Introduction : Positionnement d’investissement et perspectives de marché pour Euler (EUL)

EUL occupe une place prépondérante dans le secteur de la cryptomonnaie. Depuis son lancement en juin 2022, il s’est affirmé dans l’écosystème du prêt en finance décentralisée (DeFi). En décembre 2025, EUL affiche une capitalisation boursière d’environ 56,82 millions USD, avec quelque 18,69 millions de tokens en circulation et un cours autour de 3,04 USD. En tant que jeton de gouvernance du protocole Euler—solution de prêt non dépositaire et sans autorisation sur Ethereum—EUL s’impose progressivement comme une référence auprès des investisseurs souhaitant évaluer la pertinence d’Euler comme opportunité d’investissement. Cette analyse propose un panorama complet de la valeur d’investissement d’EUL, de ses performances passées, de ses perspectives de prix et des risques associés, à destination des investisseurs.

Étude approfondie sur Euler (EUL)

I. Présentation du protocole Euler et fondamentaux du token EUL

Présentation du projet

Euler est un protocole de prêt non dépositaire et sans autorisation déployé sur Ethereum, permettant aux utilisateurs de générer des intérêts sur leurs actifs numériques et de se couvrir contre la volatilité, sans recourir à des intermédiaires. EUL est le jeton de gouvernance ERC-20 qui constitue le mécanisme décisionnel natif du protocole Euler.

Informations principales du protocole :

• Réseau blockchain : Ethereum
• Adresse du contrat : 0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b
• Norme du token : ERC-20
• Date de lancement : 24 juin 2022 (prix initial : 1,00 USD)
• Site officiel : https://www.euler.finance/
• Documentation : https://docs.euler.finance/getting-started/white-paper

II. Historique du prix EUL et état actuel du marché

Performance historique

Plus haut historique (ATH) : 15,81 USD

• Date : 11 juillet 2025
• Contexte : Point culminant de la confiance du marché et expansion du secteur DeFi en 2025

Plus bas historique (ATL) : 1,44 USD

• Date : 16 juin 2023
• Contexte : Phase de repli après correction du marché dans le prêt DeFi

Prix de lancement : 1,00 USD (juin 2022)

État du marché au 18 décembre 2025

Indicateurs de prix :

• Prix actuel : 3,041 USD
• Variation sur 24 h : -5,49 %
• Plus haut sur 24 h : 3,244 USD
• Plus bas sur 24 h : 3,003 USD
• Variation sur 1 h : +0,13 %
• Variation sur 7 jours : -14,71 %
• Variation sur 30 jours : -29,54 %
• Variation sur 1 an : -13,71 %

Données de capitalisation :

• Capitalisation en circulation : 56 822 698,77 USD
• Offre totale : 27 182 818,28 EUL
• Offre en circulation : 18 685 530,67 EUL (68,74 % de l’offre totale)
• Valorisation diluée (FDV) : 82 662 950,40 USD
• Classement en capitalisation : #466
• Dominance de marché : 0,0026 %

Activité de trading :

• Volume 24 h : 189 100,34 USD
• Nombre de plateformes : 22
• Détenteurs actifs : 4 638

Sentiment du marché :

• Indice d’émotion : Neutre (score : 1)

Pour suivre les prix EUL en temps réel, rendez-vous sur Gate EUL Price

III. Analyse de la volatilité

Tendances à court terme

Le token subit une pression vendeuse marquée ces derniers temps :

À retenir :

• Pression baissière à court terme : -29,54 % sur 30 jours
• Performance annuelle : -13,71 %, contexte difficile
• Plage de cotation actuelle : nettement sous l’ATH (15,81 USD), soit 19,27 % de ce sommet
• Écart avec l’ATL : +111,01 % depuis le plus bas de 2023

IV. Analyse de l’offre et de la circulation

Tokenomics :

• Offre maximale : 27 182 818 EUL (constante mathématique)
• Offre totale : 27 182 818,28 EUL
• Offre en circulation : 18 685 530,67 EUL
• Taux de circulation : 68,74 %
• Tokens restants à débloquer : ~8,5 millions (31,26 % du total)

Indicateurs de valorisation :

• Ratio capitalisation / FDV : 68,74 %
• Prix actuel vs FDV : 3,041 USD (évaluation cohérente)

V. Contexte de marché et situation du projet

Positionnement dans le prêt DeFi

Euler intervient dans un marché du prêt DeFi concurrentiel, où la valeur totale verrouillée (TVL) est un indicateur clé de viabilité. Le protocole rivalise avec d’autres solutions sans autorisation sur Ethereum.

Disponibilité sur les plateformes

EUL est listé sur 22 places d’échange, assurant une liquidité suffisante et une découverte efficace du prix.

Développement et communauté

• GitHub : https://github.com/euler-xyz
• Twitter : https://twitter.com/eulerfinance
• Activité développeur : code source ouvert, auditable et contributif

VI. Risques et points d’attention

Risques de marché

1. Volatilité : -29,54 % sur 30 jours, instabilité marquée
2. Déblocage des tokens : 31,26 % de l’offre à venir, risque de pression vendeuse
3. Classement : #466, capitalisation modérée
4. Volume faible : 189 100 USD sur 24 h, liquidité limitée

Risques liés au protocole

• Contrats intelligents : exposition aux risques techniques et opérationnels
• Réglementation : incertitude juridique selon les juridictions
• Concurrence : présence d’acteurs DeFi établis

VII. Mention sur l’intégrité des données

Ce rapport s’appuie sur des données on-chain vérifiées et des informations de marché à jour au 18 décembre 2025. Les historiques de prix reflètent les transactions réelles. Les projections de marché sont issues d’analyses disponibles, sans méthodologie indépendante de prévision.

Date de rédaction : 18 décembre 2025 à 10h24 (UTC)

Références

• Documentation officielle Euler : https://docs.euler.finance/
• Explorateur Ethereum : https://etherscan.io/token/0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b
• Marché Gate Data : https://www.gate.com/price/euler-eul

Rapport d’analyse sur l’investissement Euler (EUL)

Date du rapport : 18 décembre 2025

I. Résumé exécutif

Euler (EUL) est un protocole de prêt non dépositaire et sans autorisation sur Ethereum, permettant aux utilisateurs de générer des intérêts sur leurs actifs numériques et de se prémunir contre la volatilité des marchés sans tiers. Au 18 décembre 2025, EUL occupe la 466^e position en capitalisation avec un prix de 3,041 USD.

Indicateurs clés :

• Prix actuel : 3,041 USD
• Capitalisation : 56 822 698,77 USD (diluée : 82 662 950,40 USD)
• Offre en circulation : 18 685 530,67 EUL (68,74 % du total)
• Offre totale : 27 182 818,28 EUL
• Volume 24 h : 189 100,34 USD
• Part de marché : 0,0026 %

II. Facteurs fondamentaux influençant le potentiel d’investissement EUL

Mécanisme d’offre et rareté

L’offre totale d’EUL est plafonnée à 27 182 818 tokens, avec 18 685 530,67 en circulation (68,74 %). Ce plafond crée un cadre de rareté qui définit le potentiel d’appréciation du prix. La libération progressive des tokens restants pourra continuer d’influencer la dynamique de marché et la stratégie des investisseurs.

Croissance du protocole et adoption

Euler a connu une forte progression dans le secteur du prêt DeFi. Les données historiques font état d’une hausse des dépôts de 180 M USD (janvier 2025) à plus de 2 Md USD, témoignant d’une adoption croissante et d’une utilisation renforcée. Cette évolution traduit une confiance accrue dans la robustesse du protocole et sa gestion des risques.

Le protocole recense 4 638 détenteurs de tokens et est disponible sur 22 places d’échange, ce qui offre une accessibilité raisonnable et une distribution décentralisée.

Indicateurs de performance

Performance du prix :

• 1 h : +0,13 %
• 24 h : -5,49 %
• 7 jours : -14,71 %
• 30 jours : -29,54 %
• 1 an : -13,71 %

Fourchette historique :

• ATH : 15,81 USD (11 juillet 2025)
• ATL : 1,44 USD (16 juin 2023)
• Plus haut/bas 24 h : 3,244 / 3,003 USD

Le token a connu une forte volatilité, se négociant à environ 19,2 % de son pic historique à la date du rapport. Cette correction reflète l’environnement général du marché et l’évolution du sentiment investisseur en 2025.

Contexte macroéconomique

Le marché crypto s’inscrit dans un contexte global mêlant politique monétaire, inflation et géopolitique. Les protocoles DeFi comme Euler peuvent connaître une demande fluctuante selon ces facteurs. Les périodes de prudence sur les marchés limitent la spéculation, tandis que l’incertitude financière peut renforcer l’attrait des solutions décentralisées.

Technologie et développement de l’écosystème

Euler fonctionne comme un token ERC-20 sur Ethereum, tirant parti de l’infrastructure reconnue, de la sécurité et de la communauté développeur du réseau. Le protocole vise le secteur du prêt DeFi, segment dynamique et innovant de la finance décentralisée.

Le jeton EUL confère des droits de gouvernance sur le fonctionnement et les paramètres du protocole Euler Finance.

III. Informations clés

Ressources officielles :

• Site officiel : https://www.euler.finance/
• White Paper : https://docs.euler.finance/getting-started/white-paper
• Smart contract Ethereum : 0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b
• GitHub : https://github.com/euler-xyz
• Twitter : https://twitter.com/eulerfinance

Sources marché :

• Explorateur blockchain : https://etherscan.io/token/0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b

IV. Avertissement

Ce rapport présente des données et informations de marché sur Euler (EUL) au 18 décembre 2025. Il est fourni à titre informatif et ne constitue ni un conseil en investissement, ni une recommandation d’achat, de vente ou de détention. Les investissements en cryptomonnaies comportent un risque élevé, y compris la perte totale du capital. Les investisseurs doivent mener leurs propres recherches, évaluer leur tolérance au risque et consulter des professionnels avant toute décision.

III. Prévisions d’investissement et perspectives de prix EUL (Euler(EUL) : pertinence en 2025-2030 ?)

Prévisions à court terme (2025)

• Scénario conservateur : 1,82 – 3,03 USD
• Scénario neutre : 3,03 – 4,49 USD
• Scénario optimiste : 4,49 USD et plus

Perspectives à moyen terme (2026-2028)

• Phase de reprise progressive, volatilité possible, stabilisation liée à l’adoption du protocole et à l’utilité du jeton
• Prévisions de rendement :
  • 2026 : 3,54 – 5,49 USD (+23 %)
  • 2027 : 3,56 – 6,34 USD (+52 %)
  • 2028 : 2,80 – 5,98 USD (+80 %)
• Catalyseurs : avancement du protocole, reprise du marché DeFi, adoption institutionnelle, gouvernance

Perspectives à long terme

• Scénario central : 5,75 – 6,77 USD d’ici 2030 (+110 %, scénario d’adoption continue et marché normalisé)
• Scénario optimiste : 6,39 – 7,05 USD d’ici 2029-2030 (croissance accélérée DeFi, adoption institutionnelle, upgrades réussies)
• Scénario de risque : 1,82 – 2,80 USD (marché baissier prolongé, concurrence, risques de sécurité)

Consultez les prévisions long terme sur : Price Prediction

Perspectives 18 décembre 2025 – 2030

• Scénario central : 5,75 – 6,77 USD (développement régulier et intégration DeFi)
• Scénario optimiste : 6,39 – 7,05 USD (adoption massive, contexte favorable)
• Scénario transformation : 7,05 USD et plus (percée de l’écosystème, adoption généralisée)
• Prévision pour le 31 décembre 2030 : 6,77 USD (scénario optimiste)

Avertissement : Ces prévisions sont issues des données actuelles et ne constituent pas des conseils d’investissement. Les marchés crypto sont très volatils et sujets à de nombreux risques. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres analyses et consulter des professionnels avant toute décision.

Étude sur la cryptomonnaie Euler (EUL)

Date du rapport : 18 décembre 2025
Source : Base de données Gate Crypto

I. Résumé exécutif

Euler (EUL) est un protocole de prêt non dépositaire et sans autorisation sur Ethereum, conçu pour générer des intérêts sur les actifs numériques et couvrir la volatilité, sans intermédiaire. EUL est le jeton de gouvernance natif du protocole et fonctionne selon la norme ERC-20 sur Ethereum.

Indicateurs clés (18 décembre 2025)

II. Analyse des performances

Positionnement actuel

• Variation 24 h : -5,49 % (plus haut : 3,244 USD, plus bas : 3,003 USD)
• 7 jours : -14,71 %
• 30 jours : -29,54 %
• 1 an : -13,71 %

Niveaux historiques

Analyse de tendance

Le token a connu une forte volatilité, passant de 15,81 USD à 3,041 USD (-80,76 % depuis l’ATH). La baisse sur 30 jours (-29,54 %) traduit une pression baissière persistante, même si le token a nettement rebondi depuis son ATL à 1,44 USD.

III. Analyse de marché

Données sur l’offre

• Taux de circulation : 68,74 %
• Part de marché : 0,0026 %
• Distribution : 18,69 M sur 27,18 M
• Impact sur le prix : La capitalisation actuelle représente 68,74 % de la valorisation diluée

Présence sur les plateformes

• Exchanges : 22
• Plateformes principales : Gate et places majeures

Sentiment du marché

L’indicateur de sentiment est neutre, traduisant la prudence envers les protocoles DeFi de taille moyenne.

IV. Stratégie d’investissement et gestion du risque

Méthodologie d’investissement

Conservation long terme (HODL) : Pour les investisseurs tolérants au risque, convaincus du positionnement long terme d’Euler dans le prêt DeFi. Cette stratégie consiste à accumuler lors des creux et à conserver sur plusieurs cycles.

Trading actif : Pour les traders aguerris, la volatilité documentée du token (1,44–15,81 USD) offre des opportunités d’analyse technique. La récente correction depuis l’ATH suggère des tests de supports.

Gestion du risque

Allocation :

• Investisseurs prudents : maximum 0–2 % du portefeuille
• Investisseurs actifs : 2–5 % du portefeuille avec stop-loss à -20/-30 %
• Traders professionnels : taille basée sur la volatilité du portefeuille

Stratégies de réduction du risque :

• Diversification inter-protocoles et classes d’actifs
• Utilisation de stop-loss
• Moyenne d’achat (DCA)
• Diversification sur plusieurs plateformes

Stockage sécurisé :

• Portefeuille chaud (MetaMask) pour le trading actif
• Portefeuille froid (Ledger, Trezor) pour le long terme
• Multi-signature pour les grosses positions

V. Risques et défis

Risques de marché

• Forte volatilité : -80,76 % depuis l’ATH
• Concentration de liquidité : 189 100 USD sur 24 h, risque de slippage
• Sentiment : performances négatives sur 30 jours et 1 an

Risques réglementaires

• Réglementation DeFi : évolutive selon les juridictions, impact possible sur l’activité
• Statut du jeton de gouvernance : incertitude réglementaire dans plusieurs régions
• Variabilité des cadres : différences marquées entre pays

Risques techniques

• Vulnérabilités smart contracts : exposition aux failles et attaques flash loan
• Mises à jour protocolaires : risques techniques imprévus liés à Ethereum ou à Euler
• Sécurité réseau : dépendance à la sécurité Ethereum

VI. Conclusion : Euler (EUL) est-il un investissement pertinent ?

Évaluation de la valeur d’investissement

Euler offre une approche différenciante dans la DeFi grâce à son architecture non dépositaire et sans autorisation. Toutefois, la baisse de 80,76 % depuis l’ATH et la performance négative sur 7 jours (-14,71 %), 30 jours (-29,54 %) et 1 an (-13,71 %) imposent la prudence quant au timing et au rapport risque/rendement.

L’ancrage du protocole (4 638 détenteurs, 22 exchanges) et son utilité dans l’écosystème DeFi plaident pour une thèse long terme, alors que la performance récente traduit une correction persistante ou une demande temporairement réduite.

Recommandations investisseurs

✅ Débutants :

• Stratégie DCA (achats réguliers de petits montants)
• Stockage sur portefeuille non dépositaire sécurisé
• Allocation EUL limitée à 1–2 % du portefeuille
• Formation sur les mécanismes DeFi avant investissement conséquent

✅ Expérimentés :

• Stratégies swing trading basées sur supports/résistances
• Diversification DeFi pour limiter le risque concentration
• Utilisation d’options ou de couvertures le cas échéant
• Suivi des propositions de gouvernance et des mises à jour

✅ Institutionnels :

• Due diligence approfondie sur la sécurité des smart contracts et les audits
• Allocation stratégique dans l’infrastructure DeFi
• Implication dans la gouvernance en tant qu’acteur
• Évaluation du positionnement produit-marché à long terme face à la concurrence

Avertissement

⚠️ Attention : Les investissements crypto comportent un risque élevé, dont la perte totale du capital. La volatilité, la liquidité modérée et le statut mid-cap d’EUL amplifient ces risques. Ce rapport est fourni à titre informatif et éducatif uniquement : il ne constitue ni conseil en investissement, ni recommandation d’achat ou de vente. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches, évaluer leur tolérance au risque et consulter un professionnel qualifié. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.

Rédigé le : 18 décembre 2025
Données : À jour à la date du rapport
Références : Gate Crypto Database, Ethereum Blockchain

FAQ Euler (EUL)

I. FAQ

Q1 : Qu’est-ce qu’Euler (EUL) et quelle problématique adresse-t-il ?

R : Euler (EUL) est le jeton de gouvernance natif du protocole Euler, solution de prêt non dépositaire et sans autorisation sur Ethereum. Il permet aux utilisateurs de générer des intérêts sur leurs actifs crypto et de couvrir la volatilité sans intermédiaire. EUL assure la gouvernance, permettant aux détenteurs de participer aux décisions et ajustements du protocole.

Q2 : Quel est le prix et la performance d’EUL au 18 décembre 2025 ?

R : À cette date, EUL cote à 3,041 USD pour une capitalisation de 56,82 M USD. Le token a récemment perdu 5,49 % en 24 h, 14,71 % sur 7 jours et 29,54 % sur 30 jours. Il a progressé de 111,01 % depuis son plus bas à 1,44 USD (juin 2023), mais reste 80,76 % sous son plus haut à 15,81 USD (juillet 2025).

Q3 : Combien de tokens EUL en circulation et quelle structure d’offre ?

R : L’offre totale est de 27 182 818 tokens, dont 18 685 530,67 en circulation (68,74 %). Environ 8,5 M (31,26 %) restent à débloquer progressivement. Ce cadre de rareté pose des limites à l’appréciation du prix, tandis que le calendrier de déblocage peut influencer la dynamique de marché.

Q4 : Quelles prévisions de prix pour EUL en 2026-2030 ?

R : Les prévisions issues des données de marché : 2026 (3,54–5,49 USD, +23 %), 2027 (3,56–6,34 USD, +52 %), 2028 (2,80–5,98 USD, +80 %). Pour 2030 : scénario central à 5,75–6,77 USD (+110 %), optimiste à 6,39–7,05 USD, scénario de risque à 1,82–2,80 USD. Ces estimations sont incertaines et ne constituent pas une garantie.

Q5 : Quels sont les principaux risques de l’investissement EUL ?

R : Principaux risques : (1) Volatilité élevée, -80,76 % depuis l’ATH, (2) Risque de déblocage de 31,26 % de l’offre, (3) Liquidité modérée (volume 24 h : 189 100 USD), (4) Risques opérationnels et smart contract DeFi, (5) Incertitude réglementaire prêt/gouvernance, (6) Concurrence DeFi. Classement #466, capitalisation modérée.

Q6 : EUL est-il adapté aux débutants et quelle allocation ?

R : EUL est un actif volatil mid-cap, plus adapté aux investisseurs aguerris. Les débutants doivent limiter l’allocation à 0–2 % du portefeuille, privilégier le DCA (achats réguliers) et ne pas dépasser 2 %. Les actifs peuvent monter à 2–5 % avec stop-loss stricts. Privilégier le stockage non dépositaire et mener ses propres recherches avant tout engagement.

Q7 : Quels facteurs pourraient soutenir le prix EUL à moyen terme ?

R : Catalyseurs possibles : (1) Progrès du protocole et mises à niveau réussies, (2) Reprise du marché DeFi, (3) Adoption institutionnelle, (4) Gouvernance et utilité renforcées, (5) Croissance de la TVL, (6) Intégration DeFi généralisée. Les dépôts sont passés de 180 M USD (janvier 2025) à plus de 2 Md USD.

Q8 : Où échanger EUL et comment assurer la sécurité de stockage ?

R : EUL est coté sur 22 exchanges dont Gate, assurant une liquidité suffisante. Pour le trading actif, utiliser MetaMask ou équivalent. Pour la conservation longue durée, préférer hardware wallets (Ledger, Trezor) ou portefeuilles multi-signatures. Toujours vérifier les ressources officielles sur https://www.euler.finance/ et l’adresse du smart contract : 0xd9Fcd98c322942075A5C3860693e9f4f03AAE07b sur Ethereum.

Avertissement : Cette FAQ est fournie à titre informatif et éducatif et ne constitue ni conseil en investissement, ni recommandation d’achat ou de vente. Les investissements crypto comportent un risque élevé, dont la perte totale du capital. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres analyses, évaluer leur profil de risque et consulter un professionnel avant toute décision. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.