India refuerza la supervisión de las criptomonedas mientras las plataformas migran a la supervisión de la FIU

• La FIU revisa las transacciones de criptomonedas vinculadas a estafas, fraudes, redes de juego y actividades criminales graves.
• Las plataformas de criptomonedas no conformes fueron multadas con ₹28 crore en el FY 2024–25 por incumplimientos de AML.
• Las autoridades están construyendo inteligencia sobre los puntos críticos de transacción y los activos digitales de alto riesgo.

India está acelerando su impulso para regular el sector de las criptomonedas mientras las agencias de cumplimiento afinan su enfoque en los riesgos de delitos financieros vinculados a activos digitales.

Durante el año fiscal 2024–25, 49 intercambios de criptomonedas se registraron formalmente en la Unidad de Inteligencia Financiera, marcando un paso decisivo hacia controles más estrictos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

El movimiento refleja una recalibración regulatoria más amplia a medida que las autoridades responden a la creciente evidencia del uso indebido de criptomonedas y amplían la supervisión en todas las plataformas que operan en el país.

El cambio regulatorio también ha provocado una discusión más amplia dentro del ecosistema cripto nacional.

Una publicación reciente en X por el CEO de CoinDCX, Sumit Gupta, llamó la atención sobre el entorno de cumplimiento en aumento, ya que las plataformas operan cada vez más bajo la supervisión de la FIU.

La publicación circuló mientras la registración, supervisión y aplicación de la ley se convertían en temas centrales en la política cripto de India durante el año fiscal.

La FIU señala riesgos de uso indebido

Una revisión de los Informes de Transacciones Sospechosas presentados por plataformas de criptomonedas durante el FY 2024–25 reveló patrones repetidos de actividades de alto riesgo, informó la Agencia de Prensa de la India.

El análisis encontró fondos de criptomonedas vinculados a estafas, fraudes, redes de juego, transferencias no justificadas y uso entre pares.

La FIU también identificó riesgos más graves, incluyendo vínculos con servicios en la dark net, financiación del terrorismo y material de abuso sexual infantil.

Intercambios bajo un solo regulador

De los 49 intercambios registrados, 45 tienen sede en India y cuatro operan en el extranjero.

A diferencia de varias jurisdicciones donde la supervisión de las criptomonedas está dividida entre varias agencias, India ha designado a la FIU, que opera bajo el Ministerio de Finanzas, como la única autoridad responsable de supervisar los intercambios de criptomonedas.

Los líderes de la industria han señalado que el mercado de criptomonedas en India es más competitivo de lo que a menudo se percibe, con múltiples plataformas compitiendo por usuarios y liquidez.

Este entorno competitivo, argumentan, puede apoyar la innovación, siempre que las expectativas regulatorias sean claras y se hagan cumplir de manera consistente en todos los actores.

Reglas de cumplimiento explicadas

Los intercambios de criptomonedas en India están clasificados como Proveedores de Servicios de Activos Digitales Virtuales y han sido cubiertos bajo la Ley de Prevención del Lavado de Dinero desde 2023.

Como parte de este marco, las plataformas deben presentar Informes de Transacciones Sospechosas, identificar a los propietarios de las billeteras, rastrear actividades de recaudación de fondos con tokens, como lanzamientos estilo IPO, y monitorear transferencias entre billeteras alojadas y no alojadas.

Tras el registro, los intercambios también deben divulgar sus relaciones bancarias, nombrar oficiales de cumplimiento, realizar auditorías internas, aplicar verificaciones de clientes basadas en riesgos, revisar transacciones contra listas de sanciones y realizar evaluaciones de riesgos periódicas.

Todos los datos relevantes deben compartirse con la FIU para apoyar la supervisión continua.

Cumplimiento y sanciones

La aplicación de la ley ha acompañado al registro. Durante el FY 2024–25, las plataformas de criptomonedas que no cumplieron con las obligaciones de (AML) fueron multadas con un total de ₹28 crore.

La FIU también mapeó puntos críticos de transacción regionales e identificó activos digitales frecuentemente asociados con actividades ilícitas, fortaleciendo las capacidades de monitoreo e inteligencia del gobierno.

La publicación India refuerza la supervisión de las criptomonedas a medida que los intercambios pasan a estar bajo la supervisión de la FIU apareció primero en CoinJournal.