UBS membuka kerajaan pengelolaan aset senilai 7 triliun dolar AS untuk Bitcoin! Simpanan tokenisasi eksklusif untuk para konglomerat telah hadir

CEO UBS Group Sergio Ermotti akan mengkonfirmasi strategi cryptocurrency dalam laporan pendapatan, dan raksasa manajemen aset 7 triliun akan membuka Bitcoin dan Ethereum untuk pelanggan Swiss, memungkinkan perusahaan untuk mendapatkan setoran tokenisasi. Pada bulan Desember tahun lalu, ia menjabat sebagai mitra desain untuk rantai stablecoin Stripe, Tempo. Laba sebesar $7,9 miliar pada tahun 2025 meningkat sebesar 53%, dan harga saham turun 6% pada hari Rabu.

Strategi kripto jalur ganda raksasa manajemen aset 7 triliun

CEO UBS, sebuah bank Swiss yang terdaftar, mengkonfirmasi pada panggilan pendapatan kuartal keempat hari Rabu bahwa UBS sedang membangun jalan menuju layanan tokenisasi dan akses cryptocurrency untuk pelanggannya. Perusahaan, yang mengelola lebih dari $ 7 triliun dalam aset investasi, melihat sahamnya turun sekitar 6% pada hari Rabu dan terakhir diperdagangkan pada $ 44,79.

“Karena aset digital memainkan peran yang semakin penting dalam sistem keuangan, kami mengadopsi strategi yang berpusat pada pelanggan,” kata CEO Sergio Ermotti dalam panggilan tersebut. “Kami sedang membangun infrastruktur inti dan mengeksplorasi produk dan layanan yang ditargetkan, mulai dari orientasi cryptocurrency untuk pelanggan individu hingga solusi setoran token untuk bisnis.”

Strategi jalur ganda ini sangat penting secara strategis. Untuk klien individu, UBS akan menyediakan saluran investasi untuk mata uang kripto arus utama seperti Bitcoin dan Ethereum untuk memenuhi kebutuhan pelanggan dengan kekayaan bersih tinggi untuk alokasi aset digital. Untuk klien korporat, UBS akan meluncurkan solusi deposito tokenized yang memungkinkan perusahaan untuk mentokenisasi deposito bank dan menggunakannya di blockchain, sebuah inovasi yang dapat meningkatkan efisiensi pengelolaan dana perusahaan dan kecepatan pembayaran lintas batas.

Hanya beberapa minggu yang lalu, Bloomberg melaporkan bahwa raksasa perbankan akan mulai membuka saluran investasi cryptocurrency untuk pelanggan terpilih di Swiss, memungkinkan mereka untuk berinvestasi di Bitcoin dan Ethereum. Langkah-langkah UBS sering selaras dengan minat dan kebutuhan beberapa pelanggan bank terkaya di dunia, karena bank tersebut adalah manajer kekayaan terbesar di dunia. Pada bulan September, UBS memiliki sekitar $4,7 triliun aset yang dikelola, terutama dari klien dengan kekayaan bersih tinggi dan kekayaan bersih sangat tinggi.

Tata letak jalur ganda strategi enkripsi UBS

Jalur pelanggan individu: Akses terbuka ke saluran investasi BTC dan ETH untuk memilih pelanggan kaya di Swiss

Lini pelanggan perusahaan: Menyediakan solusi setoran tokenisasi untuk meningkatkan pengelolaan dana dan efisiensi pembayaran lintas batas

“Generasi baru investor mengharapkan pengalaman teknologi yang mulus, dan munculnya aset digital dan tokenisasi menciptakan peluang yang secara fundamental mengubah cara kami beroperasi,” kata Ermotti. Dia menambahkan, “Dalam konteks ini, pelanggan akan semakin menghargai saran tepercaya dari mitra yang dapat memberikan konektivitas yang benar-benar global, produk inovatif, dan solusi lintas batas yang mulus. UBS berada di posisi unik untuk menerjemahkan tren ini menjadi profitabilitas yang lebih kuat dan penciptaan nilai jangka panjang.”

Pernyataan ini menandai perubahan signifikan dalam sikap bank-bank besar Eropa terhadap cryptocurrency. Penerimaan UBS terhadap cryptocurrency, sebagai bank swasta terbesar di Swiss, akan berdampak pada seluruh industri manajemen kekayaan Eropa. Jika produk kripto UBS berhasil, itu dapat memicu bank Eropa lainnya untuk mengikutinya dan mempercepat integrasi keuangan tradisional dan pasar kripto.

Kolaborasi Stripe Tempo Mengungkap Ambisi Stablecoin

Perusahaan juga berupaya memanfaatkan AI untuk meningkatkan kinerja, menerapkan “fitur berkemampuan AI untuk merampingkan layanan dan meningkatkan produktivitas” dalam operasi perbankannya. Khususnya, perusahaan tidak menyebutkan stablecoin dalam laporan triwulanannya. Namun, pada Desember tahun lalu, perusahaan ditunjuk sebagai mitra desain awal untuk blockchain Stripe yang berfokus pada stablecoin, Tempo.

Stripe, pemroses pembayaran global terkemuka, meluncurkan blockchain Tempo-nya, dengan fokus pada pembayaran stablecoin dan penyelesaian lintas batas. Mitra desain awal UBS berarti akan berpartisipasi dalam desain arsitektur teknis dan perencanaan skenario aplikasi Tempo. Keterlibatan mendalam ini menunjukkan penekanan strategis UBS pada stablecoin dan pembayaran blockchain, yang tidak disebutkan secara langsung dalam panggilan pendapatan, tetapi mungkin karena kehati-hatian peraturan atau pertimbangan kerahasiaan bisnis.

Tujuan dari blockchain Tempo adalah untuk menyediakan infrastruktur pembayaran stablecoin yang cepat dan berbiaya rendah bagi bisnis. Partisipasi UBS dapat mengambil beberapa bentuk: pertama, untuk menghubungkan pelanggan korporatnya sendiri ke jaringan Tempo dan menggunakan stablecoin untuk penyelesaian perdagangan lintas batas; kedua, dapat meluncurkan stablecoin sendiri untuk diterbitkan dan diedarkan di Tempo; Ketiga adalah memberikan layanan likuiditas dan pembuatan pasar kepada Tempo. Apa pun itu, ini menandai transisi UBS dari alokasi pasif aset kripto menjadi pembangun aktif infrastruktur keuangan blockchain.

Kemitraan UBS dengan Stripe juga mengungkapkan model baru bagi lembaga keuangan tradisional untuk memasuki ruang kripto: bermitra dengan perusahaan teknologi daripada melakukannya sendiri. Stripe menyediakan kemampuan teknis dan produk, dan UBS menyediakan keahlian keuangan dan sumber daya pelanggan, yang dapat saling melengkapi satu sama lain dengan lebih efisien daripada membangun satu agensi sendiri. Jika berhasil, model ini dapat berfungsi sebagai template referensi bagi bank lain untuk memasuki pasar kripto.

Integrasi strategis setelah akuisisi Credit Suisse

UBS menghasilkan keuntungan sekitar $7,9 miliar tahun lalu, meningkat 53% tahun-ke-tahun. Pada tahun 2023, UBS mengakuisisi Credit Suisse, bank besar lainnya di Swiss, menjadi pemain yang lebih besar di sektor perbankan. Akuisisi ini secara signifikan memperluas skala aset dan basis pelanggan UBS, dan juga memberikan lebih banyak ruang untuk strategi kriptonya. Setelah mengakuisisi Credit Suisse, UBS perlu mengintegrasikan pelanggan dan bisnis kedua bank, dan produk cryptocurrency dapat menjadi alat yang ampuh untuk membedakan persaingan dan menarik pelanggan muda dan kaya.

Credit Suisse memiliki reputasi yang ternoda oleh strategi investasi konservatif dan masalah manajemen risiko sebelum keruntuhannya. UBS perlu membangun kembali kepercayaan pelanggan setelah akuisisi, dan meluncurkan produk kripto inovatif dapat menunjukkan semangat giat dari manajemen baru dan keterbukaan terhadap teknologi yang sedang berkembang. Bagi pelanggan yang telah memindahkan aset mereka karena keruntuhan Credit Suisse, layanan kripto UBS bisa menjadi nilai jual yang menarik mereka kembali.

Musim gugur lalu, bank sentral Swiss, Swiss National Bank, dilaporkan meningkatkan investasinya di Bitcoin dengan membeli lebih banyak saham di raksasa pendanaan Bitcoin milik Michael Saylor, MicroStrategies (MSTR). Operasi “bank sentral membeli saham konsep Bitcoin” semacam ini sangat langka di dunia, menunjukkan bahwa sistem keuangan Swiss jauh lebih menerima Bitcoin daripada negara lain. UBS meluncurkan produk kripto di lingkungan ini, yang bisa dikatakan mengikuti tren.

Dalam hal profitabilitas, peningkatan 53% dari tahun ke tahun terutama disebabkan oleh sinergi dan pengurangan biaya setelah akuisisi Credit Suisse. Namun, sangat menantang untuk mempertahankan tingkat pertumbuhan ini di masa depan, dan ada ruang terbatas untuk pertumbuhan dalam bisnis manajemen kekayaan tradisional. Produk cryptocurrency dapat menjadi mesin pertumbuhan baru, terutama dalam konteks generasi muda orang kaya dengan minat yang kuat pada aset digital. Jika UBS berhasil mengalokasikan 1% dari aset $7 triliun untuk produk kripto, itu akan menciptakan skala bisnis baru sebesar $700 miliar.

Untuk pasar kripto, masuknya institusi UBS tingkat ini adalah tonggak sejarah. Ini tidak hanya membawa arus masuk modal langsung tetapi yang lebih penting, memberikan dukungan kepatuhan dan profesionalisme. Ketika lembaga manajemen kekayaan terbesar di dunia mulai menawarkan investasi Bitcoin kepada klien mereka, argumen bahwa “Bitcoin adalah penipuan” akan benar-benar kehilangan pasar.