Nouvelle option d'investissement : l'émergence et les avantages des stablecoins
Ces dernières années, les rendements des produits d'investissement traditionnels ont continué à baisser, laissant de nombreux investisseurs frustrés. Les taux d'intérêt bancaires, les obligations d'État et les fonds monétaires ont du mal à surpasser l'inflation, et les produits d'assurance d'investissement réduisent discrètement leurs rendements. Dans ce contexte, une méthode d'investissement issue du secteur des cryptomonnaies - la gestion d'actifs en stablecoin - commence à attirer l'attention d'un plus grand nombre de personnes.
L'attrait des investissements en stablecoin
Un stablecoin est un actif numérique lié à une monnaie fiduciaire, présentant des caractéristiques de stabilité des prix. La gestion des stablecoins permet aux utilisateurs de prêter, de mettre en gage ou d'investir des stablecoins inutilisés pour obtenir un rendement annuel. Cette méthode est similaire aux prêts bancaires, mais dans le monde de la blockchain, la distribution des gains est plus transparente et équitable.
Actuellement, le taux d'intérêt annuel pour les prêts en USDT/USDC dans les protocoles de finance décentralisée (DeFi) leaders se situe généralement entre 2,5 % et 4 %. Certaines plateformes DeFi, grâce à des mécanismes d'incitation supplémentaires, peuvent même offrir un rendement annuel total dépassant 8 %. Bien que les produits à revenu fixe n'aient pas le rendement le plus élevé, ils sont stables et peuvent atteindre jusqu'à environ 5 %, ce qui en fait le choix préféré de nombreux utilisateurs.
Les produits d'investissement en stablecoin sont constamment optimisés pour améliorer l'expérience utilisateur. Ils sont faciles à utiliser, supportent des dépôts et retraits flexibles, et les intérêts sont calculés quotidiennement, sans pénalité pour le rachat anticipé. Cette caractéristique "stable et flexible" est précisément ce que de nombreux investisseurs recherchent.
stablecoin investissent vs produits de revenu fixe traditionnels
Par rapport aux produits à revenu fixe traditionnels, la gestion des stablecoins présente les avantages suivants :
Rendement élevé : généralement supérieur aux dépôts à terme bancaires et aux fonds du marché monétaire.
Flexibilité élevée : la plupart prennent en charge les dépôts et retraits à tout moment, sans période de blocage.
Haute transparence : la plupart des plateformes publient les sources de revenus, les explications des risques et les flux de fonds.
Répartition des bénéfices plus raisonnable : distribution directe des bénéfices réels aux investisseurs au prorata.
Source de revenus
Les revenus de la gestion des stablecoins proviennent principalement de trois aspects :
Intérêts de prêt en chaîne
Récompenses de staking ou revenus de nœud
Répartition des profits des options ou des stratégies de couches de rendement
Pour les investisseurs, tant que la structure de la plateforme est transparente et que les actifs sont sécurisés, cela peut être considéré comme un "produit à revenu fixe" sur la chaîne.
Tendances du marché
Les investissements en stablecoin attirent de plus en plus d'investisseurs individuels et institutionnels. Dans certaines régions où la monnaie locale est instable et le système financier est imparfait, le stablecoin est devenu un outil important pour les résidents afin d'éviter la dévaluation de leur monnaie locale et d'obtenir des rendements sur des actifs en dollars. Les investisseurs institutionnels, tels que les compagnies d'assurance, les bureaux de famille et les fonds, commencent également à intégrer les investissements en stablecoin dans leurs stratégies de gestion de liquidité.
Avertissement de risque
Bien que les perspectives d'investissement dans les stablecoins soient prometteuses, les investisseurs doivent rester prudents. Certains stablecoins peuvent être exposés à des risques de désancrage, et la sécurité des contrats intelligents est également un facteur à prendre en compte. Il est recommandé de choisir des produits proposés par des plateformes renommées ou des organismes de régulation, en privilégiant les options ayant une structure de rendement claire et permettant un rachat flexible. Il faut rester vigilant envers les produits promettant des rendements trop élevés, et la solidité, la transparence et la conformité devraient être les principes fondamentaux d'un investissement à long terme.
Dans un environnement de taux d'intérêt bas, la gestion de patrimoine en stablecoin offre aux investisseurs une nouvelle option. Bien qu'elle ne puisse pas conduire à une richesse instantanée, elle pourrait devenir une source de revenus stable dans l'allocation d'actifs, ajoutant ainsi une certaine certitude au portefeuille.
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BlockchainTherapist
· 07-25 20:59
Zut zut, mettre des USDC en bas pour stabiliser une main.
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CompoundPersonality
· 07-25 14:30
l'univers de la cryptomonnaie底仓bull
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ChainBrain
· 07-24 23:41
Pourquoi pensez-vous encore que les stablecoins ne sont pas stables ?
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SilentObserver
· 07-22 23:08
Conserver un parfum classique
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SandwichTrader
· 07-22 23:08
Hé hé, Trading des cryptomonnaies c'est très bien.
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SigmaBrain
· 07-22 23:08
hausse cette année stablecoin a fait l'affaire
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UnluckyMiner
· 07-22 23:08
Les rendements gonflés, n'est-ce pas alléchant !
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BridgeNomad
· 07-22 22:41
il suffit de googler "usdt depeg chart" et de me dire si tu penses toujours que les stables sont sûres...
Gestion des stablecoins : un nouveau choix d'allocation d'actifs numériques à haut rendement et faible risque
Nouvelle option d'investissement : l'émergence et les avantages des stablecoins
Ces dernières années, les rendements des produits d'investissement traditionnels ont continué à baisser, laissant de nombreux investisseurs frustrés. Les taux d'intérêt bancaires, les obligations d'État et les fonds monétaires ont du mal à surpasser l'inflation, et les produits d'assurance d'investissement réduisent discrètement leurs rendements. Dans ce contexte, une méthode d'investissement issue du secteur des cryptomonnaies - la gestion d'actifs en stablecoin - commence à attirer l'attention d'un plus grand nombre de personnes.
L'attrait des investissements en stablecoin
Un stablecoin est un actif numérique lié à une monnaie fiduciaire, présentant des caractéristiques de stabilité des prix. La gestion des stablecoins permet aux utilisateurs de prêter, de mettre en gage ou d'investir des stablecoins inutilisés pour obtenir un rendement annuel. Cette méthode est similaire aux prêts bancaires, mais dans le monde de la blockchain, la distribution des gains est plus transparente et équitable.
Actuellement, le taux d'intérêt annuel pour les prêts en USDT/USDC dans les protocoles de finance décentralisée (DeFi) leaders se situe généralement entre 2,5 % et 4 %. Certaines plateformes DeFi, grâce à des mécanismes d'incitation supplémentaires, peuvent même offrir un rendement annuel total dépassant 8 %. Bien que les produits à revenu fixe n'aient pas le rendement le plus élevé, ils sont stables et peuvent atteindre jusqu'à environ 5 %, ce qui en fait le choix préféré de nombreux utilisateurs.
Les produits d'investissement en stablecoin sont constamment optimisés pour améliorer l'expérience utilisateur. Ils sont faciles à utiliser, supportent des dépôts et retraits flexibles, et les intérêts sont calculés quotidiennement, sans pénalité pour le rachat anticipé. Cette caractéristique "stable et flexible" est précisément ce que de nombreux investisseurs recherchent.
stablecoin investissent vs produits de revenu fixe traditionnels
Par rapport aux produits à revenu fixe traditionnels, la gestion des stablecoins présente les avantages suivants :
Source de revenus
Les revenus de la gestion des stablecoins proviennent principalement de trois aspects :
Pour les investisseurs, tant que la structure de la plateforme est transparente et que les actifs sont sécurisés, cela peut être considéré comme un "produit à revenu fixe" sur la chaîne.
Tendances du marché
Les investissements en stablecoin attirent de plus en plus d'investisseurs individuels et institutionnels. Dans certaines régions où la monnaie locale est instable et le système financier est imparfait, le stablecoin est devenu un outil important pour les résidents afin d'éviter la dévaluation de leur monnaie locale et d'obtenir des rendements sur des actifs en dollars. Les investisseurs institutionnels, tels que les compagnies d'assurance, les bureaux de famille et les fonds, commencent également à intégrer les investissements en stablecoin dans leurs stratégies de gestion de liquidité.
Avertissement de risque
Bien que les perspectives d'investissement dans les stablecoins soient prometteuses, les investisseurs doivent rester prudents. Certains stablecoins peuvent être exposés à des risques de désancrage, et la sécurité des contrats intelligents est également un facteur à prendre en compte. Il est recommandé de choisir des produits proposés par des plateformes renommées ou des organismes de régulation, en privilégiant les options ayant une structure de rendement claire et permettant un rachat flexible. Il faut rester vigilant envers les produits promettant des rendements trop élevés, et la solidité, la transparence et la conformité devraient être les principes fondamentaux d'un investissement à long terme.
Dans un environnement de taux d'intérêt bas, la gestion de patrimoine en stablecoin offre aux investisseurs une nouvelle option. Bien qu'elle ne puisse pas conduire à une richesse instantanée, elle pourrait devenir une source de revenus stable dans l'allocation d'actifs, ajoutant ainsi une certaine certitude au portefeuille.