#数字货币市场洞察 最近、友人からこんな質問を受けました。「もし手元に1,000万円貯まったら、全部USDTに突っ込んで寝かせて利息を取りますか？」

私の答えは意外かもしれませんが——しません。

安定性を嫌っているわけではなく、大きな資金を運用する際の本質は、あのわずかな利息だけに目を向けるべきではないからです。本当にお金を増やすには、「いつでも出動できる」ようなポートフォリオ構造を設計することが鍵です。

先月、ある保有者が私に愚痴をこぼしました。「1,000万円を理財商品に預けても、1年で8万円ちょっとの利益しかなくて、時間の無駄に感じる」と。そこで彼にポジションの状況を送ってもらうと、問題は一瞬で明らかになりました——資金がすべて一つのバスケットに集中していて、柔軟性もなく、ボラティリティも活かせていませんでした。

そこで私は、業界内でよく使われている「レイヤード・ポジション法」と呼べる考え方を彼に伝えました。

第一層は20%、完全なディフェンス型。この部分には大きな値上がりを期待せず、精神的な安定のために持つものです——ステーキング、流動性マイニングの補助、低リスクなステーブルコイン運用など。この層があることで、アカウントが一時的にマイナスになっても焦って無謀な行動を取ることがなくなります。心が安定すれば、その後の動きもブレません。

第二層は50%、ここがメイン戦場です。ここでは流行を追わず、無謀なオールインもせず、リスクリワードが明確な確実性のある波を狙います。たとえば、最近ETHが3,435から3,160に調整した相場のような、ポイントが明確でリスクがコントロールできる場面で、この層を使ってショートを組み、そこを取り切れば半年分くらいの生活費はカバーできます。頻繁なトレードが目的ではなく、「勝率が高く、リターンも悪くない」タイミングをじっくり待つことがポイントです。

第三層は30%、突発的なチャンスに備える部分です。本当の大相場は往々にして突然やってきます——新規通貨の急落、メインプレイヤーの売り抜け、政策リスクなど、一瞬のウィンドウでしか取れないものは、手元に資金がある人しか掴めません。前回も新プロジェクトの防衛資金が突然切れた時、すぐにショートで参入し、迷いなくポジションを構築したことで、しっかり利益を得ることができました。利益は「準備ができている人」に与えられるご褒美です。

このロジックを実践すると、結果は非常に明快です：20%のベース層で安心して眠れ、50%のメイン層で持続的に利益を生み、30%の爆発層で突発的な収穫を狙える。資金が流動し、リズムがコントロールされ、チャンスを逃さないことで、単なる利息よりも遥かに早く資産が増えます。

結局のところ一言で言えば：市場にチャンスがないのではなく、あなたの資金の置き方自体が「チャンスを活かせる」構造になっていないだけ。構造が正しければ、スピードも自然に上がります。