Votre "mentalité de rareté" est le plus grand ennemi du chiffrement.

Auteur : VKTR

Compilation : TechFlow

Cet article ne constitue pas un conseil financier.

Je détiens une position en ETH depuis presque deux ans, et je suis essentiellement à l’équilibre. C’est comme de l’argent mort, sans aucun mouvement. C’est comme un zombie qui reste dans mon portefeuille pendant que les autres actifs sur le marché courent autour de moi.

Le graphique maudit

Maintenant, il affiche enfin un bon profit, mais cela ne change rien au fait que cela pourrait être l’une des pires transactions de ma vie. La raison n’est pas le point d’entrée ou l’idée d’investissement, mais parce que je n’ai pas pu me résoudre à abandonner cette transaction et à redéployer les fonds vers des endroits plus précieux.

C’est l’expression d’une mentalité de rareté. J’ai tellement peur de “laisser tomber” que je préfère voir mon argent rester inutilisé pendant deux ans plutôt que d’admettre que j’ai eu tort et de chercher de meilleures opportunités.

Ce phénomène est omniprésent. Les traders s’auto-détruisent non pas parce qu’ils ne comprennent pas les graphiques ou les délais, mais parce qu’ils ne parviennent pas à prendre des décisions claires concernant leurs fonds.

Je connais un trader qui a gagné 2 millions de dollars pendant le marché haussier de 2021. En 2022, il a tout perdu. Un autre trader a vendu toutes ses actifs par panique lors de la première baisse de 30 % du marché, puis a regardé les prix grimper de 50 fois, tout en continuant à détenir des stablecoins. Même configuration psychologique, désastres différents.

En observant un trader à long terme, vous constaterez le même schéma. Ils réalisent des bénéfices considérables, puis, par manque de confiance dans leurs décisions, ils en subissent les conséquences. Une augmentation de 40 % se transforme en une perte de 20 % parce qu’ils gardent leurs positions trop longtemps. Les coureurs à 10x vendent à l’équilibre parce qu’ils ne croient pas qu’ils vont continuer à monter. Un trader qui vend des pièces de mauvaise qualité à zéro finira par vendre de manière paniquée le prochain coureur à cause de la philosophie “un oiseau dans la main vaut mieux que deux dans les arbres”.

J’ai vécu ces deux situations. Ce n’est pas le genre de bla-bla de ceux qui ont des mains en diamant, ni la panique des joueurs de cartes, mais j’ai vu suffisamment de bonnes opportunités se transformer en regrets, assez pour me faire comprendre les véritables règles. Parfois, je garde mes positions trop longtemps, parfois je vends trop tôt. Le point commun ne réside pas dans ma stratégie ou mon analyse.

C’est la peur.

Ce n’est pas la foi, ce n’est pas la discipline, ce n’est pas la croyance dans la technologie.

Bien que cela puisse sembler un peu intimidant, cela pourrait être un traumatisme de l’enfance.

La cage invisible

Je pense que la plupart des erreurs de trading sont en réalité dues à un manque de fonds. Chaque tweet sur “tenir sa position malgré la douleur” et chaque message dans les groupes disant “j’ai vendu trop tôt” montrent que certaines personnes ont toujours cru que cette opportunité ne reviendrait plus. Chaque trader qui n’est pas capable de prendre des décisions claires a généralement compris très tôt que l’argent est rare et précieux, et qu’il est préférable de ne pas gaspiller les rares occasions.

La plupart des traders que je connais ont grandi dans l’anxiété de la classe moyenne, vérifiant toujours leur compte avant d’acheter quelque chose. Les parents se disputaient à cause des factures. Chaque centime compte, car il pourrait ne jamais revenir.

Cette merde te suit comme une malédiction dans le trading.

Imaginez ceci : vous réalisez un bénéfice de 40 % sur une transaction. Votre mentalité de rareté commence à calculer. “Si je conserve encore un peu, cet argent pourrait changer ma vie.” Alors, vous continuez à conserver. Vous maintenez. Regardez vos gains s’évaporer, car vous ne pouvez pas accepter que 40 % de bénéfice soit suffisant.

Ou dans le cas inverse : vous avez obtenu un rendement de 40 %, et votre mentalité de rareté vous murmure : « Prends-le et fuis. Tu ne verras peut-être jamais le vert à nouveau. » Alors vous le vendez, puis vous le regardez grimper à 400 %, tandis que vous tenez de l’argent liquide, vous reprochant de ne pas avoir cru en ce paramètre.

La pensée de rareté choisit le traumatisme financier plutôt que la liberté financière.

Les deux réactions proviennent du même point de vue : croire que les opportunités sont limitées et précieuses.

Les économistes comportementaux ont étudié ce sujet pendant des décennies. Lorsque vous grandissez sous pression financière, votre cerveau a tendance à penser que chaque décision pourrait avoir des conséquences désastreuses. Vos expériences d’enfance manipulent votre compte de trading, et il est très probable que cela vous fasse perdre de l’argent.

Asymétrie d’abondance

En attendant, il existe un autre type de trader sur ces marchés. Ils ont généralement de l’argent depuis leur enfance, ou au moins une situation financière stable. Ils prennent des décisions sans souci. Position gagnante, stop loss perdant, et ajustement approprié de la position. Pas d’attachement émotionnel, pas de cercle vicieux du “si… alors que se passerait-il”.

Ils croient sincèrement qu’il y aura plus d’opportunités à l’avenir, alors que beaucoup d’entre nous ne le pensent pas.

Les traders de type abondant pensent : « Je vais laisser ce gagnant continuer et gérer mes risques de manière appropriée. Il y aura toujours une autre transaction. » Les traders de type rare pensent : « C’est peut-être ma seule chance d’atteindre la liberté financière, donc je dois soit la sécuriser immédiatement, soit la laisser tomber à zéro. »

Une méthode peut créer de la richesse, l’autre méthode peut engendrer de l’anxiété.

Pourquoi tout le monde prend-il des décisions erronées ?

Le mensonge le plus coûteux dans le domaine des cryptomonnaies n’est pas « la main de diamant » ou « le profit éternel », mais l’idée qu’il y a une réponse correcte à chaque transaction.

Vraiment, je pense que nous avons juste peur. Peur de manquer quelque chose. Peur de faire des erreurs. Peur qu’une fois que nous avons fait un faux pas, nous n’aurons plus jamais cette chance.

Ce phénomène est omniprésent. Ces traders que vous pourriez appeler des “maximisateurs” ne parviennent pas à prendre des décisions claires, car chaque transaction peut tout changer. Ils conservent des actions gagnantes trop longtemps, finissant par les transformer en actions perdantes. Ils vendent trop tôt des actions gagnantes, regardant finalement ces dernières se diriger vers la destruction. Ils augmentent constamment leurs positions sans gérer le risque. Ils considèrent chaque décision comme irremplaçable.

Ils échangent des traumatismes d’enfance, et non pas des marchés.

Le véritable coût de la pensée étroite

La mentalité de rareté influence non seulement vos transactions, mais aussi l’ensemble de votre relation avec l’argent et les opportunités.

J’ai déjà gagné 5 fois sur une position, mais je n’ai pas pu réaliser mes bénéfices. J’ai regardé ce chiffre descendre pendant trois mois, ne laissant finalement que le seuil de rentabilité, car j’étais hanté par la peur de “vendre trop tôt”. Mais j’ai aussi vendu de manière paniquée des actions bénéficiaires, lorsque j’étais à 30 % de bénéfice, et elles ont ensuite grimpé à 10 fois, car mon esprit ne pouvait pas croire que je méritais cette richesse.

La pensée de rareté engendre un type spécifique d’autodestruction :

Paralysie décisionnelle - vous ne pouvez pas décider quand acheter, vendre ou conserver, car chaque choix semble pouvoir tout détruire. Vous vous sentez impuissant et incapable de gérer les risques de manière dynamique.

La pensée binaire - Vous pensez que chaque transaction est soit “la main de diamant éternelle”, soit “le profit immédiat”. Vous ne pouvez pas augmenter ou diminuer votre position, car vous ne croyez pas être capable de prendre plusieurs bonnes décisions.

Distorsion du risque - soit vous misez tout dans une transaction, soit vous ne prenez aucun risque significatif. Vous ne pouvez pas trouver un juste milieu pour accumuler véritablement de la richesse.

Secrets de l’abondance

La solution n’est pas nécessairement la thérapie psychologique ou la méditation, bien que j’aie constaté que cette dernière est effectivement utile. L’essentiel est de faire croire à votre cerveau que l’argent est une ressource renouvelable, et non une ressource limitée.

N’hésitez pas à vous demander : « Que ferait une personne ayant 10 millions de dollars dans cette situation ? » Je parie qu’elle ne conserverait pas ses actions jusqu’à ce qu’elles chutent de 80 % simplement parce qu’elle « croit en la technologie ». Mais elle ne vendrait pas non plus dans les 20 % du marché haussier par peur de la volatilité.

Les traders institutionnels expérimentés ne laissent pas leurs émotions influencer une seule transaction. Ce qu’ils considèrent, c’est la gestion des risques et la taille des positions, plutôt que le rendement absolu. Ils préfèrent prendre des décisions cohérentes plutôt que de rechercher des décisions parfaites.

méthode réellement efficace

J’aurais aimé que quelqu’un me dise cela il y a cinq ans, et ceux que j’ai vus réussir vraiment dans le trading agissent tous de cette manière :

Considérez diverses situations plutôt que des situations absolues. Définissez plusieurs objectifs de profit et niveaux de risque avant de trader. Ne laissez pas une mentalité de rareté vous convaincre qu’il n’y a qu’une seule façon correcte de faire les choses.

Évaluez la taille de vos transactions comme si vous étiez déjà très riche. Si vous aviez 1 million de dollars, parieriez-vous 100% de votre risque sur une seule altcoin ? Alors pourquoi voudriez-vous faire cela avec votre compte de 10 000 dollars ?

Pratiquer une gestion dynamique des risques. Prendre des bénéfices lorsqu’ils sont importants. Augmenter la position lorsque le jugement est correct. Couper les pertes lorsque le jugement est incorrect. Ne considérez pas chaque décision comme permanente.

Calculez le coût d’opportunité. Chaque dollar bloqué dans une transaction inefficace signifie que vous n’avez pas eu la chance de réaliser un profit ailleurs. Chaque dollar que vous vendez par panique signifie que vous auriez pu bénéficier d’une croissance composée.

Effet de cumul

Une mentalité d’abondance vous permet de gagner plus d’argent qu’une mentalité de rareté. Poursuivre désespérément la perfection dans chaque transaction conduit généralement à une diminution des bonnes transactions dans l’ensemble.

Lorsque vous commencez à réfléchir pleinement, vous prendrez de meilleures décisions. Vous prendrez des bénéfices au bon moment. Vous laisserez certains gagnants continuer à courir. Vous couperez vos pertes. Vous attendrez le bon moment. Vous arrêterez le trading de vengeance. Vous cesserez de vous laisser piéger par des narrations élevées par peur de manquer quelque chose.

Toutes ces petites décisions s’accumulent. Vous ne serez plus piégé dans le cycle d’essor et de déclin des échanges rares, mais commencerez à accumuler une richesse stable et durable.

Le marché récompense la patience, la discipline et la pensée stratégique, tandis qu’il punit le désespoir, la cupidité et les décisions émotionnelles. Votre état d’esprit détermine à quelle catégorie vous appartenez.

Briser le cycle

Je lutte toujours avec cela. Même maintenant, avec un compte plus grand et plus d’expérience, je me rends parfois compte que je prends des décisions par peur, et non par raison. La pensée de rareté est profondément enracinée.

Mais j’ai déjà appris à le reconnaître. De plus, j’ai observé le même modèle chez chaque trader passant de pertes continues à des gains continus.

La première étape est de reconnaître que votre piège de rareté existe. Ce n’est pas de votre faute - c’est le résultat de votre enfance et de vos expériences avec l’argent. Mais vous avez la responsabilité de le changer.

Guérir et gagner

Votre relation avec l’argent se forme avant même que vous n’appreniez à marcher, et chaque transaction que vous effectuez peut vous faire perdre de l’argent. Le piège de la rareté est une mentalité de pauvreté déguisée en stratégie.

J’ai connu pas mal de difficultés avant de comprendre cela. J’ai perdu plus d’argent en prenant ces décisions terribles qu’en prenant celles qui étaient logiques. J’ai transformé des gagnants en perdants à cause de ma suranalyse plus souvent que lorsque je suivais mon plan.

Je pense que ce modèle peut détruire les traders plus que n’importe quelle mauvaise analyse technique ou effondrement du marché.

Les expériences de votre enfance ne déterminent pas votre destin de trader. Mais vous devez reconnaître que votre mentalité de rareté est le véritable ennemi. Ce n’est pas le marché, ce ne sont pas les baleines, et ce n’est pas la manipulation.

Ton cerveau s’est effondré, te faisant continuer à t’effondrer.

Résolvons d’abord ce problème. Tout le reste n’est qu’une question de stratégie.