Cryptocurrency dalam dolar dan won: bagaimana kekacauan moneter di Korea Selatan menyebabkan peningkatan pencucian uang

Otoritas bea cukai Korea Selatan mengungkap skema pencucian uang kripto berskala besar yang merugikan negara lebih dari 107 juta dolar AS. Tiga warga negara Tiongkok ditahan dan diserahkan ke kejaksaan dengan dugaan konversi aset kripto melalui jaringan saluran tidak resmi yang rumit. Kelompok kriminal ini beroperasi selama hampir empat tahun — dari September 2021 hingga Juni 2025 — mengubah 148,9 miliar won menjadi berbagai bentuk aset dan dengan cermat menyembunyikan jejak aktivitas mereka.

Kasus kriminal ini bukan sekadar cerita kriminal biasa. Ia menyoroti kerentanan kritis dalam infrastruktur pengawasan keuangan Korea Selatan, di mana ketidakadaan kerangka regulasi yang jelas untuk pasar kripto telah menjadikan negara ini tempat yang ideal untuk manipulasi keuangan.

Mekanisme pencucian: dari dompet ke rekening bank

Para penahan mengatur operasi yang menunjukkan peningkatan kompleksitas metode dalam memerangi pemantauan keuangan. Menurut Kepala Bea Cukai Seoul, pelaku menggunakan sistem berlapis untuk memindahkan dana. Mereka awalnya menerima deposit dari klien melalui aplikasi pembayaran populer di Tiongkok, WeChat dan Alipay. Kemudian, mata uang kripto dibeli di bursa kripto yang tidak teridentifikasi di beberapa negara.

Elemen kunci dari skema ini adalah penggunaan dompet digital di wilayah Korea Selatan. Pelaku mentransfer aset ke sini, bukan langsung mengkonversinya ke mata uang lokal. Pendekatan ini menciptakan lapisan tambahan untuk menyembunyikan jejak. Selanjutnya, dana dikonversi ke won Korea melalui banyak rekening bank internal. Pihak berwenang mencatat bahwa kelompok ini secara cermat mendistribusikan uang di beberapa bank untuk menghindari deteksi sistem pengawasan terhadap transfer besar.

Untuk menyamarkan sumber dana, dolar dan won hasil pencucian disusun sebagai pengeluaran legal. Pelaku melaporkan transfer sebagai pembayaran operasi kosmetik untuk warga asing atau biaya pendidikan mahasiswa di luar negeri. Kategori pengeluaran ini secara potensial kurang mencurigakan bagi pengawasan keuangan.

Mengapa kekacauan kripto menyebabkan pencucian uang

Kasus ini mengungkap masalah mendalam di pasar kripto Korea Selatan. Karena tidak adanya kerangka regulasi yang terpadu dan pembatasan perdagangan aset digital, investor lokal terpaksa menyimpan jumlah besar dalam kripto di platform luar negeri. Data terbaru menunjukkan bahwa volume kripto yang dipegang warga Korea Selatan di luar negeri diperkirakan bernilai miliaran dolar.

Situasi ini menciptakan lingkungan yang sempurna bagi pelaku kejahatan. Pasar kripto yang kurang diatur berarti bursa kripto tidak resmi dapat beroperasi di bawah bayang-bayang. Tidak adanya aturan yang jelas tentang identifikasi pengguna (KYC) memudahkan pembuatan akun palsu. Ketika aset kripto berada di luar negeri dan di luar kendali langsung regulator, pergerakan uang menjadi hampir tidak terlacak.

Seperti yang dikatakan analis, skema semacam ini akan terus berlanjut sampai Korea Selatan menyelesaikan pengembangan strategi komprehensif untuk regulasi sektor kripto. Kripto telah menjadi aset investasi utama bagi banyak warga Korea Selatan, namun aturan main yang jelas masih belum ada.

Jaringan terdistribusi alih-alih node pusat

Fitur dari kasus yang diungkap ini adalah bahwa pelaku tidak menggunakan satu rekening terpusat atau satu dompet. Sebaliknya, mereka membangun arsitektur terdistribusi — banyak rekening di berbagai bank, beberapa dompet digital, beberapa platform tidak resmi. Hal ini menyulitkan kerja otoritas pengawas.

Mungkin yang paling menarik dari penyelidikan ini adalah bahwa pelaku memilih Korea Selatan, meskipun (atau berkat) statusnya sebagai pusat kripto yang maju. Ini menunjukkan bahwa bahkan di negara dengan tingkat literasi keuangan tinggi, ketidakjelasan regulasi bisa menjadi kerentanan, bukan keunggulan.

Menurut para ahli, skema pencucian uang yang terungkap dengan nilai lebih dari ( juta dolar dan @E5@,9 miliar won hanyalah puncak gunung es. Kelompok yang terungkap kemungkinan besar adalah salah satu dari banyak yang memanfaatkan celah dalam regulasi kripto Korea Selatan. Kasus ini harus menjadi sinyal untuk mempercepat pengembangan norma dan standar pengawasan pasar kripto di negara ini.