Un réseau chinois de blanchiment d'argent arrêté en Corée du Sud : une affaire de transfert transnational de 107 millions de dollars en cryptomonnaies révèle les risques du marché

La récente convocation de trois citoyens chinois par les autorités douanières sud-coréennes pour les interroger dans le cadre d’une enquête a révélé qu’ils auraient blanchi environ 1,07 milliard de dollars via des canaux de cryptomonnaie illégaux. Cette affaire met en lumière la vulnérabilité de la Corée du Sud en tant que hub mondial de la criminalité liée aux cryptomonnaies, ainsi que les graves conséquences du retard du pays dans la régulation des actifs numériques. Les fonds impliqués couvrent une période criminelle s’étendant de septembre 2021 à juin 2025, soit près de quatre ans, comprenant des opérations de change en dollars, des transferts entre comptes domestiques et étrangers, ainsi que plusieurs opérations de blanchiment, illustrant la capacité des groupes de blanchiment internationaux à exploiter les failles du marché sud-coréen.

Pourquoi la Corée du Sud devient un hub de blanchiment via la cryptomonnaie : lacunes réglementaires et dilemme d’investissement

L’émergence de cette affaire coïncide avec une impasse dans les négociations sur le cadre de régulation du marché des cryptomonnaies en Corée du Sud. En raison de l’absence de règles claires pour les transactions et de restrictions strictes, les investisseurs locaux sont contraints de stocker des dizaines de milliards de dollars d’actifs numériques sur des plateformes étrangères. Selon le rapport d’Aju Press, d’ici la fin 2025, la valeur des cryptomonnaies détenues par les investisseurs sud-coréens à l’étranger atteindra plusieurs centaines de millions de dollars.

Ce vide réglementaire offre un refuge parfait aux criminels. Des groupes internationaux de blanchiment exploitent la position de la Corée comme centre financier en Asie-Pacifique, utilisant la nature transfrontalière des cryptomonnaies pour contourner la régulation financière traditionnelle. Par ailleurs, la fluctuation des taux de change entre le dollar et le won sud-coréen est utilisée comme un outil d’arbitrage, permettant de réaliser des profits via des échanges multiples.

Dévoilement de la chaîne complète du crime : de WeChat à la chaîne de blanchiment par la consommation fictive

La Direction générale des douanes de Séoul a indiqué que ce groupe criminel international opérait via des plateformes de cryptomonnaie non autorisées. Les suspects recevaient des dépôts de la part de clients via WeChat et Alipay, deux grandes plateformes de paiement chinoises jouant un rôle clé dans le transfert transnational de fonds.

Les criminels ont mis en place un schéma sophistiqué de transfert de fonds : ils achètent d’abord des cryptomonnaies dans plusieurs pays, puis les transfèrent vers un portefeuille numérique en Corée, où ils les échangent contre des won, avant de disperser les fonds à travers de nombreux comptes bancaires locaux. Pour échapper à la surveillance des institutions financières, ils falsifient délibérément le contexte des transactions, en maquillant de gros flux de capitaux en dépenses légitimes — par exemple, en prétendant financer des opérations de chirurgie esthétique pour des étrangers ou couvrir des frais d’études à l’étranger. La subtilité de cette méthode réside dans l’utilisation de la terminologie commerciale quotidienne, rendant chaque transfert conforme à la logique commerciale habituelle de règlements en dollars ou en won.

Le montant total révélé par le parquet s’élève à 148,9 milliards de won (environ 1,07 milliard de dollars selon le taux de change actuel), illustrant l’ampleur du crime.

La crise systémique du marché des cryptomonnaies en Corée et la fuite des investisseurs

Cette affaire met en évidence des problèmes plus profonds du marché coréen des cryptomonnaies. En raison de l’incertitude persistante autour du cadre réglementaire national, les autorités ne parviennent pas à s’accorder, ce qui pousse les investisseurs locaux à transférer d’importants capitaux vers des plateformes étrangères. Les données indiquent qu’en 2025, plus de 11 milliards de dollars d’actifs numériques ont été transférés à l’étranger, un record historique.

Cette fuite de capitaux affaiblit la compétitivité des bourses locales et crée un terreau fertile pour la criminalité transnationale. En l’absence de régulation, investisseurs légitimes et acteurs illégaux se retrouvent dans une zone grise commune. La fréquence des échanges entre dollars, won et autres devises complique considérablement le suivi des fonds.

La lutte douanière et la gouvernance du marché : un enjeu à long terme

L’intervention rapide des douanes et du parquet sud-coréens montre que les autorités ont pris conscience de la gravité du problème. Cependant, une simple action répressive ne peut pas résoudre la racine du problème. La solution passe par une amélioration rapide du cadre juridique régissant le marché des cryptomonnaies par les autorités financières, avec l’établissement de règles claires pour les transactions et de mécanismes d’identification, afin d’éviter aux investisseurs d’être contraints de recourir à des plateformes étrangères.

Par ailleurs, la coopération entre les agences internationales est essentielle. Cette affaire implique des flux financiers entre la Chine, la Corée du Sud, les États-Unis et d’autres pays. Pour traquer et geler les fonds illicites, il faut renforcer la collaboration entre les autorités de change, de régulation bancaire et les plateformes de cryptomonnaie. Seule une régulation complète et une coopération internationale efficace peuvent freiner la grande échelle de blanchiment d’argent exploitant les écarts de change et les failles réglementaires.

Ce cas de blanchiment n’est pas seulement une affaire criminelle, c’est aussi un miroir des défis à long terme que pose la régulation, la conformité et la coordination internationale du marché mondial des cryptomonnaies.