Naviguer le chemin pour devenir analyste financier : exigences clés et perspectives de carrière

Pour les personnes ayant un talent pour les affaires, une large perspective et d'excellentes compétences en communication, poursuivre une carrière en tant qu'analyste financier pourrait être un choix récompenser. Les analystes financiers opèrent dans divers secteurs, examinant les tendances économiques, faisant des projections et offrant des conseils sur les investissements et les stratégies financières.

En général, un diplôme de bachelier est le minimum requis pour la plupart des postes d'analyste financier. À mesure que les professionnels acquièrent de l'expérience dans le domaine, ils peuvent améliorer leurs perspectives de carrière grâce à des licences et certifications supplémentaires. Ce guide approfondit le processus pour devenir analyste financier.

Le rôle d'un analyste financier

En essence, les analystes financiers remplissent le rôle suggéré par leur titre : ils guident les entreprises et les particuliers vers les opportunités d'investissement les plus lucratives. Ces professionnels doivent exceller dans la condensation de vastes quantités d'informations en recommandations succinctes.

Les analystes financiers évaluent le potentiel d'investissement d'une entreprise en scrutant son historique financier. Ils peuvent également aider les entreprises à prendre des décisions d'investissement dans des secteurs émergents. Ces professionnels ont pour tâche d'étudier les tendances économiques, politiques et mondiales afin de formuler leurs recommandations.

Bien que les analystes financiers aient besoin d'une compréhension complète du marché, on ne s'attend pas à ce qu'ils soient omniscients. Les analystes se spécialisent généralement dans un secteur, une région ou un produit particulier, développant une expertise dans leur domaine choisi.

Paramètres de travail

Le champ d'action des analystes financiers dépasse le cadre des valeurs mobilières. Ils peuvent être employés par des entreprises pour analyser divers types d'investissements, tels que l'immobilier ou les dépenses de marketing. Certains analystes travaillent pour des médias ou des sociétés de recherche, se concentrant sur l'analyse des tendances et la publication de résultats ou de prévisions plutôt que sur le conseil aux clients concernant des investissements rentables.

Rôles divers dans l'analyse financière

Le domaine des analystes financiers englobe plusieurs titres de poste, comme l'indique le Bureau of Labor Statistics des États-Unis (BLS). Voici quelques exemples :

• Les analystes de risque financier prennent des décisions d'investissement visant à minimiser les pertes potentielles.
• Les analystes des notations évaluent la capacité de remboursement de la dette des entreprises ou des gouvernements.
• Les gestionnaires de portefeuille déterminent le mélange d'investissement dans les portefeuilles de leurs clients et sont responsables devant les parties prenantes.
• Les gestionnaires de fonds, travaillant avec des fonds spéculatifs ou des fonds communs de placement, prennent des décisions d'achat et de vente pour maximiser les rendements, à l'instar des gestionnaires de portefeuille.

Compétences essentielles pour les analystes financiers

Les analystes financiers doivent posséder un esprit analytique et prêter une attention particulière aux détails dans leurs recherches. Ils ont besoin de solides compétences en mathématiques et de connaissances en informatique, car ils utilisent des logiciels pour analyser les tendances et faire des projections.

Après avoir mené des recherches approfondies, les analystes financiers doivent prendre des décisions. Leurs recommandations peuvent avoir un impact significatif sur la longévité d'une entreprise, ils doivent donc être à la fois minutieux et décisifs. Les analystes doivent communiquer clairement et efficacement leurs choix, souvent par le biais de rapports ou de présentations.

Rémunération des analystes financiers

Choisir une carrière en tant qu'analyste financier peut être financièrement récompenser. Selon le BLS, en mai 2021, le salaire annuel médian des analystes financiers était de 91 580 $, ce qui est considérablement plus élevé que le salaire médian de 45 760 $ pour tous les emplois.

Les analystes travaillant dans l'industrie financière bénéficient des compensations les plus lucratives, avec un salaire annuel moyen de 124 020 $.

Perspectives du marché de l'emploi

Le domaine connaît une croissance constante. Le BLS prévoit que l'emploi des analystes financiers et en investissement augmentera de 9 % de 2021 à 2031, dépassant la croissance projetée moyenne pour toutes les professions. Cela se traduit par environ 32 000 nouveaux postes d'analystes financiers d'ici 2031.

Comme prévu, les fluctuations de l'activité économique influencent la demande d'analystes financiers. Les secteurs en expansion et émergents nécessitent l'expertise des analystes financiers pour guider leur croissance.

La mondialisation joue également un rôle. À mesure que les marchés se développent dans le monde entier, les entreprises ont besoin d'analystes pour conseiller sur les opportunités d'expansion ou d'investissement. Le BLS prévoit que les investisseurs rechercheront des analystes financiers ayant une compréhension approfondie des tendances politiques, économiques et culturelles dans les zones géographiques pertinentes.

Analystes Buy-Side vs. Sell-Side

Les analystes financiers, à l'exception de ceux des entreprises de recherche et des médias, se répartissent généralement en deux grandes catégories : les analystes buy-side et les analystes sell-side.

Achat

Les analystes du côté acheteur aident les entreprises à déterminer où investir. Ces entreprises, connues sous le nom d'investisseurs institutionnels, comprennent des fonds de pension, des fonds spéculatifs, des gestionnaires de fonds et des compagnies d'assurance. Cette catégorie comprend également des organisations à but non lucratif avec des dotations, qui sont des dons importants investis pour augmenter la valeur initiale.

La majorité des analystes financiers travaillent du côté acheteur. Bien qu'ils n'exécutent pas eux-mêmes des transactions boursières, ils conseillent les entreprises sur les investissements les plus rentables. Cela peut impliquer des titres, de l'immobilier ou même des opportunités de franchise. Les employeurs peuvent également demander aux analystes d'évaluer leurs pratiques commerciales, leurs dépenses marketing ou d'autres retours sur investissement.

Vente

Les analystes du côté de la vente, en revanche, conseillent les agents qui vendent des titres ou d'autres investissements. Il s'agit d'un domaine plus spécialisé que celui du côté de l'achat. Les analystes de recherche, par exemple, analysent les données financières des entreprises et produisent des rapports recommandant d'acheter, de vendre ou de conserver ces actions. Ils identifient également les tendances dans les actions individuelles au sein des portefeuilles de fonds.

Comme le note le CFA Institute, l'un des défis pour les analystes sell-side est la responsabilité de fournir des évaluations boursières précises. Leurs conclusions sont utilisées par les analystes buy-side pour prendre des décisions, et ces évaluations ont un poids significatif dans l'industrie.

Il est important de noter que les analystes financiers ne sont pas responsables de l'achat ou de la vente effective d'investissements. Au lieu de cela, ces professionnels doivent s'appuyer sur de solides compétences en analyse de données et en communication pour persuader les parties prenantes de mettre en œuvre leurs recommandations.

Étapes pour devenir analyste financier

Exigences éducatives

La plupart des entreprises exigent des candidats qu'ils aient au moins un diplôme de premier cycle. L'Institut CFA recommande une spécialisation liée à la finance, comme la comptabilité, la finance, les statistiques, l'économie ou le commerce général.

Bien que la plupart des employeurs ne nécessitent pas de diplôme de master, cette qualification avancée peut aider les analystes à progresser dans leur carrière. Avec un bilan éprouvé, un analyste financier peut accéder à des postes tels que gestionnaire de portefeuille ou gestionnaire de fonds pour des investisseurs à valeur nette élevée. Un MBA peut démontrer les compétences en communication et en affaires d'un analyste.

Processus de certification

Les licences de niveau débutant pour les analystes financiers sont disponibles auprès de l'Autorité de régulation de l'industrie financière (FINRA). FINRA supervise l'industrie des valeurs mobilières et propose de nombreux examens pour différents types de postes. La plupart de ces examens nécessitent un parrainage par un employeur.

Dans la plupart des cas, les analystes financiers doivent réussir l'examen Securities Industry Essentials®, qui couvre des informations fondamentales sur l'industrie. Les représentants généraux des valeurs mobilières doivent réussir l'examen Series 7.

Après avoir acquis une certaine expérience professionnelle, les analystes peuvent poursuivre le titre de Chartered Financial Analyst (CFA), administré par le CFA Institute.

Les candidats au CFA doivent avoir un diplôme de licence ou être à moins de 11 mois de l'obtenir. Alternativement, ils doivent avoir une expérience professionnelle et/ou d'enseignement supérieur substantielle d'au moins trois ans. Ils ont également besoin d'un passeport international, de quelques références professionnelles et de 4 000 heures d'expérience de travail qualifiée.

Il convient de noter que le titre CFA est une quête difficile : il nécessite plus de 900 heures d'étude individuelle, en plus des heures de travail professionnel. Les candidats au CFA doivent passer trois niveaux d'examens avant de pouvoir demander à devenir titulaires du titre.

Questions Fréquemment Posées Sur Les Analystes Financiers

Quelles sont les trois compétences les plus cruciales pour un analyste financier ?

Les analystes financiers doivent être attentifs aux détails et analytiques, car leurs recommandations peuvent avoir un impact significatif sur leur employeur ou le marché. Ils ont également besoin de solides compétences en mathématiques et en informatique pour les aider à synthétiser les données et à tirer des conclusions. Tout aussi importantes sont d'excellentes compétences en communication.

Quelles sont les qualifications nécessaires pour devenir analyste financier ?

Pour devenir analyste financier, vous devez obtenir un diplôme de licence dans un domaine lié à la finance, tel que les affaires, l'économie ou les statistiques. Une fois employé, vous devrez probablement passer des examens de qualification auprès de la FINRA pour commencer à exercer.

Un rôle d'analyste financier est-il le même qu'un comptable ?

Non, ces rôles sont distincts. Bien que les deux traitent des finances, ils le font de manières différentes. Les comptables gèrent les finances quotidiennes d'une entreprise, tandis que les analystes examinent des tendances économiques plus larges et formulent des recommandations pour les investissements les plus rentables.

Combien de temps faut-il pour devenir analyste financier ?

Vous pouvez devenir analyste financier en quatre ans, ce qui est généralement le temps nécessaire pour obtenir un diplôme de baccalauréat. Selon votre parcours professionnel spécifique, un temps supplémentaire peut être nécessaire pour obtenir une licence par le biais de la FINRA.