Alors que l'écosystème DeFi continue de s'étendre, les utilisateurs doivent naviguer entre de multiples protocoles, des blockchains disparates et des environnements de liquidité complexes. Les outils DeFi traditionnels offrent des fonctionnalités étendues, mais imposent une courbe d'apprentissage abrupte, exigeant souvent une solide expérience on-chain.
Velvet vise à réduire cet obstacle en exploitant la technologie Agent IA et des frameworks d'exécution automatisés, permettant aux utilisateurs d'effectuer des tâches complexes en plusieurs étapes via des commandes en langage naturel et basées sur l'intention.
Qu'est-ce que Velvet ?
Velvet est une plateforme DeFAI (Finance décentralisée + Intelligence artificielle) qui intègre l'intelligence artificielle, l'exécution basée sur l'intention et la gestion d'actifs on-chain. Elle simplifie le trading on-chain, la gestion de portefeuille et la répartition des actifs.
L'architecture centrale de Velvet repose sur un modèle d'exécution basé sur l'intention.
Le trading DeFi traditionnel oblige les utilisateurs à définir explicitement chaque étape — choix des paires de trading, méthodes de routage, frais et paramètres de slippage.
Velvet adopte une approche différente. Les utilisateurs se contentent d'exprimer leur objectif, comme « convertir des actifs en un Token spécifique » ou « constituer un portefeuille ciblé », et le système trouve automatiquement la voie d'exécution optimale.
Le processus se déroule en quatre étapes :
Les utilisateurs soumettent leurs intentions
Plutôt que de concevoir manuellement des stratégies, les utilisateurs saisissent leurs objectifs via l'interface Velvet.
L'Agent IA analyse la demande
Le module IA interprète l'objectif de l'utilisateur et génère un plan on-chain exécutable.
Le solveur trouve la voie optimale
Un réseau de solveurs évalue les sources de liquidité pour déterminer la meilleure route d'exécution.
Exécution automatique des trades
Les trades sont acheminés via des agrégateurs et des systèmes de routage d'ordres intelligents, minimisant les coûts et le slippage.
Ce modèle permet aux utilisateurs d'opérer on-chain sans avoir à comprendre la logique de trading sous-jacente complexe.
Qu'est-ce que le framework Velvet Unicorn AI ?
Velvet Unicorn (VU) est le framework d'agent IA qui alimente l'écosystème Velvet.
Plutôt qu'un simple chatbot, VU est conçu pour exécuter de véritables tâches financières via une architecture multi-agents :
Agent de recherche
L'agent de recherche analyse les données de marché, l'activité on-chain et les informations sur les actifs pour éclairer la prise de décision.
Agent de trading
L'agent de trading exécute des stratégies de trading alignées sur l'intention de l'utilisateur et appelle les protocoles pertinents pour effectuer les opérations.
Agent d'exécution
L'agent d'exécution convertit les décisions générées par l'IA en instructions de transaction on-chain.
Couche de coordination
Une couche de coordination gère l'échange d'informations et la répartition des tâches entre les agents.
Cette configuration multi-agents permet aux modules IA de travailler ensemble, améliorant l'efficacité d'exécution et l'évolutivité.
Le Vault est un composant central du système de gestion d'actifs de Velvet.
Velvet Vault agit comme un conteneur de portefeuille on-chain, permettant aux utilisateurs de gérer plusieurs actifs numériques dans un environnement non custodial.
Contrairement aux fonds traditionnels, les actifs restent en permanence au sein du système de smart contracts, offrant aux utilisateurs une visibilité totale sur les avoirs et les configurations de stratégie.
Vault personnel
Le Vault personnel permet aux utilisateurs individuels de créer des portefeuilles personnalisés.
Vault partagé
Le Vault partagé permet à plusieurs utilisateurs de participer au même portefeuille.
Cela fonctionne comme un « copy trading on-chain », permettant aux utilisateurs de reproduire les stratégies de gestionnaires d'actifs.
Mécanisme de Token LP
Lorsque les utilisateurs déposent des actifs dans un Vault, ils reçoivent des Tokens LP qui représentent leur part proportionnelle.
Ces Tokens reflètent la participation de l'utilisateur dans le Vault et peuvent être échangés contre les actifs sous-jacents.
Token VELVET et gouvernance veVELVET
VELVET est le Token natif de l'écosystème Velvet.
Il remplit des rôles de gouvernance, d'incitation et de distribution de valeur. Pour promouvoir une participation à long terme, Velvet a introduit le modèle veVELVET.
Qu'est-ce que veVELVET ?
Les utilisateurs verrouillent des Tokens VELVET pour recevoir du veVELVET. Des périodes de verrouillage plus longues confèrent généralement un poids de gouvernance plus important.
Fonctions de gouvernance
Les détenteurs de veVELVET peuvent voter sur les propositions de gouvernance du protocole et les décisions de l'écosystème.
Partage des revenus
Une partie des revenus du protocole peut être distribuée aux participants à long terme via le mécanisme de gouvernance, renforçant ainsi les incitations de l'écosystème.
Conception d'incitations à long terme
Le système veVELVET encourage un engagement soutenu plutôt qu'une spéculation à court terme, favorisant la stabilité de l'écosystème.
Cas d'utilisation clés pour Velvet
Alors que l'IA et la finance on-chain continuent de converger, les applications de Velvet s'étendent.
Trading alimenté par l'IA
Les agents IA aident à l'exécution des trades et à l'optimisation des stratégies.
Gestion de portefeuille
Les utilisateurs peuvent gérer des portefeuilles multi-actifs via les Vaults.
Gestion d'actifs socialisée
Les gestionnaires experts peuvent créer des Vaults publics auxquels d'autres peuvent se joindre.
Services DeFi de niveau institutionnel
L'infrastructure de Velvet fournit des solutions de gestion d'actifs automatisées pour les institutions.
Gestion d'actifs multi-chaîne
La plateforme offre une expérience unifiée pour la gestion d'actifs sur différentes blockchains.
| Dimension |
Velvet |
Plateformes DeFi traditionnelles |
| Méthode d'interaction |
Pilotée par l'intention |
Opération manuelle |
| Support IA |
Agent IA activé |
Généralement non pris en charge |
| Exécution des trades |
Optimisation automatique du chemin |
Sélection manuelle par l'utilisateur |
| Gestion d'actifs |
Vault intégré |
Combinaison de plusieurs protocoles |
| Seuil utilisateur |
Relativement bas |
Relativement élevé |
| Niveau d'automatisation |
Élevé |
Faible |
L'innovation clé de Velvet consiste à placer l'IA comme couche intermédiaire entre les utilisateurs et les protocoles DeFi, réduisant les frictions grâce à l'automatisation et à l'intelligence.
Défis et limites
Malgré l'immense potentiel de la DeFAI, plusieurs défis subsistent.
La qualité des décisions de l'agent IA dépend de la qualité des données et des performances du modèle. Sur des marchés volatils, les systèmes automatisés peuvent encore rencontrer des erreurs d'exécution.
De plus, la compatibilité multi-chaîne, les audits de sécurité et la conception de la gouvernance influenceront la croissance à long terme de la plateforme. Ces problèmes seront cruciaux pour l'ensemble du secteur DeFAI à mesure qu'il mûrit.
Résumé
Velvet est une plateforme d'infrastructure DeFAI qui combine un agent IA, l'exécution basée sur l'intention et la gestion d'actifs on-chain. Grâce au trading piloté par l'intention, aux Smart Vaults et à un framework IA multi-agents, Velvet réduit la complexité de la DeFi, facilitant ainsi la gestion des actifs numériques et l'exécution des opérations on-chain. Alors que l'IA et la technologie blockchain convergent davantage, les plateformes DeFAI comme Velvet orientent la finance décentralisée vers une plus grande intelligence et automatisation.
FAQ
Quelles sont les fonctionnalités principales de Velvet ?
Les principales fonctionnalités de Velvet incluent le trading piloté par l'intention, un framework d'exécution par Agent IA, des Vaults de gestion d'actifs on-chain, la gestion de portefeuille et un système de gouvernance.
Est-ce que Velvet conserve les actifs des utilisateurs ?
Non. Velvet utilise une architecture non custodiale. Les actifs des utilisateurs sont détenus dans des Vaults contrôlés par des smart contracts, et non par une entité centralisée.
À quoi sert le Token VELVET ?
VELVET est principalement utilisé pour la gouvernance du protocole, les incitations de l'écosystème, la distribution de valeur et l'obtention de droits de gouvernance veVELVET.
Qu'est-ce que l'exécution basée sur l'intention ?
L'exécution basée sur l'intention est un modèle de trading où l'utilisateur se contente d'énoncer son objectif ; le système détermine et exécute automatiquement le meilleur chemin, sans nécessiter d'instructions manuelles étape par étape.
En quoi Velvet Vault est-il différent des fonds traditionnels ?
Velvet Vault fonctionne sur des smart contracts blockchain, offrant transparence, vérifiabilité et sécurité non custodiale. Les fonds traditionnels s'appuient sur des institutions centralisées pour la gestion et les opérations des actifs.
