Descubriendo dos ETFs de Dividendo de Alto Rendimiento para Inversión a Largo Plazo

5 de septiembre de 2025 — 03:47 am EDT

Escrito por Analista Financiero para Perspectivas de Inversión

Destacados

• Dos notables ETFs de dividendos de alto rendimiento ofrecen rendimientos atractivos del 3.7% y 4% a los precios actuales.
• El ETF de dividendos centrado en EE. UU. ha demostrado un robusto aumento del 7.6% en los pagos anuales durante el último periodo de cinco años.
• Desde 2020, el ETF internacional de alto rendimiento por dividendos ha mostrado un impresionante crecimiento anual del 13.3% en su pago.

Crear un flujo de ingresos por dividendos constante es más accesible de lo que muchos inversores se dan cuenta. Con solo $200, puedes adquirir acciones en dos ETF de dividendos de alto rendimiento que presentan oportunidades de inversión atractivas en el mercado actual.

El ETF de acciones de dividendos centrado en EE. UU. y el ETF de alto rendimiento de dividendos internacional ofrecen a los inversores una exposición significativa a muchas de las principales empresas que pagan dividendos en los Estados Unidos y en el extranjero. Impresionantemente, una inversión de $200 podría asegurar acciones en ambos fondos, dejando un poco de cambio para gastos incidentales.

Comprendiendo la mecánica de estos ETFs de dividendos

Tanto los ETF de alto rendimiento de dividendos enfocados en EE. UU. como los internacionales son fondos gestionados de manera pasiva que siguen índices específicos. El ETF enfocado en EE. UU. sigue un índice de dividendos especializado de EE. UU.

Este ETF centrado en EE. UU. considera únicamente empresas estadounidenses con un historial de aumento de dividendos durante al menos una década, excluyendo los fondos de inversión en bienes raíces (REITs). Las empresas que cumplen con este criterio se evalúan en función de factores como los niveles de deuda, los rendimientos de capital, el rendimiento de los dividendos y las tasas de crecimiento de dividendos a cinco años.

El índice de dividendos de EE. UU. está limitado a 100 empresas con las puntuaciones compuestas más altas, ponderadas por capitalización de mercado. Este método de ponderación significa que las empresas más grandes tienen un impacto más significativo en el rendimiento del fondo. A partir del 2 de septiembre, las dos mayores participaciones eran actores importantes en el sector energético.

El ETF internacional de alto rendimiento por dividendos sigue un índice global de alto rendimiento por dividendos excluyendo a EE. UU. Este índice integral incluye más de 1,500 acciones, pero excluye empresas con sede en EE. UU. y REITs. El índice utiliza criterios de selección pasiva, incluyendo la capitalización de mercado y el rendimiento por dividendos. Al final de julio, dos corporaciones multinacionales suizas encabezaron su lista de participaciones.

Rendimiento y ganancias de estos ETFs de dividendos

Después de una división de acciones en el año anterior, el ETF de acciones de dividendos enfocado en EE. UU. ha estado cotizando a un precio accesible de aproximadamente $28 por acción. Proyectando sus últimos cuatro pagos de dividendos hacia adelante, los inversores que compren a precios actuales podrían esperar un rendimiento del 3.7% en el próximo año.

La probabilidad de rendimientos significativamente más altos en los próximos años parece más probable que la estancación para este ETF enfocado en EE. UU. Su pago trimestral ha crecido a una impresionante tasa anual del 7.6% en los últimos cinco años.

Las acciones del ETF internacional de alto rendimiento por dividendos están valoradas más alto, alrededor de $83 por acción, pero la inversión puede estar justificada. El pago trimestral de dividendos de este ETF ha aumentado un 13.3% anualmente en los últimos cinco años. Incluso si los pagos futuros se alinean con las cifras del año pasado, los inversores que compren acciones a los precios actuales podrían recibir un rendimiento del 4% durante los próximos 12 meses.

Ambos ETFs son gestionados de manera pasiva, lo que resulta en bajos ratios de gastos. Esto significa que casi todas las ganancias de sus índices subyacentes se transfieren a los inversores.

El ETF internacional de alta rentabilidad por dividendo tiene una relación de gastos del 0.17%, ligeramente más alta debido a su enfoque en acciones internacionales. El ETF de renta variable por dividendo centrado en EE. UU. cuenta con una relación de gastos considerablemente más baja del 0.06%.

El Caso por la Diversificación

Mientras que el ETF de acciones de dividendos centrado en EE. UU. ha tenido un rendimiento inferior en comparación con su contraparte internacional en los últimos cinco años, esta tendencia puede no continuar en el futuro. En lugar de concentrar todas las inversiones en un solo fondo, dividir su inversión entre los dos presenta una excelente estrategia para mantener un portafolio geográficamente diverso.