Menemukan Dua ETF Dividen Berhasil Tinggi untuk Investasi Jangka Panjang

5 September 2025 — 03:47 pagi EDT

Ditulis oleh Analis Keuangan untuk Wawasan Investasi

Sorotan

• Dua ETF dividen hasil tinggi yang menonjol menawarkan hasil menarik sebesar 3,7% dan 4% pada harga saat ini.
• ETF dividen yang berfokus pada AS telah menunjukkan peningkatan pembayaran tahunan yang kuat sebesar 7,6% selama periode lima tahun terakhir.
• Sejak 2020, ETF dengan imbal hasil dividen tinggi internasional telah menunjukkan pertumbuhan tahunan yang mengesankan sebesar 13,3% dalam pembayarannya.

Menciptakan aliran pendapatan dividen yang stabil lebih mudah daripada yang banyak investor sadari. Dengan hanya $200, Anda dapat memperoleh saham di dua ETF dividen hasil tinggi yang menawarkan peluang investasi menarik di pasar saat ini.

ETF ekuitas dividen yang fokus pada AS dan ETF imbal hasil dividen tinggi internasional memberikan investor paparan signifikan terhadap banyak perusahaan yang membayar dividen teratas yang berbasis di Amerika Serikat dan luar negeri. Secara mengesankan, investasi $200 dapat mengamankan saham di kedua dana, menyisakan sedikit uang untuk biaya tambahan.

Memahami Mekanisme dari ETF Dividen Ini

Baik ETF dengan fokus AS maupun ETF internasional dengan imbal hasil dividen tinggi adalah dana yang dikelola secara pasif yang melacak indeks tertentu. ETF yang berfokus pada AS mengikuti indeks dividen AS yang khusus.

ETF yang fokus pada AS ini hanya mempertimbangkan perusahaan Amerika yang memiliki rekam jejak peningkatan dividen selama setidaknya satu dekade, mengecualikan real estate investment trusts (REITs). Perusahaan yang memenuhi kriteria ini dievaluasi berdasarkan faktor-faktor seperti tingkat utang, pengembalian ekuitas, hasil dividen, dan tingkat pertumbuhan dividen lima tahun.

Indeks dividen AS dibatasi pada 100 perusahaan dengan skor komposit tertinggi, yang diberi bobot berdasarkan kapitalisasi pasar. Metode pembobotan ini berarti perusahaan yang lebih besar memiliki dampak yang lebih signifikan terhadap kinerja dana. Per 2 September, dua kepemilikan terbesar adalah pemain utama di sektor energi.

ETF hasil dividen tinggi internasional melacak indeks hasil dividen tinggi global di luar AS. Indeks komprehensif ini mencakup lebih dari 1.500 saham tetapi mengecualikan bisnis yang berkantor pusat di AS dan REIT. Indeks ini menggunakan kriteria pemilihan pasif, termasuk kapitalisasi pasar dan hasil dividen. Pada akhir Juli, dua perusahaan multinasional Swiss menduduki daftar kepemilikannya.

Kinerja dan Hasil dari ETF Dividen Ini

Setelah pemecahan saham pada tahun sebelumnya, ETF ekuitas dividen yang berfokus pada AS telah diperdagangkan pada harga yang terjangkau sekitar $28 per saham. Dengan memproyeksikan empat pembayaran dividen terakhir ke depan, investor yang membeli pada harga saat ini dapat mengharapkan imbal hasil 3,7% di tahun mendatang.

Kemungkinan hasil yang jauh lebih tinggi di tahun-tahun mendatang tampaknya lebih mungkin daripada stagnasi untuk ETF yang berfokus pada AS ini. Pembayaran kuartalannya telah tumbuh pada tingkat tahunan yang mengesankan sebesar 7,6% selama lima tahun terakhir.

Saham ETF internasional dengan imbal hasil dividen tinggi dihargai lebih tinggi sekitar $83 per saham, tetapi investasi ini mungkin dapat dibenarkan. Pembayaran dividen kuartalan ETF ini telah meningkat sebesar 13,3% per tahun selama lima tahun terakhir. Bahkan jika pembayaran di masa depan sesuai dengan angka tahun lalu, investor yang membeli saham pada harga saat ini dapat menerima imbal hasil 4% selama 12 bulan ke depan.

Kedua ETF dikelola secara pasif, yang menghasilkan rasio biaya yang rendah. Ini berarti hampir semua keuntungan dari indeks yang mendasarinya disalurkan kepada para investor.

ETF dividen tinggi internasional memiliki rasio biaya sebesar 0,17%, sedikit lebih tinggi karena fokusnya pada saham internasional. ETF ekuitas dividen yang berfokus pada AS memiliki rasio biaya yang jauh lebih rendah sebesar 0,06%.

Kasus untuk Diversifikasi

Sementara ETF ekuitas dividen yang fokus di AS telah berkinerja lebih buruk dibandingkan rekan internasionalnya selama lima tahun terakhir, tren ini mungkin tidak akan berlanjut di masa depan. Alih-alih mengkonsentrasikan semua investasi dalam satu dana, membagi investasi Anda antara keduanya merupakan strategi yang sangat baik untuk menjaga portofolio yang beragam secara geografis.