El presidente de EE. UU. ha expresado recientemente su admiración por el sistema de superannuation australiano. Su modelo obligatorio de ahorro para la jubilación obliga a los empleadores a aportar un porcentaje del salario a las cuentas de jubilación de los trabajadores, algo que lleva funcionando sin problemas en Australia desde hace décadas.

Pero aquí está la verdadera pregunta que todos se hacen: ¿podría esto funcionar realmente en Estados Unidos? El panorama de la jubilación en EE. UU. es un mosaico de 401(k)s, IRAs y la Seguridad Social, que opera bajo una filosofía fundamentalmente diferente. El enfoque australiano es obligatorio desde el primer día de empleo, acumulando importantes ahorros con el tiempo sin que los trabajadores tengan que pensar en ello.

Los críticos sostienen que el sistema estadounidense valora la elección personal y la flexibilidad; imponer contribuciones podría enfrentar una fuerte resistencia política. Sin embargo, los defensores señalan el éxito de Australia: sus jubilados suelen contar con ahorros significativamente mayores en comparación con el promedio estadounidense. La diferencia es bastante marcada cuando se observan las cifras.

Sigue siendo incierto si Washington tiene la voluntad de reformar un sistema tan profundamente arraigado. Sin embargo, hay algo claro: la conversación sobre la seguridad de la jubilación no va a desaparecer pronto, especialmente a medida que aumentan las presiones demográficas.