Dalam Perdagangan Mata Uang Digital, tidak hanya perlu mengikuti kondisi pasar, tetapi juga harus waspada terhadap risiko potensial dalam proses transfer dana. Baru-baru ini, seorang investor mengalami situasi yang mengecewakan: setelah berhasil mentransfer 18.000 USDT dari pertukaran ke rekening bank, ia bersiap untuk melakukan operasi keuangan, tetapi menemukan bahwa akun banknya tiba-tiba dibatasi untuk bisnis non-teller. Situasi ini lebih sulit diterima dibandingkan dengan kerugian langsung, karena keuntungan yang diperoleh dengan susah payah bermasalah di langkah terakhir.

Sebenarnya, ini bukanlah kesulitan yang disengaja dari bank, tetapi karena dana mungkin 'terkena debu'. Para penjahat sering memanfaatkan uang digital untuk mencuci uang, bahkan para investor biasa yang tidak tahu juga bisa terlibat dalam rantai transaksi. Begitu ada korban yang melapor dari hulu, akun-akun di seluruh rantai dana bisa dibekukan.

Namun, akun yang dibekukan tidak berarti Anda melanggar hukum. Jika Anda dapat menyediakan catatan transaksi lengkap, catatan komunikasi, dan bukti pembayaran, dalam banyak kasus akun dapat dibuka kembali. Namun, proses ini seringkali memakan waktu dan tenaga, membuat frustasi.

Untuk menghindari situasi ini, disarankan untuk mengambil langkah pencegahan berikut:

1. Kartu Perdagangan Khusus: Membuka rekening bank terpisah untuk Perdagangan Mata Uang Digital, terpisah dari kartu yang digunakan sehari-hari, agar tidak memengaruhi kehidupan normal.

2. Pilihlah objek perdagangan dengan hati-hati: Utamakan untuk bertransaksi dengan pedagang yang sering bertransaksi dan memiliki reputasi baik, jangan mengambil risiko bertransaksi dengan akun yang tidak dikenal hanya untuk menghemat sedikit biaya.

3. Hati-hati dalam melakukan transfer: Transaksi besar dapat dibagi menjadi beberapa transaksi kecil, usahakan untuk memilih hari kerja pada siang hari. Saat melakukan transfer, gunakan catatan netral seperti 'biaya layanan' atau 'uang barang', setelah menerima dana, disarankan untuk mengamati selama 5 hari sebelum digunakan, memberikan dana 'masa tenggang'.

Di bidang Uang Digital, risiko tidak hanya berasal dari fluktuasi pasar, tetapi juga detail dana yang sering diabaikan sama pentingnya. Ahli sejati tidak hanya dapat memperoleh keuntungan di pasar, tetapi juga memahami bagaimana menyimpan pendapatan mereka dengan aman. Di bidang yang berkembang pesat ini, menguasai pengetahuan yang tepat seperti memegang lampu terang di kegelapan, yang menunjukkan arah Anda. Semoga saran ini dapat membantu investor mengelola aset digital mereka dengan lebih aman dan efektif.