Analyse de l'incident de l'explosion de la plateforme d'investissement en monnaie virtuelle "Xin Kang Jia"

Récemment, une plateforme d'investissement nommée "鑫慷嘉" a suscité des débats sur les réseaux sociaux et dans le cercle des investisseurs. Cette plateforme est active depuis 2023 et se présente comme "la succursale chinoise de la Bourse des métaux précieux de Dubaï", attirant les investisseurs sous divers prétextes tels que les contrats à terme sur le pétrole, l'investissement en big data, l'investissement en devises et l'investissement en monnaie virtuelle. Les participants doivent payer des frais d'adhésion de 1000 USDT, et la plateforme adopte une structure hiérarchique de type militarisé, avec un mécanisme de retour d'argent entre différents niveaux.

Le 26 juin de cette année, XinKangJia a soudainement fermé tous les canaux de retrait. Selon les rumeurs, environ 2 millions d'investisseurs sont concernés, avec un montant en jeu pouvant atteindre environ 18 milliards. Ce qui est encore plus inquiétant, c'est que ces fonds ont peut-être déjà été transférés et blanchis via la monnaie virtuelle USDT.

Il est à noter qu'en avril de cette année, la Bourse de l'or et des marchandises de Dubaï (DGCX) a publié une déclaration clarifiant qu'elle n'avait aucun organisme ou partenaire associé en Chine. De plus, depuis 2024, plusieurs départements du continent chinois ont également émis des avertissements concernant Xin Kang Jia.

Les infractions possibles liées au mode Xinkangjia

Bien qu'il n'y ait actuellement aucune qualification officielle concernant l'affaire de Xin Kang Jia, selon les informations disponibles, le modèle opérationnel de cette plateforme pourrait très probablement constituer un délit d'organisation et de direction d'activités de vente pyramidale ou un délit de collecte illégale de fonds (avec la plus grande probabilité d'une escroquerie par collecte de fonds).

D'un point de vue pratique juridique, si l'on qualifie cela de collecte illégale de fonds, cela entraînera une énorme charge de travail pour les remboursements, et impliquera des problèmes de traitement de monnaies virtuelles telles que l'USDT. En revanche, si cela est qualifié de crime de marketing de réseau, cela pourrait simplifier le processus de traitement, car dans les affaires de marketing de réseau traditionnel, il n'y a souvent pas de victimes reconnues, et les fonds concernés sont généralement confisqués et versés au trésor public.

Traitement des fonds des investisseurs dans les crimes de vente pyramidale

Malheureusement, dans la pratique judiciaire actuelle en Chine continentale, les fonds impliqués dans les crimes de vente pyramidale sont rarement restitués aux investisseurs. Les principales raisons incluent :

1. Les fonds en cause sont souvent considérés comme des "produits illégaux" et sont légalement confisqués et remis au trésor public.
2. Les organes judiciaires accordent la priorité à la lutte contre la criminalité et à la préservation de l'ordre financier, plutôt qu'à la protection des intérêts des investisseurs individuels.
3. La plupart des plateformes de Ponzi ont transféré des fonds au moment de leur enquête, rendant la récupération extrêmement difficile.

Cependant, il existe également quelques précédents soutenant le remboursement aux investisseurs ordinaires, mais cela ne signifie pas que les futurs cas seront nécessairement jugés selon ce précédent.

Risques juridiques liés à l'investissement dans l'USDT

La particularité de l'affaire Xinkangjia réside dans le fait que les investisseurs utilisent des USDT pour déposer des fonds. Cependant, dans le cadre juridique de la Chine continentale, ce type d'investissement fait face à de nombreux risques :

1. Les transactions de monnaie virtuelle ne possèdent pas de caractère légal, et les activités de transaction connexes ne sont pas protégées par le système juridique chinois.
2. Bien que certaines décisions reconnaissent la nature patrimoniale de la monnaie virtuelle, cela ne s'applique qu'au domaine du droit pénal et ne signifie pas un soutien à son échange ou à son investissement.
3. Même si les actifs concernés sont des jetons virtuels tels que l'USDT, les autorités judiciaires peuvent toujours les considérer comme des produits illégaux et les saisir.

Avertissement et conseils

L'incident de Xinkangjia rappelle une fois de plus aux investisseurs de rester vigilants face aux projets d'investissement en monnaie virtuelle qui se présentent sous les bannières de "blockchain", "USDT", "machines à miner", car ceux-ci sont souvent des arnaques de type Ponzi déguisées en nouvelles technologies.

En Chine continentale, l'investissement en monnaie virtuelle n'est pas protégé par la loi. En cas de problème, les investisseurs font face à d'énormes pertes économiques et peuvent également être tenus responsables sur le plan juridique pour avoir participé à des activités illégales.

Par conséquent, les investisseurs devraient :

• Rester vigilant face à la promesse de "gagner à tous les coups"
• Éloignez-vous des modèles de "recrutement" et de "partage de commissions"
• Soyez prudent avec les "experts en investissement" ou "enseignants en finance" sur Internet.
• Signalez immédiatement les plateformes suspectes aux autorités compétentes

L'investissement conforme est le choix judicieux. Face aux projets de monnaie virtuelle à haut risque, les investisseurs doivent rester lucides et prendre des décisions prudentes pour éviter de tomber dans les pièges des escroqueries.