Tu crois que la chose la plus horrible dans la crypto ? La liquidation ? Être bloqué ?

Ce n’est pas ça.

Ce qui est le plus horrible, c’est — un bénéfice flottant de plusieurs dizaines de milliers, vouloir encaisser, et se rendre compte que l’argent ne peut tout simplement pas sortir.

Il y a peu, à 3 heures du matin, un ami avec qui je fais du trading depuis deux ans m’a envoyé une dizaine de messages d’affilée. Il venait de convertir 30 000 USDT via un OTC en monnaie fiat, transféré sur sa banque en moins d’une demi-heure, et soudain son téléphone a affiché une notification : « La transaction hors guichet est suspendue, le statut du compte est anormal. »

Qu’est-ce que ça veut dire ? La carte a été gelée.

L’argent est sur le compte, rien n’a été perdu, mais il ne peut tout simplement pas le toucher. Ce genre de sensation, c’est comme si tu tenais une clé devant la porte, mais que la serrure a été changée.

Il était complètement abasourdi. Il n’a pas spéculé sur des tokens fictifs, pas participé à des Ponzi, il faisait simplement de l’OTC honnêtement, comment a-t-il pu se retrouver dans cette situation ?

Ce n’est qu’après l’intervention de la police qu’on a compris — l’argent qu’il a reçu pourrait provenir d’une affaire de fraude en amont. L’escroc a blanchi de l’argent sale sur son compte, et après traçage de la chaîne financière, il s’est retrouvé comme « la dernière étape ». Les escrocs ont fui, son compte a été gelé en guise de précaution.

Ce genre de problème est vraiment difficile à prévenir.

Mais ne paniques pas trop. Si tu fais des transactions normales, dans 90% des cas, tu peux débloquer ton argent — en coopérant avec l’enquête, en fournissant les chats complets, les preuves de transfert, le historique des transactions, en prouvant ton innocence, l’argent sera libéré. Mais ce processus dure, au minimum, un mois, parfois jusqu’à six mois. Et pendant ce temps, le marché aurait déjà connu plusieurs cycles de hausse et de baisse.

Après l’avoir vécu une fois, tu comprendras une chose : le retrait de fonds est plus important que la transaction elle-même.

Voici comment je procède moi-même —

J’ai spécialement une « carte OTC dédiée ». Elle ne sert qu’à faire des transactions, rien d’autre. Je ne commande pas de repas, je ne paie pas d’eau ou d’électricité, je ne transfère pas d’argent à des amis, je ne lie aucun plateforme de consommation. Elle est aussi propre qu’une feuille blanche, et en cas de problème, c’est clair.

Pour l’OTC, je ne travaille qu’avec des partenaires à long terme, de préférence recommandés par des contacts du milieu. Je ne prends pas de commandes d’un compte inconnu pour quelques euros d’écart de taux. L’argent, oui, mais le risque ?

Les retraits importants ? Jamais en une seule fois. Je les divise en petites opérations, et après chaque arrivée, je laisse l’argent dormir deux jours dans la carte avant de le toucher à nouveau. Les systèmes bancaires ont des surveillances d’anomalies, si tu fais des mouvements importants trop fréquemment en peu de temps, tu risques de te faire repérer par la sécurité.

Tu peux penser que je suis trop prudent.

Mais dans cette sphère, j’ai vu trop de gens dont le compte affiche plusieurs dizaines de milliers de bénéfices, et qui finissent avec leur carte bloquée à la dernière étape du retrait. Sans recours, sans recours, et avec un dégel qui n’arrive jamais — cette sensation d’impuissance, elle est pire que la perte d’argent.

En fin de compte, dans la crypto, gagner de l’argent ne représente que la moitié du chemin.

La vraie victoire, c’est de pouvoir encaisser l’argent en toute sécurité, sans souci, proprement. La technique de trading peut te faire profiter du marché, mais la conscience de la sécurité des fonds, c’est ce qui te permet de conserver tes profits.

Il y a beaucoup de gens qui savent passer des ordres, mais ceux qui peuvent vraiment mettre leur argent en poche, ce sont les vrais vétérans.