Les banques philippines mettent en place une limite de retrait de ₱500K dans le cadre de la conformité à l'AMLA

Les institutions financières à travers les Philippines renforcent désormais leurs protocoles de retrait d’espèces dans le cadre d’une initiative plus large de conformité anti-blanchiment d’argent. Le seuil de retrait de ₱500 000, entré en vigueur en octobre, représente un durcissement significatif des réglementations visant à freiner les flux financiers illicites dans le pays. La mise en œuvre de cette politique fait suite à une surveillance accrue des mouvements de fonds liés à des affaires de corruption et à des pratiques d’approvisionnement gouvernemental irrégulières.

Le nouveau cadre exige que les clients souhaitant retirer des montants supérieurs à ₱500K fournissent une documentation supplémentaire et une pièce d’identité valide. Les communications récentes de Security Bank ont confirmé que ces procédures de vérification renforcées sont désormais obligatoires dans toutes les grandes institutions bancaires. La Bangko Sentral ng Pilipinas, la banque centrale du pays, a imposé ces directives plus strictes dans le cadre de l’application de son cadre Anti-Money Laundering (AMLA).

La politique a été catalysée par le scandale du projet de contrôle des inondations du DPWH, qui a révélé d’importantes irrégularités dans les dépenses publiques. En instaurant le plafond de ₱500K sur les transactions en espèces, les régulateurs visent à créer une traçabilité pour les retraits importants, empêchant ainsi le mouvement de produits illicites tout en maintenant des opérations bancaires légitimes. L’exigence de documentation justificative permet d’établir la source et le but légitime des mouvements de fonds importants.

Ces mesures alignées sur l’AMLA reflètent l’engagement du secteur financier à renforcer les mécanismes de transparence et à prévenir l’abus des canaux bancaires pour des activités liées à la corruption. La limite de ₱500K sert désormais de point de contrôle critique dans l’infrastructure anti-blanchiment du pays, ciblant particulièrement les flux de fonds provenant de responsables gouvernementaux et de contractants en charge des achats impliqués dans des transactions suspectes.