Funciones de gobernanza
Los titulares de veVELVET pueden votar propuestas de gobernanza del protocolo y decisiones del ecosistema.
Reparto de ingresos
Una parte de los ingresos del protocolo puede distribuirse a los participantes a largo plazo a través del mecanismo de gobernanza, reforzando los incentivos del ecosistema.
Diseño de incentivos a largo plazo
El sistema veVELVET fomenta el compromiso sostenido frente a la especulación a corto plazo, promoviendo la estabilidad del ecosistema.
Casos de uso clave de Velvet
A medida que la IA y las finanzas en cadena convergen, las aplicaciones de Velvet se expanden.
Trading impulsado por IA
Los agentes de IA ayudan en la ejecución de operaciones y la optimización de estrategias.
Gestión de carteras
Los usuarios pueden gestionar carteras multiactivo a través de Bóvedas.
Gestión socializada de activos
Gestores expertos pueden crear Bóvedas públicas para que otros se unan.
Servicios DeFi de grado institucional
La infraestructura de Velvet proporciona soluciones automatizadas de gestión de activos para instituciones.
Gestión de activos multicadena
La plataforma ofrece una experiencia unificada para gestionar activos en diferentes blockchains.
| Dimensión |
Velvet |
Plataformas DeFi tradicionales |
| Método de interacción |
Impulsado por intenciones |
Operación manual |
| Soporte de IA |
Con agente de IA |
Generalmente sin soporte |
| Ejecución de operaciones |
Optimización automática de rutas |
El usuario selecciona manualmente |
| Gestión de activos |
Bóveda integrada |
Combinación de múltiples protocolos |
| Barrera de entrada |
Relativamente baja |
Relativamente alta |
| Nivel de automatización |
Alto |
Bajo |
La innovación clave de Velvet es situar la IA como capa intermediaria entre los usuarios y los protocolos DeFi, reduciendo la fricción mediante la automatización y la inteligencia.
Desafíos y limitaciones
A pesar del inmenso potencial de DeFAI, persisten varios desafíos.
La calidad de las decisiones del agente de IA depende de la calidad de los datos y del rendimiento del modelo. En mercados volátiles, los sistemas automatizados aún pueden sufrir errores de ejecución.
Además, la compatibilidad multicadena, las auditorías de seguridad y el diseño de gobernanza influirán en el crecimiento a largo plazo de la plataforma. Estos aspectos serán críticos para que todo el sector DeFAI los aborde a medida que madure.
Resumen
Velvet es una plataforma de infraestructura DeFAI que combina agente de IA, ejecución basada en intenciones y gestión de activos en cadena. Mediante el trading impulsado por intenciones, Bóvedas inteligentes y un framework multiagente de IA, Velvet reduce la complejidad de DeFi, facilitando la gestión de activos digitales y la ejecución de operaciones en cadena. A medida que la IA y la tecnología blockchain convergen aún más, plataformas DeFAI como Velvet están impulsando las finanzas descentralizadas hacia una mayor inteligencia y automatización.
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son las funciones principales de Velvet?
Las funciones principales de Velvet incluyen trading impulsado por intenciones, un framework de ejecución con agente de IA, Bóvedas de gestión de activos en cadena, gestión de carteras y un sistema de gobernanza.
¿Custodia Velvet los activos de los usuarios?
No. Velvet utiliza una arquitectura sin custodia. Los activos de los usuarios se mantienen en Bóvedas controladas por contratos inteligentes, no por ninguna entidad centralizada.
¿Para qué se utiliza el token VELVET?
VELVET se utiliza principalmente para la gobernanza del protocolo, incentivos del ecosistema, distribución de valor y obtención de derechos de gobernanza veVELVET.
¿Qué es la ejecución basada en intenciones?
La ejecución basada en intenciones es un modelo de trading en el que los usuarios solo necesitan indicar su objetivo; el sistema determina y ejecuta automáticamente la mejor ruta, sin necesidad de instrucciones paso a paso manuales.
¿En qué se diferencia Velvet Vault de los fondos tradicionales?
Velvet Vault funciona con contratos inteligentes en blockchain, ofreciendo transparencia, verificabilidad y seguridad sin custodia. Los fondos tradicionales dependen de instituciones centralizadas para la gestión y operación de activos.
