Antes, cuando miraba proyectos, todo era sencillo, solo dos cosas:

¿Puede subir? ¿Se puede empujar el precio?
Eso de “rendimientos estables, flujo de caja real”, suena aburrido.
Hace un momento, navegando por Twitter, vi una frase:
“@humafinance acaba de superar los 100.000 usuarios ahorradores.”
Me quedé un momento parado.
Esto no es un banco, es on-chain. Me puse a investigar y descubrí que lo que hace en realidad es sencillo. Deposito USDC,
el dinero no se usa para cosas raras, sino que se conecta a flujos de pagos reales.
Pagos con tarjeta, compras a plazos, cobros empresariales, esos lugares donde hace falta adelantar fondos para la rotación,
usan el dinero de nuestro pool, y cuando el dinero físico se liquida, nos devuelven el principal más intereses.

En el bull market, todos presumen de que pueden multiplicar su capital 💦 en un año,
yo tampoco le presté mucha atención a Huma, pensaba que los rendimientos eran demasiado “normales”.
Lo que realmente me hizo cambiar de opinión fue cuando el mercado empezó a caer —
muchos proyectos de altos intereses colapsaron o se detuvieron,
abrí Huma de nuevo y vi que los rendimientos de USDC seguían siendo estables, y los datos seguían creciendo,
en ese momento me di cuenta de algo:
Hay cosas que no necesitan contar historias, simplemente trabajan en silencio.
Ahora lo digo muy claro:
No voy a meter todas mis fichas en @humafinance,
pero sí voy a dejar una parte aquí,
como una “posición base de flujo de caja” vinculada a pagos del mundo real,
y el resto lo sigo usando para experimentar y perseguir tendencias.
Esos 100.000 ahorradores no vienen a apostar por hacerse ricos,
creen en una forma de jugar más sólida.
Ahora Huma dice que “esto acaba de empezar”,
no me creo todo el marketing, pero al menos quiero seguir observando.