Le paradoxe de Ponzi : À l'intérieur des arnaques les plus notoires de la Crypto

J'ai vu beaucoup trop de ces histoires récemment. Chaque jour, il semble qu'une autre escroquerie crypto explose, laissant des milliers de personnes ordinaires avec des reçus numériques sans valeur. L'effondrement de CashFX en 2022 n'était qu'un parmi une longue et déprimante parade de fraudes qui continue de défiler dans l'espace crypto.

Regarder cette collection de systèmes Ponzi me fait bouillir le sang. Le PDG de PGI Global a plaidé coupable après avoir volé 201 millions de dollars à 90 000 investisseurs tout en promettant des rendements ridicules de 3 % par jour. Ensuite, il a l'audace de dépenser tout cet argent en manoirs et en voitures de luxe ? Pendant ce temps, des gens ordinaires qui lui faisaient confiance ont perdu collectivement 62,7 millions de dollars.

Cette affaire de Tyler Bossetti est particulièrement frustrante. Un influenceur financier promettant des rendements de 30 % tout en déposant de faux formulaires fiscaux et en achetant des SUV Mercedes à 150 000 $ avec l'argent des autres. Et il ne fera face qu'à 23 ans au maximum ? Cela ne semble pas suffisant pour avoir détruit tant de vies.

Ce qui me frappe le plus, c'est la façon dont ces escroqueries suivent exactement le même mode d'emploi, mais les gens continuent à tomber dans le piège. Treasure NFT promettait des rendements quotidiens de 4,3 à 6,8 % grâce à "la négociation par IA". Allons! Aucun investissement légitime ne fonctionne de cette manière! Mais le désespoir et la cupidité sont des motivateurs puissants, je suppose.

L'ampleur est stupéfiante - le système de Ponzi MTFE du Nigeria a volé 1 milliard de dollars, principalement auprès de personnes vulnérables dans les régions nord du pays. Les autorités chinoises ont démantelé une opération de 280 millions de dollars s'étendant sur 13 provinces avec 18 000 victimes. Et l'Argentine vient de geler 3,5 millions de dollars provenant de Rainbowex - une autre plateforme promettant "des rendements incroyables" tout en se contentant de déplacer de l'argent.

Cette liste de 503 escroqueries est absolument horrifiante. BitConnect, OneCoin, PlusToken - des milliards et des milliards volés. Et pour quoi ? Pour que quelques escrocs puissent vivre comme des rois pendant un certain temps avant de (espérer) finir en prison ?

La partie la plus frustrante ? Beaucoup de ces opérations essaient à peine de cacher leur structure de Ponzi. Elles se concentrent sur les parrainages au lieu du trading réel. Elles offrent des rendements mathématiquement impossibles. Leurs adresses sont fausses. Et pourtant, les gens continuent d'investir !

Je me demande combien d'autres arnaques vont apparaître avant que les investisseurs en crypto ne parviennent à reconnaître ces signes d'alerte. Si quelqu'un promet des rendements massifs garantis sans risque... fuyez ! Ce n'est pas un investissement, c'est du jeu avec de terribles cotes.