Selon les dernières données de Token Terminal, la taille des actifs du monde réel tokenisés (RWA) dans le monde approche 300 milliards de dollars et devrait atteindre ce jalon d'ici 2030. Bien que les stablecoins comme USDT et USDC soient la force motrice de la hausse, la montée rapide des fonds off-chain, des bons du Trésor, des obligations et des matières premières fait entrer le marché des capitaux dans une nouvelle ère programmabilité et résiliente.
stablecoin en tête, mais tendance à la diversification des actifs évidente
（source : Token Terminal）
Actuellement, le marché RWA est principalement dominé par les stablecoins, en particulier USDT et USDC, qui ont formé de vastes écosystèmes respectivement sur Ethereum et Tron. Cependant, le paysage de la tokenisation des actifs s'étend rapidement, englobant les obligations gouvernementales (comme Ondo USDY, BlackRock BUIDL), les fonds de marché monétaire tokenisés, le jeton d'or PAXG, ainsi que des actions immobilières fractionnées.
Marché des capitaux et nouveaux actifs off-chain
La tokenisation n'est plus limitée aux devises et aux actions. Actuellement, il existe plus de 2,5 milliards de dollars d'or numérique, 500 millions de dollars de pétrole tokenisé, ainsi que des millions de dollars d'argent tokenisé, de produits agricoles et de crédits carbone. Ces actifs réalisent une circulation mondiale et un règlement instantané grâce à la blockchain, brisant ainsi les limitations temporelles et géographiques du marché traditionnel.
Adoption accélérée par les institutions, le marché RWA pourrait doubler
RedStone Finance prévoit qu'en 2034, la taille des RWA on-chain pourrait atteindre 30 trillions de dollars. Une étude de McKinsey et Token Terminal montre qu'avec les fonds et les bons du Trésor se tournant vers la blockchain, le taux d'adoption par les institutions augmente rapidement, et la taille du marché RWA devrait doubler à court terme.
Larry Fink, PDG de BlackRock, a décrit la tokenisation comme une « révolution » dans le domaine des investissements, et estime que dans le futur « chaque actif peut être tokenisé », permettant des transactions et des règlements instantanés à l'échelle mondiale.
L'impact de la Programmabilité financière à temps plein
La valeur fondamentale de la tokenisation réside dans la possibilité de faire entrer les actifs financiers traditionnels (TradFi) dans un mode de trading 24/7, tout en réduisant le seuil d'investissement grâce à la fragmentation. Cela signifie que les investisseurs ne dépendent plus des courtiers centralisés, les transactions sont traçables et programmables, et les actifs sont gérés directement sur des plateformes décentralisées, ce qui améliore considérablement la liquidité et l'efficacité.
Perspectives d'avenir : des stablecoins à la tokenisation de tous les actifs
Les stablecoins ne sont que le point de départ de la vague de tokenisation. À l'avenir, l'immobilier, le crédit privé, les œuvres d'art et même des marchés encore à imaginer pourraient réaliser des transactions mondiales ouvertes et sans friction grâce à la blockchain. Avec l'approche du cap de 300 milliards de dollars, le marché des RWA accélére la transformation du paysage financier mondial.
Conclusion
La croissance rapide de la tokenisation des actifs n'est pas seulement le résultat d'innovations technologiques, mais aussi le reflet d'une transformation structurelle des marchés des capitaux mondiaux. Lorsque les actifs passent des coffres bancaires vers des réseaux programmables, les lieux et les modes de transaction financière seront complètement réécrits. La révolution RWA menée par les stablecoins ne fait que commencer.
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Tokenisation d'actifs en pleine accélération à 300 milliards de dollars ! Les stablecoins en tête, la révolution RWA s'accélère.
Selon les dernières données de Token Terminal, la taille des actifs du monde réel tokenisés (RWA) dans le monde approche 300 milliards de dollars et devrait atteindre ce jalon d'ici 2030. Bien que les stablecoins comme USDT et USDC soient la force motrice de la hausse, la montée rapide des fonds off-chain, des bons du Trésor, des obligations et des matières premières fait entrer le marché des capitaux dans une nouvelle ère programmabilité et résiliente.
stablecoin en tête, mais tendance à la diversification des actifs évidente
（source : Token Terminal）
Actuellement, le marché RWA est principalement dominé par les stablecoins, en particulier USDT et USDC, qui ont formé de vastes écosystèmes respectivement sur Ethereum et Tron. Cependant, le paysage de la tokenisation des actifs s'étend rapidement, englobant les obligations gouvernementales (comme Ondo USDY, BlackRock BUIDL), les fonds de marché monétaire tokenisés, le jeton d'or PAXG, ainsi que des actions immobilières fractionnées.
Marché des capitaux et nouveaux actifs off-chain
La tokenisation n'est plus limitée aux devises et aux actions. Actuellement, il existe plus de 2,5 milliards de dollars d'or numérique, 500 millions de dollars de pétrole tokenisé, ainsi que des millions de dollars d'argent tokenisé, de produits agricoles et de crédits carbone. Ces actifs réalisent une circulation mondiale et un règlement instantané grâce à la blockchain, brisant ainsi les limitations temporelles et géographiques du marché traditionnel.
Adoption accélérée par les institutions, le marché RWA pourrait doubler
RedStone Finance prévoit qu'en 2034, la taille des RWA on-chain pourrait atteindre 30 trillions de dollars. Une étude de McKinsey et Token Terminal montre qu'avec les fonds et les bons du Trésor se tournant vers la blockchain, le taux d'adoption par les institutions augmente rapidement, et la taille du marché RWA devrait doubler à court terme.
Larry Fink, PDG de BlackRock, a décrit la tokenisation comme une « révolution » dans le domaine des investissements, et estime que dans le futur « chaque actif peut être tokenisé », permettant des transactions et des règlements instantanés à l'échelle mondiale.
L'impact de la Programmabilité financière à temps plein
La valeur fondamentale de la tokenisation réside dans la possibilité de faire entrer les actifs financiers traditionnels (TradFi) dans un mode de trading 24/7, tout en réduisant le seuil d'investissement grâce à la fragmentation. Cela signifie que les investisseurs ne dépendent plus des courtiers centralisés, les transactions sont traçables et programmables, et les actifs sont gérés directement sur des plateformes décentralisées, ce qui améliore considérablement la liquidité et l'efficacité.
Perspectives d'avenir : des stablecoins à la tokenisation de tous les actifs
Les stablecoins ne sont que le point de départ de la vague de tokenisation. À l'avenir, l'immobilier, le crédit privé, les œuvres d'art et même des marchés encore à imaginer pourraient réaliser des transactions mondiales ouvertes et sans friction grâce à la blockchain. Avec l'approche du cap de 300 milliards de dollars, le marché des RWA accélére la transformation du paysage financier mondial.
Conclusion
La croissance rapide de la tokenisation des actifs n'est pas seulement le résultat d'innovations technologiques, mais aussi le reflet d'une transformation structurelle des marchés des capitaux mondiaux. Lorsque les actifs passent des coffres bancaires vers des réseaux programmables, les lieux et les modes de transaction financière seront complètement réécrits. La révolution RWA menée par les stablecoins ne fait que commencer.