Título: Aumento de Usuarios en la Cadena de Bloques: Una Mirada más Cercana a la Tendencia de Crecimiento

Bloquear Acusado de Prácticas Fraudulentas e Inflación de Métricas

Una destacada empresa de tecnología financiera con una capitalización de mercado de 44 mil millones de dólares ha sido objeto de escrutinio tras una investigación de dos años por parte de una firma de investigación. La empresa, que cambió su nombre de marca, enfrenta acusaciones de comportamiento fraudulento e inflación de métricas clave.

Reclamaciones de tecnología "sin fricción" y empoderamiento de los desatendidos

La empresa comercializa su tecnología financiera como "sin fricciones" y "mágica", afirmando empoderar a individuos sin acceso a servicios bancarios tradicionales. Sin embargo, la investigación sugiere que la empresa puede haber explotado a los mismos grupos demográficos a los que dice asistir.

Alegaciones de Fraude Sistémico y Evitación Regulatoria

Según la investigación, el éxito de la empresa no proviene de una disrupción innovadora, sino de facilitar el fraude contra consumidores y entidades gubernamentales, eludiendo regulaciones y tergiversando productos financieros depredadores como tecnología revolucionaria. La investigación también acusa a la empresa de engañar a los inversores con métricas infladas.

Inflación de Cuentas de Usuarios y Costos de Adquisición Subestimados

La investigación alega que la empresa ha sobrestimado significativamente su base de usuarios genuinos mientras subestima los costos de adquisición de clientes. Ex empleados estimaron que entre el 40% y el 75% de las cuentas que revisaron eran fraudulentas, falsas o cuentas múltiples pertenecientes a un solo individuo.

Plataforma inundada de cuentas fraudulentas

La plataforma principal de la empresa ha sido supuestamente inundada con cuentas de estafa y usuarios falsos, según numerosas entrevistas con ex empleados. La investigación encontró múltiples cuentas falsas que impersonaban a individuos de alto perfil, algunas de las cuales parecían estar diseñadas para estafar a usuarios legítimos.

Métricas Engañosas y Falta de Transparencia

La empresa es acusada de oscurecer el verdadero número de usuarios individuales en su plataforma al informar métricas engañosas de "transacciones activas" que incluyen cuentas falsas y duplicadas. La investigación sugiere que la empresa debería proporcionar a los inversores una estimación más precisa de los usuarios únicos de la plataforma.

Papel en el Fraude de Alivio Pandémico

Durante la pandemia de COVID-19, la plataforma de la empresa supuestamente facilitó una importante ola de pagos fraudulentos de ayuda gubernamental. El CEO promovió la plataforma como un medio para recibir pagos del gobierno "inmediatamente" sin una cuenta bancaria. Los problemas de cumplimiento de la empresa incluían permitir que cuentas únicas recibieran múltiples pagos de desempleo de diferentes estados, implementar una verificación de dirección ineficaz, ignorar las preocupaciones internas de los empleados sobre el fraude y desestimar las advertencias de las agencias gubernamentales. Estas fallas permitieron la explotación fácil del sistema y permitieron que las actividades fraudulentas florecieran a pesar de las evidentes señales de advertencia.

Preocupaciones en curso e implicaciones futuras

Con la empresa enfrentando acusaciones de comportamiento fraudulento y presión de competidores clave, su futuro sigue siendo incierto. Las acusaciones plantean preguntas significativas sobre las prácticas de cumplimiento de la empresa y la sostenibilidad de sus estrategias de crecimiento.