Skema penipuan terbesar di industri cryptocurrency: analisis dan mekanisme penipuan

Industri kripto telah menghadapi berbagai skema penipuan besar selama keberadaannya, yang telah menyebabkan kerugian serius baik bagi para investor maupun reputasi seluruh sektor. Mari kita lihat kasus-kasus penipuan cryptocurrency yang paling terkenal dan prinsip-prinsip cara kerjanya.

Mekanisme dan konsekuensi skema kripto terbesar

1. BitConnect (2016-2018)

   Mekanisme: Salah satu piramida keuangan paling terkenal di dunia kripto, menyamar sebagai platform investasi. Menjanjikan pengembalian yang tidak realistis kepada para investor hingga 40% per bulan melalui kerja "bot trading", yang konon menghasilkan keuntungan dari volatilitas bitcoin.

   Skala kerugian: Pada puncaknya, kapitalisasi pasar token BCC mencapai $2,6 miliar. Setelah penutupan mendadak pada Januari 2018, ribuan investor kehilangan dananya, total kerugian diperkirakan mencapai ratusan juta dolar.

   Indikator penipuan: Jaminan pengembalian tinggi, mekanisme penghasilan yang tidak transparan, program rujukan yang agresif, kurangnya informasi konkret tentang tim pengembang.

2. PlusToken

   Mekanisme: Proyek Cina yang diperkenalkan sebagai dompet kripto multivaluta dengan fungsi investasi. Menjanjikan keuntungan bulanan 8-16% melalui "penambangan", "perdagangan", dan "pendapatan dari node".

   Skala kerugian: Operator penipuan telah menggelapkan sekitar $3 miliar dalam berbagai kripto (BTC, ETH, EOS, XRP) dari lebih dari 3 juta pengguna yang sebagian besar berasal dari Asia.

   Indikator penipuan: Sistem rujukan berjenjang yang mirip dengan struktur MLM, jaminan pengembalian, ketidaktransparanan operasi, kesulitan dalam penarikan dana.

3. OneCoin

   Mekanisme: Dikenalkan sebagai cryptocurrency revolusioner generasi baru. Faktanya, token tersebut tidak ada dalam bentuk aset blockchain, dan penjualannya dilakukan melalui struktur MLM klasik.

   Skala kerugian: Pendiri Ruja Ignatova ( yang dijuluki "Ratu Kripto") menghilang pada tahun 2017 dengan sekitar $4 miliar dana investor. Proyek ini menarik peserta dari lebih dari 175 negara.

   Indikator penipuan: Tidak adanya blockchain nyata dan kode publik, kontrol terpusat, fokus pada kekayaan cepat, bukan teknologi.

4. Koperasi Keuangan "Finiko"

   Mekanisme: Piramida keuangan Rusia yang menyamar sebagai platform investasi untuk penanaman di kripto dan aset lainnya. Menjanjikan hingga 30% imbal hasil bulanan dan pelunasan utang investor.

   Skala kerugian: Menurut perkiraan penyelidikan, kerugian mencapai sekitar $200 juta. Jumlah korban telah melebihi 10 ribu orang, sebagian besar dari Rusia dan negara-negara CIS.

   Indikator penipuan: Pengembalian yang tidak realistis, program afiliasi berjenjang, kurangnya lisensi untuk kegiatan keuangan.

5. Koperasi "Hype"

   Mekanisme: Satu lagi proyek scam Rusia yang menawarkan investasi dalam aset kripto dengan janji imbal hasil tinggi. Menggunakan metode klasik piramida keuangan yang dipadukan dengan terminologi kripto.

   Skala kerugian: Investor kehilangan sekitar $35 juta. Proyek ini bertahan sedikit lebih dari satu tahun.

   Indikator penipuan: Pemasaran agresif, penekanan pada pengembalian cepat, model bisnis yang tidak transparan, tidak adanya aktivitas perdagangan yang nyata.

Cara Mengenali Proyek Scam Potensial

Dalam menilai proyek kripto, perhatian harus diberikan pada tanda peringatan berikut:

• Pengembalian yang Dijamin — proyek yang sah tidak pernah menjamin keuntungan tertentu
• Dokumentasi teknis yang tidak transparan — tidak adanya whitepaper yang rinci dan kode sumber terbuka
• Tim anonim atau tidak dapat diverifikasi — ketidakmampuan untuk memeriksa pengalaman dan kualifikasi pengembang
• Program referral agresif — struktur kemitraan multi-level sebagai fokus utama proyek
• Tekanan untuk pengambilan keputusan cepat — taktik waktu terbatas dan FOMO (ketakutan kehilangan peluang)
• Ketidakadaan audit kontrak pintar — kode yang tidak terverifikasi dapat mengandung pintu belakang dan kerentanan

Penipuan besar seperti ini dan lainnya telah menyebabkan kerusakan signifikan pada reputasi seluruh industri kripto, namun telah mendorong pengembangan praktik pemeriksaan proyek yang lebih teliti dan meningkatkan kesadaran investor tentang risiko potensial.

Keamanan investasi dalam kripto dimulai dengan pemeriksaan menyeluruh terhadap proyek, analisis kritis terhadap janji-janji, dan pemahaman prinsip dasar kerja teknologi blockchain.