2026-01-07 15:21:45

Awal tahun 2026, DeFi kembali muncul dengan banyak peluang arbitrase. Hari ini saya ingin membahas satu strategi yang relatif aman——menggunakan BNB sebagai jaminan di protokol pinjam-meminjam tertentu untuk meminjam USD1 dengan bunga rendah, kemudian menempatkannya di produk manajemen kekayaan dari bursa utama untuk menangkap selisih bunga ini.

**Logika intinya sangat sederhana**: Saat ini di platform pinjam-meminjam seperti Lista DAO, dengan menggunakan BNB sebagai jaminan untuk meminjam USD1, tingkat bunga sekitar 3,5-4% (harga promosi, sebelumnya lebih dari 5%). Sementara itu, beberapa saluran manajemen kekayaan USD1 dapat mencapai return promosi 20% APR. Setelah melakukan hedging dari kedua sisi, selisih bunga tahunan yang stabil dapat mencapai 16-18%, dengan risiko yang relatif terkontrol.

**Mengapa harus memilih BNB?** BNB adalah aset asli BNB Chain, dengan likuiditas mendalam dan fluktuasi yang relatif stabil. Di protokol pinjam-meminjam, LTV (Loan-to-Value) BNB ditetapkan cukup tinggi, yang berarti Anda dapat meminjam lebih banyak USD1. Yang penting adalah, setelah dijadikan jaminan, return staking on-chain BNB itu sendiri tetap berlaku, tidak mempengaruhi passive income yang sudah ada. Setelah dihitung, akun ini sebenarnya cukup menguntungkan.

**Rute operasional**:

Pertama, siapkan aset. Dompet harus memiliki BNB yang cukup. Jika ingin berpartisipasi dalam return manajemen kekayaan tingkat lebih tinggi, disarankan menyiapkan minimal sekitar 2000 USD bernilai BNB, sehingga dapat meminjam 1000+ USD1.

Kemudian masuk ke platform pinjam-meminjam. Hubungkan dompet Anda (dompet apa pun yang mendukung BNB Chain bisa digunakan), masuk ke modul pinjam-meminjam, temukan vault USD1, pilih BNB sebagai jaminan. Seluruh proses sama seperti operasi umum di DeFi——otorisasi, jaminan, pinjaman, tiga langkah.

Selanjutnya transfer USD1 yang dipinjam ke produk manajemen kekayaan. Pilih produk dengan return yang cukup tinggi selama periode promosi, siklus kunci biasanya tidak akan terlalu lama.

**Hal-hal yang perlu diperhatikan**: Meskipun strategi arbitrase ini memiliki risiko relatif rendah, tetapi juga bukan tanpa risiko sama sekali. USD1 itu sendiri masih merupakan aset, jika terjadi masalah protokol atau fluktuasi pasar yang drastis, masih ada kemungkinan untuk rugi. Selain itu, tingkat bunga promosi biasanya memiliki batas waktu, jangan mengharapkan return 16-18% ini dapat terus berlanjut. Oleh karena itu, saat berpartisipasi, tetap harus jelas tentang rentang risiko yang dapat ditoleransi.

BNB2,65%

USD1-0,08%

Lihat Asli

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.

22 Suka

Hadiah
22
10
Posting ulang
Bagikan

Komentar

0/400

DuskSurfer

· 01-10 15:17

Rutinitas memotong cabai lagi, berapa lama tingkat promosi 16-18% ini bisa bertahan? --- Aduh, spread keuntungan sebesar ini benar-benar stabil? Saya selalu merasa ada yang tidak beres --- Mainnya mulai dari $2000, investor retail kecil harus menyingkir lagi --- Setelah periode promosi berakhir langsung turun ke harga pokok, saya taruh lima dolar --- USDT ini, rasanya tidak semestinya terpercaya --- Teringat kasus Luna terakhir, sedikit takut untuk bergerak --- Bagian risiko pinjaman ini ditulis terlalu santai, apa benar-benar dapat dikendalikan secara relatif? --- Meski begitu, likuiditas BNB memang bisa diandalkan, poin ini tidak ada masalah --- Peringatan risiko perlu lebih keras lagi, jangan sampai menyesatkan pengguna baru masuk ke lubang --- Risiko kontrak adalah beban utama, seberapa tinggi bunga pun harus selamat keluar

Lihat AsliBalas0

BearEatsAll

· 01-09 15:16

Rencana ini terdengar nyaman, tapi apa yang terjadi setelah masa promosi berakhir? Bagaimana jika selisih keuntungan menyusut...

Lihat AsliBalas0

SleepTrader

· 01-08 08:26

16-18% terdengar cukup menarik, tetapi setelah masa promosi selesai, apakah harus mencari pekerjaan baru lagi

Lihat AsliBalas0

ChainComedian

· 01-08 00:15

Tunggu dulu, promosi harga sudah berakhir, bagaimana ini? Apakah selisih keuntungan ini masih bisa stabil?

Lihat AsliBalas0

PoolJumper

· 01-07 15:51

16-18% terdengar menarik, setelah masa promosi langsung dipotong habis-habisan, sudah jadi pola lama --- Hasil staking BNB masih ada, ini memang cukup bagus, setara dengan penghasilan ganda --- Mulai dari 2000 dolar AS? Tidak semua orang bisa bermain --- Keamanan stabil USD1 benar-benar bisa dipercaya? Masih jarang terjadi keruntuhan protocol --- Dalam praktiknya lebih rumit dari yang dibicarakan, biaya gas, slippage harus dihitung juga --- Ini adalah pola baru dari bursa terkemuka, menggunakan tingkat promosi untuk menarik trafik --- Pernyataan bahwa risikonya relatif terkendali agak ambigu, seberapa besar penarikan kembali yang bisa ditanggung secara spesifik? --- Suku bunga pinjaman masih turun, berapa lama selisih ini bisa dipertahankan? --- Rasanya seperti bertaruh bahwa masa promosi tidak akan berakhir terlalu cepat

Lihat AsliBalas0

GasFeeCryer

· 01-07 15:50

Lagi kesempatan arbitrase, 16-18% terdengar enak tapi harus lihat berapa lama promosi bertahan, beneran --- Likuiditas BNB dalam ini terpercaya, cuma takut USD1 tiba-tiba bermasalah sih --- Pemain konservatif bisa coba, cuma harus pantau harga likuidasi jangan sampai kebangkrutan --- Mulai 2000 dolar agak boros modal, pemain kecil mending skip --- Gampang diomong, tapi risiko protokol ini emang sering dilupain --- Tingkat promosi berakhir langsung hancur, jangan terkecoh sama yield tahunannya --- Logika ini basically betting promosi nggak akan dihapus, agak berisiko --- Staking on-chain masih bisa terus dapat, bagian desainnya oke sih --- USD1 stablecoin ini harus benar-benar stabil, sekali depegging langsung mati

Lihat AsliBalas0

GasWhisperer

· 01-07 15:50

Nah, tarif promo selalu hilang saat semua orang mulai masuk... pernah nonton film ini sebelumnya, serius

Lihat AsliBalas0

notSatoshi1971

· 01-07 15:43

Yaitu meminjam dengan bunga rendah dan menyimpan dengan bunga tinggi, terdengar indah tetapi setelah masa promosi berakhir semuanya akan hancur

Lihat AsliBalas0

VitaliksTwin

· 01-07 15:41

Ini lagi-lagi trik yang sama, promosi selesai langsung hilang 16-18% terdengar indah, tapi faktanya promosi berakhir langsung ambruk Saya cuma pengin tanya, USD1 stablecoin ini benar-benar stabil gak? Setahun penuh bisa dapat spread seperti itu? Mimpi aja lah Terdengar simpel, tapi prakteknya banyak banget jebakan Strategi ini basically betting promosi gak akan berakhir terlalu cepat Gate 2000 dolar agak tinggi sih, retail kecil gak sanggup Risk terkontrol? Menurut saya risk cuma dipindahin aja haha

Lihat AsliBalas0

NFTBlackHole

· 01-07 15:39

Tunggu dulu, setelah masa promosi berakhir, keuntungan langsung dipangkas setengahnya. Jadi, bagaimana perhitungannya nanti? 16% terdengar menyenangkan, tapi takutnya cuma ilusi semu Para pemain yang paham trik ini, yang penting harus naik kereta terakhir di akhir masa promosi Apakah USD1 stabil, kalau-kalau melepas patokannya? LTV BNB yang begitu tinggi, apakah risiko likuidasi benar-benar tidak perlu dikhawatirkan? Akhirnya tetap saja seperti berjudi, berapa lama promosi ini bisa bertahan?

Lihat AsliBalas0

Lihat Lebih Banyak