Hace un par de días, a las tres de la madrugada, un amigo que lleva casi un año metido en criptomonedas me llamó por voz. Nada más descolgar noté que algo iba mal—la voz le temblaba: "Hermano, acabo de cambiar 800.000 USDT en una plataforma y los transferí a mi cuenta bancaria. No habían pasado ni dos horas y el banco me bloqueó todas las operaciones no presenciales. Ahora el dinero está atrapado en la cuenta, ni siquiera puedo consultar el saldo, me sale error."

Dice que se quedó mirando esa cifra en la pantalla del móvil y se le quedó el cuerpo helado. El dinero está ahí, pero es como si hubiera un cristal de por medio: lo ves, pero no puedes tocarlo. Esta sensación es peor que perder dinero en una mala operación—al menos cuando pierdes sabes a dónde ha ido el dinero, pero el bloqueo de la cuenta te deja completamente perdido.

Muchos que invierten en criptomonedas pasan días y noches vigilando el mercado, sobreviven varias subidas y bajadas y por fin ganan dinero, solo para tropezar en el último paso. El problema clave suele estar en el "origen de los fondos": puede que los USDT que recibiste estén limpios, pero la persona que te los vendió puede tener problemas en la cadena de fondos, por ejemplo, dinero procedente de actividades ilícitas. Si algo pasa en la parte superior de la cadena, todas las cuentas relacionadas pueden acabar siendo investigadas.

Aclaremos una cosa: que te congelen la cuenta ≠ que hayas cometido un delito. Mientras puedas presentar capturas completas de las transacciones, pruebas de chat, justificantes de transferencias y demás, demostrando que es una operación legal, en la gran mayoría de los casos podrás desbloquear la cuenta. Pero el proceso es un auténtico dolor de cabeza: mejor prevenir que tener que ir después a la comisaría a pedir certificados.

Aquí van algunos consejos prácticos:

**Primero, no escatimes con la cuenta exclusiva para retirar fondos.**
Saca una tarjeta nueva solo para movimientos relacionados con criptomonedas; nunca uses la de la nómina ni la de gastos diarios. Si pasa algo, por lo menos no te afectará para cobrar el sueldo, pagar la hipoteca o tus gastos habituales.

**Segundo, no te fijes solo en el precio al elegir comerciante.**
En las grandes plataformas OTC, no te obsesiones con quién ofrece un margen de unas décimas más. Fíjate más en el tiempo que lleva registrado el comerciante (( lo ideal es al menos dos años )), el volumen de operaciones y las valoraciones de los usuarios. Lo barato sale caro, y esto es especialmente cierto al retirar fondos.

**Tercero, no descuides los detalles operativos.**
No metas grandes sumas de golpe; repártelo en varias transacciones para mayor seguridad. Hazlo preferentemente en días laborables y en horario de oficina. Cuando el dinero llegue, déjalo unos días; evita moverlo de inmediato. Los sistemas de control de riesgos bancarios son especialmente sensibles a las operaciones de "entrada y salida rápidas".

En este mundo, saber ganar es importante, pero lo que realmente cuenta es poder guardar el dinero con seguridad en el bolsillo. Espero que estos consejos te ayuden a evitar problemas y a asegurar tus ganancias.