Découverte de deux ETF à dividendes à haut rendement pour un investissement à long terme

5 septembre 2025 — 03:47 HAE

Rédigé par un analyste financier pour des perspectives d'investissement

Points forts

• Deux ETF de dividendes à haut rendement notables offrent des rendements attrayants de 3,7 % et 4 % aux prix actuels.
• L'ETF de dividendes axé sur les États-Unis a démontré une augmentation robuste de 7,6 % des paiements annuels au cours des cinq dernières années.
• Depuis 2020, l'ETF international à haut rendement en dividendes a affiché une croissance annuelle impressionnante de 13,3 % de son versement.

Créer un flux de revenus de dividendes stable est plus accessible que de nombreux investisseurs ne le réalisent. Avec seulement 200 $, vous pouvez acquérir des actions de deux ETF de dividendes à rendement élevé qui présentent des opportunités d'investissement intéressantes sur le marché actuel.

L'ETF d'actions à dividendes axé sur les États-Unis et l'ETF international à rendement élevé de dividendes offrent aux investisseurs une exposition significative à de nombreuses entreprises de premier plan qui versent des dividendes, basées aux États-Unis et à l'étranger. Impressionnant, un investissement de $200 pourrait sécuriser des actions dans les deux fonds, laissant un peu d'argent pour les dépenses incidentelles.

Comprendre le fonctionnement de ces ETF de dividendes

Les ETF à haut rendement en dividendes, tant ceux axés sur les États-Unis que ceux internationaux, sont des fonds gérés passivement qui suivent des indices spécifiques. L'ETF axé sur les États-Unis suit un indice de dividende américain spécialisé.

Cet ETF axé sur les États-Unis ne prend en compte que les entreprises américaines ayant un historique d'augmentation des dividendes pendant au moins une décennie, à l'exclusion des fonds de placement immobilier (REITs). Les entreprises répondant à ce critère sont évaluées en fonction de facteurs tels que les niveaux d'endettement, les rendements des capitaux propres, le rendement des dividendes et les taux de croissance des dividendes sur cinq ans.

L'indice de dividendes américain est limité à 100 entreprises ayant les scores composites les plus élevés, pondérés par la capitalisation boursière. Cette méthode de pondération signifie que les grandes entreprises ont un impact plus significatif sur la performance du fonds. Au 2 septembre, les deux plus grandes participations étaient des acteurs majeurs du secteur de l'énergie.

L'ETF international à haut rendement en dividendes suit un indice mondial hors États-Unis à haut rendement en dividendes. Cet indice complet comprend plus de 1 500 actions mais exclut les entreprises dont le siège est aux États-Unis et les REIT. L'indice utilise des critères de sélection passifs, y compris la capitalisation boursière et le rendement en dividendes. À la fin juillet, deux multinationales suisses figuraient en tête de sa liste de participations.

Performance et rendements de ces ETF de dividendes

Suite à un fractionnement d'actions l'année précédente, l'ETF d'actions à dividendes axé sur les États-Unis se négocie à un prix accessible d'environ $28 par action. En projetant ses quatre derniers paiements de dividendes vers l'avenir, les investisseurs achetant aux prix actuels pourraient s'attendre à un rendement de 3,7 % au cours de l'année à venir.

La probabilité de rendements significativement plus élevés dans les années à venir semble plus probable que la stagnation pour cet ETF axé sur les États-Unis. Son versement trimestriel a augmenté à un taux annuel impressionnant de 7,6 % au cours des cinq dernières années.

Les actions de l'ETF international à rendement élevé sont cotées plus haut à environ $83 par action, mais l'investissement peut être justifié. Le versement trimestriel de dividendes de cet ETF a augmenté de 13,3 % par an au cours des cinq dernières années. Même si les versements futurs correspondent aux chiffres de l'année dernière, les investisseurs achetant des actions aux prix actuels pourraient recevoir un rendement de 4 % au cours des 12 prochains mois.

Les deux ETF sont gérés de manière passive, ce qui entraîne des ratios de frais faibles. Cela signifie que presque tous les gains de leurs indices sous-jacents sont transmis aux investisseurs.

L'ETF international à haut rendement de dividendes a un ratio de frais de 0,17 %, légèrement plus élevé en raison de son accent sur les actions internationales. L'ETF d'actions à dividendes axé sur les États-Unis affiche un ratio de frais considérablement plus bas de 0,06 %.

L'argument en faveur de la diversification

Bien que l'ETF d'actions à dividende axé sur les États-Unis ait sous-performé son homologue international au cours des cinq dernières années, cette tendance pourrait ne pas se poursuivre à l'avenir. Au lieu de concentrer tous les investissements dans un seul fonds, diviser votre investissement entre les deux constitue une excellente stratégie pour maintenir un portefeuille géographiquement diversifié.