"La peur du stop loss" est un obstacle psychologique très courant et éprouvant que presque tous les traders de contrats à terme, en particulier les débutants, vont rencontrer. Ce n'est pas simplement une question de "timidité", mais il y a des raisons psychologiques et cognitives profondes derrière cela.

Analysons en profondeur pourquoi vous avez peur du stop loss et comment le surmonter.

Un. Pourquoi avez-vous peur du stop loss ? - Analyse des racines

1. La psychologie de "l'aversion à la perte" est en jeu

C'est le principe psychologique le plus fondamental. L'économie comportementale prouve que la douleur de perdre 100 yuans est beaucoup plus grande que le plaisir de gagner 100 yuans (environ 2 à 2,5 fois). Dans le Trading Futures, le stop loss signifie "confirmer la perte", ce qui envoie un signal de douleur énorme à votre cerveau, vous faisant instinctivement résister et fuir.

2. L'illusion du "j'aurais pu"

Lorsque vous avez placé un stop loss et que le marché se dirige à nouveau dans la direction que vous aviez initialement prévue, c'est la situation la plus douloureuse. Vous pensez : "Si je n'avais pas placé de stop loss, je ne perdrais pas seulement de l'argent, mais je gagnerais maintenant !" Ce sentiment de "manquer le coche" est plus désagréable que de simplement perdre de l'argent, car il vous fait sentir que vous avez "fait une erreur" et que vous êtes "stupide". Après quelques fois, vous commencerez à douter de la nécessité du stop loss.

3. Personnaliser le comportement du marché

Vous considérez le stop loss comme étant "battu" par le marché ou "prouvant que vous aviez tort". Votre fierté ne peut pas l'accepter. Vous pensez inconsciemment que ne pas clôturer une position n'est qu'une "perte latente", pas un véritable échec ; une fois le stop loss déclenché, cela confirme l'erreur de votre jugement. Vous luttez contre le marché, plutôt que de trader selon votre plan.

4. Un faux "espoir" a remplacé "la discipline"

Lorsque votre position est en perte flottante, vous pensez : "Attends encore un peu, peut-être que ça va remonter / redescendre, et si jamais ?" Vous remplacez le froid de la discipline de trading par un espoir incertain. Vous avez peur que le stop loss vous fasse manquer ce "et si".

5. Position trop lourde, douleur insupportable

Si le montant de votre perte sur une seule transaction est trop élevé, dépassant votre capacité de tolérance psychologique (par exemple, plus de 5 % à 10 % de votre capital de compte), alors chaque stop loss peut sembler être une "coupe". Un montant énorme peut vous engendrer une peur physiologique, rendant ainsi l'exécution de la discipline impossible.

6. Manque de rétroaction positive

Dans votre expérience de trading, il est possible que les douloureuses mémoires de "stop loss après un retournement de marché" soient bien plus nombreuses que celles de "stop loss m'a sauvé la vie". Cela est dû au fait que l'impact émotionnel du premier est plus fort, vous marquant ainsi, et formant une fausse croyance que "le stop loss est inutile".

---

Deux, comment surmonter la peur du stop loss ? — Solution

Comprenant la raison, nous pouvons alors agir en conséquence.

1. Restructuration cognitive : redéfinir le sens du stop loss

C'est la étape la plus importante. Vous devez sincèrement reconnaître les points suivants :

· Le stop loss est le "coût" du trading, c'est la "prime d'assurance". Faire des affaires implique de payer un loyer, conduire nécessite de souscrire une assurance, et faire des contrats implique d'accepter un stop loss. C'est le coût que vous devez payer pour survivre et ne pas être emporté par une vague.
· Le stop loss protège votre "capital", et non votre "fierté". L'objectif du trading est de gagner de l'argent, et non de prouver que vous avez toujours raison. Protégez votre capital, vous aurez ainsi la possibilité de récupérer lors de la prochaine transaction.
· Les experts ne négligent pas le stop loss, mais ils l'appliquent de manière rapide et sans hésitation. Ils peuvent réaliser des profits, non pas parce qu'ils gagnent chaque trade, mais parce que les gains sur les trades gagnants sont supérieurs aux pertes sur les trades perdants (ratio de gains/pertes). Et tout cela repose sur le contrôle des pertes grâce au stop loss.

2. Établir un système de trading totalement mécanisé

La peur provient de l'incertitude et des décisions subjectives. Vous avez besoin d'un système "impitoyable" :

· Définissez un stop loss avant d'ouvrir une position : ne regardez pas seulement après avoir ouvert la position. Établissez un point de stop loss objectif et inébranlable basé sur l'analyse technique (comme les précédents bas/hauts, les niveaux de support et de résistance, l'indicateur ATR, etc.).
· Calculez le montant potentiel de perte par transaction : assurez-vous que la perte potentielle de chaque transaction représente 1 % à 2 % de votre capital total (c'est le ratio de gestion des risques généralement recommandé). Ainsi, même si vous subissez 10 stop loss consécutifs, vous n'avez perdu que 10 % à 20 % de votre capital, et vous avez encore une chance de revenir.
· Utiliser des ordres conditionnels / stop loss : ne pas faire de stop loss manuellement ! En plaçant un ordre, placez directement l'ordre de stop loss aussi. Laissez le système exécuter, évitez d'hésiter à la dernière minute.

3. Pratique délibérée, développer la "mémoire musculaire"

· Pratiquer sur un compte démo : exécutez à plusieurs reprises le processus "ouvrir une position - définir un stop loss - stop loss - rouvrir une position" sans perdre d'argent, jusqu'à ce que vous sentiez que le stop loss est aussi naturel que de respirer.
· Commencer avec un petit capital : utilisez un montant que vous pouvez vous permettre de perdre complètement (par exemple 100U) pour commencer à trader en réel, l'objectif est de "s'entraîner mentalement", et non de gagner de l'argent. Lorsque vous n'aurez plus de sensations fortes avec un stop loss de petite taille, envisagez alors d'augmenter progressivement votre capital.

4. Effectuer un enregistrement des transactions et une révision

Établir un journal de trading. Après chaque stop loss, enregistrez :

· Pourquoi établir un stop loss ici ? (logique)
· Que s'est-il passé sur le marché après le stop loss ?
· Ce stop loss a-t-il respecté la discipline ?

En revoyant les choses, vous découvrirez :

· La plupart du temps, le stop loss vous permet d'éviter des pertes plus importantes.
· Même si le marché rebondit après quelques stop loss, si vous ne définissez pas de stop loss, vous pourriez avoir été liquidé lors d'une grande volatilité antérieure.

5. Gérer votre position - c'est une solution fondamentale

Réduisez votre position à un niveau qui vous permet de "dormir tranquille". Si vous êtes trop nerveux pour regarder le marché à cause d'un ordre de stop loss, cela signifie que votre position est trop lourde. Allégez votre position jusqu'à ce que vous vous disiez "perdre cette transaction n'est pas si grave", votre peur du stop loss diminuera immédiatement.

Résumé

La peur du stop loss que vous ressentez est essentiellement un mélange de nature humaine, de biais cognitifs et de mauvaises habitudes de trading.

Veuillez vous rappeler une phrase largement répandue dans le cercle de trading :
"Coupez les pertes, laissez les profits courir."

Avoir peur du stop loss est humain ; mais surmonter cette peur et appliquer strictement la discipline est le point de divergence entre un trader et une personne ordinaire.

À partir de maintenant, considérez le stop loss comme votre "garde du corps" le plus fiable, et non comme votre ennemi. C'est le seul trésor qui peut vous permettre de survivre plus longtemps dans ce cruel marché des contrats de cryptomonnaie.