Cómo construir ganancias de cartera de IA de cualquier manera en el mercado actual

El sector de la inteligencia artificial ha impulsado ganancias notables en los últimos años, llevando al S&P 500 a tres aumentos anuales consecutivos. A partir de octubre, el mercado alcista celebró su tercer aniversario. Sin embargo, bajo este optimismo se encuentra una pregunta crítica con la que muchos inversores están lidiando: ¿Podemos seguir obteniendo beneficios de la IA ya sea que las valoraciones se mantengan o que el sector experimente una corrección? La respuesta es sí — pero requiere una posición estratégica en cualquiera de los casos.

Los fundamentos del mercado siguen respaldando el impulso

Antes de discutir los riesgos, la realidad alentadora es que las ganancias corporativas respaldan el entusiasmo por la IA. Los últimos trimestres han mostrado a Nvidia y Taiwan Semiconductor Manufacturing entregando ingresos en aumento junto con una demanda robusta por sus productos. Este poder de ganancias sugiere que la emoción actual del mercado tiene una base en la realidad operativa, no en pura especulación.

Sin embargo, las valoraciones permanecen elevadas. La relación CAPE de Shiller del S&P 500 se sitúa en niveles históricamente elevados — un umbral alcanzado solo una vez antes en la historia registrada. Esta combinación — ganancias fuertes junto con valoraciones premium — crea un entorno donde los inversores necesitan estrategias en cualquiera de los casos.

Construye diversificación en sectores y perfiles de riesgo

El primer paso es asegurarte de que tu cartera no concentre todo el capital en participaciones dependientes de la IA. Sí, tiene sentido poseer acciones de líderes en infraestructura de IA como Nvidia, pero al mismo tiempo mantener posiciones en sectores defensivos como la salud o en firmas financieras establecidas como American Express proporciona estabilidad independientemente de cómo se mueva el mercado.

Cuando ocurra una desaceleración de la IA, dicha diversificación amortigua tu cartera. Cuando el impulso de la IA se acelere, tus participaciones de crecimiento capturan esas ganancias. Esta doble posición te permite ganar sin importar qué dirección tome el mercado.

Busca exposición a la IA sin dependencia total

Dentro del propio espacio de la IA, prioriza empresas que se beneficien de las tendencias de la IA pero que no dependan únicamente de ellas para crecer. Amazon y Apple ejemplifican este enfoque — ambos tienen iniciativas significativas en IA, pero sus ingresos provienen de diversas fuentes comerciales, incluyendo servicios en la nube, dispositivos de consumo y servicios en el ecosistema.

De manera similar, Meta Platforms cotiza a 21 veces las estimaciones de ganancias futuras y genera la mayoría de sus ingresos por publicidad en lugar de IA directamente. Esto protege a los accionistas contra riesgos a la baja específicos de la IA, independientemente de cómo posiciones tu período de inversión.

Ajusta la selección de acciones a tu tolerancia al riesgo

No todos los inversores en IA operan de manera idéntica. Los inversores agresivos, cómodos con la volatilidad, pueden sobreponderar en apuestas de alto crecimiento y sin beneficios, apostando a un dominio futuro. Los inversores conservadores que buscan retornos más estables deberían limitar la exposición a posiciones especulativas y enfocarse en jugadores de IA rentables con modelos de ingresos establecidos.

Tu comodidad con las caídas determina tu asignación exacta. Calcula si podrías mantener posiciones ante una caída del 30-40%, o si pérdidas de ese tipo te obligarían a vender en pánico. Esta autoevaluación evita que la incertidumbre en cualquiera de los casos paralice tu toma de decisiones.

El camino a seguir independientemente de cómo se mueva el mercado

Ya sea que el sector de la IA siga subiendo o experimente una corrección, tu preparación determina los resultados. Una cartera bien diversificada que abarque múltiples industrias y valoraciones — combinada con una selección cuidadosa de valores — te posiciona para capturar ganancias en cualquiera de los escenarios. La clave es ir más allá de preocuparse por lo que podría suceder y en cambio construir un marco que beneficie de lo que sea que se desarrolle en los próximos trimestres.

Datos al 25 de enero de 2026. El rendimiento pasado de inversiones históricas como Netflix y Nvidia — que devolvieron $464,439 y $1,150,455 respectivamente en inversiones de $1,000 desde sus fechas de recomendación en Stock Advisor — no debe considerarse predictivo de resultados futuros. El rendimiento promedio del 949% de Stock Advisor superó ampliamente el 195% del S&P 500 durante períodos comparables, aunque los resultados individuales varían.