Akankah agen Chainalysis mendefinisikan ulang penyelidikan dan kepatuhan kripto?

Seiring kejahatan terkait kripto berkembang dengan kecerdasan buatan, agen Chainalysis menandai dorongan baru untuk menerapkan kecerdasan blockchain tingkat lanjut guna memerangi penipuan, pencurian, dan pencucian uang.

Chainalysis meluncurkan agen kecerdasan blockchain

Dalam konferensi tahunannya, Links, Chainalysis mengumumkan evolusi besar platformnya pada 2024—memperkenalkan agen kecerdasan blockchain yang dirancang untuk bekerja berdampingan dengan tim kepatuhan dan investigasi. Ini bukan sekadar lapisan chatbot sederhana atau satu produk baru. Sebaliknya, ini memperluas lebih dari satu dekade analitik blockchain, miliaran transaksi yang disaring, dan lebih dari sepuluh juta investigasi ke dalam sistem operasional bertenaga AI.

Pelaku kejahatan sudah memanfaatkan AI untuk mempercepat penipuan, peretasan, dan pencucian uang. Namun, Chainalysis berpendapat bahwa lembaga penegak hukum, institusi keuangan, dan bisnis kripto harus bergerak secepat itu juga, dengan menggunakan agen untuk mencocokkan lalu mengungguli percepatan tersebut. Perusahaan memposisikan kemampuan ini sebagai cara untuk mengubah kumpulan data besarnya yang sudah ada menjadi kecerdasan real-time dengan kecepatan mesin.

Mendemokratisasikan kecerdasan blockchain lintas organisasi

Selama bertahun-tahun, Chainalysis telah membangun apa yang disebutnya sebagai kumpulan data blockchain paling komprehensif di dunia, yang diandalkan oleh pemerintah, bank, dan perusahaan kripto untuk menyelidiki, memastikan kepatuhan, dan melindungi. Lebih lagi, perusahaan mencatat bahwa hanya datanya yang telah dinyatakan secara resmi sebagai andal dan dapat diterima di pengadilan—status yang telah mendukung beberapa investigasi paling menentukan dalam sejarah kripto.

Sampai sekarang, memanfaatkan kecerdasan tersebut memerlukan pelatihan khusus dan keterampilan analisis on-chain tingkat lanjut. Dengan hadirnya agen Chainalysis, kedalaman penuh data platform, produk, dan keahlian institusional ditujukan agar dapat dijangkau siapa pun di sebuah organisasi. Namun demikian, desainnya menargetkan berbagai jenis pengguna, mulai dari penyelidik berpengalaman dan analis kepatuhan hingga eksekutif yang membutuhkan wawasan cepat yang dapat dipertanggungjawabkan.

“Harness” di balik agen AI

Banyak perusahaan kini meluncurkan agen AI, tetapi Chainalysis berargumen bahwa pembeda sesungguhnya adalah harness yang membimbing mereka. Perusahaan mengatakan bahwa ia memahami bagaimana transaksi blockchain bekerja dalam praktik, serta alur kerja investigasi, jejak audit blockchain, dan standar pembuktian yang menjadi sandaran para profesional setiap hari.

Menurut Chainalysis, platformnya berfungsi sebagai harness itu. Tanpa itu, sebuah agen akan berperilaku seperti model bahasa generik yang membuat tebakan probabilistik. Namun, ketika diintegrasikan secara ketat dengan data dan alur kerja perusahaan, sebuah agen dapat bernalar seperti analis manusia berpengalaman, sambil beroperasi pada kecepatan dan skala mesin.

Perusahaan menekankan bahwa agennya dibangun untuk lingkungan yang berisiko tinggi dan teregulasi, tempat keluaran halusinasi atau pengambilan keputusan yang tidak transparan tidak dapat diterima. Akibatnya, arsitekturnya dirancang berdasarkan empat prinsip: kualitas data, konteks dan penalaran, hasil yang dapat diaudit, serta kontrol manusia atas otomasi.

Kualitas data dan konteks domain

Pertama, Chainalysis menekankan bahwa ketika model menjadi semakin kuat, kualitas data yang mendasarinya menjadi semakin penting secara eksponensial. Membangun AI di atas data yang buruk atau tidak lengkap, perusahan memperingatkan, hanya akan mempercepat hasil yang buruk. Ia mengklaim tidak ada yang menandinginya dalam keluasan, kedalaman, dan akurasi data blockchain—terutama untuk alat investigasi kripto dan kebutuhan kepatuhan.

Kedua, perusahaan menyoroti keahlian domain institusionalnya dalam investigasi dan kepatuhan. Konteks ini memungkinkan agen memberikan hasil yang lebih akurat dan tepat waktu, baik untuk penelusuran yang kompleks melintasi banyak chain, maupun untuk ai untuk pemantauan kepatuhan di institusi keuangan besar. Selain itu, sistem dirancang untuk menerapkan pola investigasi yang dipelajari langsung ke dalam alur kerja otomatis.

Alur kerja yang dapat diaudit dan kontrol manusia

Ketiga, Chainalysis menekankan pentingnya hasil yang dapat diaudit dan alur kerja yang deterministik. Untuk keputusan kritis, input, aturan, dan data yang sama direkayasa agar selalu menghasilkan outcome yang sama. Prediktabilitas itu ditujukan untuk menjaga otomatisasi tetap konsisten, dapat direproduksi, dan dapat dipertanggungjawabkan—baik bagi regulator maupun pengadilan.

Dalam konteks lain, organisasi dapat menggunakan agen dengan lebih fleksibel untuk kecerdasan sinyal dan eksplorasi. Antarmuka pengguna memperjelas apakah sebuah sesi deterministik atau eksploratif, sambil tetap menyediakan jejak audit penuh di kedua mode. Selain itu, kontrol ini dirancang untuk menyelaraskan dengan ekspektasi tata kelola internal dan regulasi eksternal.

Keempat, manusia tetap memegang kendali. Chainalysis mengatakan bahwa agen kecerdasan blockchainnya, termasuk kerangka kerja core chainalysis agents framework, dibangun untuk pengambilan keputusan yang teregulasi dan bernilai tinggi. Manusia menentukan tugas mana yang dapat diotomatisasi, dan pada tingkat kemandirian seperti apa, sambil menjaga akuntabilitas bahkan saat otomatisasi berkembang.

Bagaimana tim sudah menggunakan agen

Selama pengembangan awal, organisasi telah menerapkan agen Chainalysis di beragam kasus penggunaan. Misalnya, alur kerja investigasi kompleks yang sebelumnya memakan waktu berhari-hari di berbagai chain dan entitas kini dapat dipadatkan menjadi hitungan menit—tetap dengan jejak audit penuh. Selain itu, tim dapat mengoordinasikan investigasi yang mencakup unit bisnis berbeda sambil mempertahankan catatan pembuktian yang terpadu.

Tim kepatuhan juga sedang menguji pengayaan peringatan kepatuhan dan otomatisasi. Agen dapat mengambil peringatan mentah, menarik data kontekstual dari seluruh platform Chainalysis, mengayakannya, lalu baik menolak atau menaikkan tingkat kasus secara otomatis ketika ambang tertentu terpenuhi. Pendekatan ini dirancang untuk membantu mendukung ai agents for compliance baik di perusahaan keuangan tradisional maupun perusahaan yang berorientasi kripto.

Kasus penggunaan lain yang sedang muncul adalah pelaporan ringkasan sesuai permintaan. Agen dapat menyusun laporan kecerdasan terstruktur dan dapat dipertanggungjawabkan yang sebaliknya mungkin membutuhkan waktu berjam-jam bagi analis untuk menyusunnya. Namun, manusia tetap meninjau dan menyetujui dokumen-dokumen tersebut sebelum dibagikan kepada regulator, pihak lawan, atau pemangku kepentingan internal.

Alat kustom, OSINT, dan alur kerja terorkestrasi

Di luar investigasi dan kepatuhan, pengguna awal telah menggunakan sistem ini untuk membangun aplikasi web lengkap dari nol. Alat kustom dan dasbor ini dapat disesuaikan dengan kebutuhan investigasi atau regulasi tertentu, sehingga secara efektif mengubah Chainalysis menjadi platform analisis onchain yang dapat dibentuk oleh organisasi sesuai alur kerja mereka sendiri.

Agen juga dapat melakukan identifikasi transaksi berbasis waktu, menemukan dan menandai aktivitas di jendela waktu tertentu dengan presisi dan skala. Selain itu, mereka dapat memperkaya penelusuran tradisional dengan kecerdasan sumber terbuka (OSINT), secara otomatis mengumpulkan dan mengorganisasi data eksternal untuk mendukung kasus yang lebih komprehensif.

Tim bahkan dapat mengorkestrasi beberapa agen yang bekerja bersama. Satu agen mungkin memantau aktivitas on-chain, agen lain memicu peringatan atas perilaku mencurigakan, agen ketiga menjalankan analisis otomatis, dan agen keempat menampilkan prospek untuk penyelidik manusia. Namun, keputusan final tetap berada di tangan staf manusia, sehingga menjaga pengawasan saat AI berkembang.

Meningkatkan kepatuhan dan investigasi dengan AI

Saat pasar kripto berkembang, organisasi menghadapi tekanan yang terus meningkat untuk memperluas kapasitas investigasi dan kepatuhan mereka tanpa pertumbuhan jumlah tenaga kerja secara linear. Chainalysis berargumen bahwa agen dapat membantu menyelesaikan persamaan ini dengan menangani tugas rutin yang dapat diulang, sementara manusia fokus pada penilaian tingkat lebih tinggi. Dalam pengertian ini, ai tools for compliance menjadi pengali kekuatan (force multipliers) daripada pengganti.

Perusahaan mencatat bahwa pada tahap awal pihaknya menargetkan investigasi dan kepatuhan, termasuk kemungkinan integrasi dengan ai untuk kerangka kerja kepatuhan regulasi dan standar industri yang sedang berkembang seperti ica specialist certificate in ai for compliance professionals. Namun, perusahaan memperkirakan adopsinya akan meluas ke berbagai jenis peran dalam bank, regulator, dan perusahaan kripto dari waktu ke waktu.

Peta jalan dan jadwal peluncuran

Chainalysis berencana mulai meluncurkan agen kecerdasan blockchainnya pada musim panas. Gelombang pertama akan berfokus pada skenario berdampak tinggi dalam investigasi dan kepatuhan, di mana alur kerja yang ditingkatkan dengan AI dapat dengan cepat mendorong hasil yang terukur terhadap kejahatan keuangan. Selain itu, fase ini akan memungkinkan perusahaan menyempurnakan model dan kontrol tata kelolanya berdasarkan umpan balik dari dunia nyata.

Ketika pelaku kejahatan semakin memanfaatkan AI untuk memperbesar operasi ilegal mereka, Chainalysis menyatakan bahwa para pihak pembela harus melakukan hal yang sama. Seiring waktu, perusahaan memperkirakan orang-orang di berbagai fungsi akan mengadopsi agen-agen ini, membuka kategori baru sepenuhnya dari wawasan blockchain. Perusahaan juga menekankan bahwa ia tidak membangun masa depan platformnya sendirian, melainkan berkolaborasi erat dengan pelanggan yang menghadirkan tantangan nyata dalam investigasi dan kepatuhan.

Singkatnya, Chainalysis sedang mentransformasi data dan alat yang telah lama dimilikinya menjadi generasi baru agen kecerdasan blockchain, dengan tujuan memberi organisasi kemampuan dengan kecepatan mesin sambil tetap menjaga pengawasan manusia, keterauditannya, dan keyakinan terhadap kepatuhan regulasi.