Tokenisation des actifs du monde réel : sept tendances qui redéfiniront le paysage financier en 2024
Au cours des deux dernières années, le secteur financier a été confronté à de nombreux défis uniques. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a grimpé à 9,1 %, incitant la Réserve fédérale à prendre une série de mesures de hausse des taux d'intérêt agressives. Parallèlement, l'industrie des cryptomonnaies a également connu d'importantes turbulences, avec plusieurs projets et banques de renom qui ont fait faillite.
Cependant, au milieu de cette tempête, les bâtisseurs de la blockchain continuent de persévérer, le domaine des actifs du monde réel (RWA) devenant un modèle d'innovation et de résilience. Le cœur de la tokenisation des RWA réside dans la création d'instruments d'investissement liés à des actifs physiques sur la blockchain. Une fois que la propriété d'un actif est enregistrée sur la blockchain, elle peut être échangée, divisée ou détenue en toute sécurité.
À l'horizon 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :
1. Stablecoin : la pierre angulaire de la monnaie programmable
Avec le renforcement de la réglementation, les jetons stables sont à la veille d'une croissance transformationnelle, changeant fondamentalement notre perception de la monnaie. La capitalisation boursière mondiale des jetons stables est d'environ 125 milliards de dollars, alimentant l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des jetons stables transformeront radicalement des domaines tels que les paiements mondiaux, les remises de fonds, le commerce électronique et le financement du commerce.
2. Tokenisation des obligations d'État : un pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
La tokenisation des obligations d'État représente une véritable fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec le rendement des obligations d'État à court terme sans risque passant de près de zéro début 2022 à environ 5,4 % en octobre 2023, plusieurs entreprises ont commencé à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les plateformes d'analyse de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation boursière de 700 millions de dollars, ouvrant de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusion financière.
3. Crédit privé : autonomiser les PME grâce à la DeFi
Le marché du crédit privé américain est évalué à 1 trillion de dollars, et le marché mondial à 1,7 trillion de dollars. Cependant, les petites et moyennes entreprises ont longtemps eu du mal à accéder à ce marché. Maintenant, plusieurs protocoles de prêt DeFi changent la donne, ouvrant la porte à l'accès au capital d'endettement pour les petites et moyennes entreprises. On estime que le marché compte actuellement environ 550 millions de dollars de prêts actifs, et devrait continuer à croître au cours des prochains mois.
4. NFT : Transformer complètement le modèle de financement des collections
Le marché mondial des œuvres d'art a un chiffre d'affaires annuel de plus de 65 milliards de dollars, tandis que le marché des objets de collection est d'environ 4000 milliards de dollars. Cependant, ces marchés manquent généralement de liquidité et les frais sont élevés. Les protocoles décentralisés transforment cette situation en introduisant des objets de collection physiques sur la blockchain, rendant possible le prêt de divers objets de collection, et ainsi réalisant la démocratisation du prêt.
5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients
De nombreuses marques de consommation de premier plan adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques exploitent la technologie blockchain pour renforcer leur empreinte numérique, l'engagement des clients et l'expérience de divertissement, en intégrant des éléments de jeu et de métavers, façonnant ainsi l'avenir de l'interaction avec les consommateurs.
6. DeFi dans le domaine du climat et de la finance régénérative
Dans un contexte où les questions ESG suscitent de plus en plus d'attention, la technologie blockchain est en train d'apporter des changements positifs au marché du carbone d'une valeur de 2 milliards de dollars et en constante croissance. Certaines entreprises exploitent le potentiel de la blockchain pour améliorer la transparence du marché et contribuer à l'atteinte des objectifs de l'Accord de Paris. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont essentielles pour favoriser le développement durable.
7. tokenisation des dépôts et règlement bancaire de gros : révolutionner les transactions transfrontalières
La technologie blockchain est en train de remodeler la façon dont les banques traitent les jetons de dépôts tokenisés et les règlements de gros. Certaines banques réalisent des expériences avec la technologie blockchain concernant les dépôts tokenisés et les règlements de gros internes ou interbancaires. Les projets pilotes des géants de l'industrie montrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées, un domaine qui continuera à s'étendre, améliorant l'efficacité financière mondiale.
Ces tendances RWA annoncent l'arrivée d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que leur capitalisation boursière semble actuellement modeste, leur potentiel de transformation est incommensurable. En 2024, ces innovations donneront le ton, apportant des opportunités sans précédent aux entreprises et aux particuliers, et favorisant un avenir financier plus inclusif, efficace et durable.
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MoonRocketman
· 07-19 06:52
Franchir la ligne de cou, RWA de 24 ans aidera la Finance décentralisée à échapper à l'attraction.
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CoinKingTrueAndFalse
· 07-18 04:15
On y va💪
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TokenTaxonomist
· 07-18 04:11
selon mon analyse, rwa n'est qu'un réarrangement taxonomique des inefficacités héritées
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BearMarketGardener
· 07-18 04:07
Les fonds externes commencent à s'agiter à nouveau.
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LiquidatedAgain
· 07-18 03:53
Liquidation des Vétérans de Crypto, comparable à un prophète
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TeaTimeTrader
· 07-18 03:48
C'est vraiment prometteur.
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FloorSweeper
· 07-18 03:44
signal faible à vrai dire... nous l'avions prévu depuis le troisième trimestre
Déconstruction de la tokenisation RWA : 7 grandes tendances redéfinissent le paysage financier de 2024
Tokenisation des actifs du monde réel : sept tendances qui redéfiniront le paysage financier en 2024
Au cours des deux dernières années, le secteur financier a été confronté à de nombreux défis uniques. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a grimpé à 9,1 %, incitant la Réserve fédérale à prendre une série de mesures de hausse des taux d'intérêt agressives. Parallèlement, l'industrie des cryptomonnaies a également connu d'importantes turbulences, avec plusieurs projets et banques de renom qui ont fait faillite.
Cependant, au milieu de cette tempête, les bâtisseurs de la blockchain continuent de persévérer, le domaine des actifs du monde réel (RWA) devenant un modèle d'innovation et de résilience. Le cœur de la tokenisation des RWA réside dans la création d'instruments d'investissement liés à des actifs physiques sur la blockchain. Une fois que la propriété d'un actif est enregistrée sur la blockchain, elle peut être échangée, divisée ou détenue en toute sécurité.
À l'horizon 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :
1. Stablecoin : la pierre angulaire de la monnaie programmable
Avec le renforcement de la réglementation, les jetons stables sont à la veille d'une croissance transformationnelle, changeant fondamentalement notre perception de la monnaie. La capitalisation boursière mondiale des jetons stables est d'environ 125 milliards de dollars, alimentant l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des jetons stables transformeront radicalement des domaines tels que les paiements mondiaux, les remises de fonds, le commerce électronique et le financement du commerce.
2. Tokenisation des obligations d'État : un pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
La tokenisation des obligations d'État représente une véritable fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec le rendement des obligations d'État à court terme sans risque passant de près de zéro début 2022 à environ 5,4 % en octobre 2023, plusieurs entreprises ont commencé à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les plateformes d'analyse de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation boursière de 700 millions de dollars, ouvrant de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusion financière.
3. Crédit privé : autonomiser les PME grâce à la DeFi
Le marché du crédit privé américain est évalué à 1 trillion de dollars, et le marché mondial à 1,7 trillion de dollars. Cependant, les petites et moyennes entreprises ont longtemps eu du mal à accéder à ce marché. Maintenant, plusieurs protocoles de prêt DeFi changent la donne, ouvrant la porte à l'accès au capital d'endettement pour les petites et moyennes entreprises. On estime que le marché compte actuellement environ 550 millions de dollars de prêts actifs, et devrait continuer à croître au cours des prochains mois.
4. NFT : Transformer complètement le modèle de financement des collections
Le marché mondial des œuvres d'art a un chiffre d'affaires annuel de plus de 65 milliards de dollars, tandis que le marché des objets de collection est d'environ 4000 milliards de dollars. Cependant, ces marchés manquent généralement de liquidité et les frais sont élevés. Les protocoles décentralisés transforment cette situation en introduisant des objets de collection physiques sur la blockchain, rendant possible le prêt de divers objets de collection, et ainsi réalisant la démocratisation du prêt.
5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients
De nombreuses marques de consommation de premier plan adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques exploitent la technologie blockchain pour renforcer leur empreinte numérique, l'engagement des clients et l'expérience de divertissement, en intégrant des éléments de jeu et de métavers, façonnant ainsi l'avenir de l'interaction avec les consommateurs.
6. DeFi dans le domaine du climat et de la finance régénérative
Dans un contexte où les questions ESG suscitent de plus en plus d'attention, la technologie blockchain est en train d'apporter des changements positifs au marché du carbone d'une valeur de 2 milliards de dollars et en constante croissance. Certaines entreprises exploitent le potentiel de la blockchain pour améliorer la transparence du marché et contribuer à l'atteinte des objectifs de l'Accord de Paris. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont essentielles pour favoriser le développement durable.
7. tokenisation des dépôts et règlement bancaire de gros : révolutionner les transactions transfrontalières
La technologie blockchain est en train de remodeler la façon dont les banques traitent les jetons de dépôts tokenisés et les règlements de gros. Certaines banques réalisent des expériences avec la technologie blockchain concernant les dépôts tokenisés et les règlements de gros internes ou interbancaires. Les projets pilotes des géants de l'industrie montrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées, un domaine qui continuera à s'étendre, améliorant l'efficacité financière mondiale.
Ces tendances RWA annoncent l'arrivée d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que leur capitalisation boursière semble actuellement modeste, leur potentiel de transformation est incommensurable. En 2024, ces innovations donneront le ton, apportant des opportunités sans précédent aux entreprises et aux particuliers, et favorisant un avenir financier plus inclusif, efficace et durable.