A moeda Bit não requer gestão por uma autoridade central, mas sim, depende da tecnologia Blockchain para realizar transações peer-to-peer. Esta inovação atraiu muitos investidores a seguir, ao mesmo tempo que incentivou governos e órgãos reguladores de vários países a estudar o seu impacto legal.
A posição legal do BTC varia significativamente entre diferentes jurisdições. Alguns países têm uma atitude acolhedora em relação a isso, enquanto outros têm regulamentações rigorosas ou até mesmo proibição total.
As características de Descentralização do BTC apresentam desafios únicos aos reguladores acostumados à regulação de Instituição financeira centralizadas. As principais preocupações incluem:
Estabilidade financeira: A Flutuação do preço do Bitcoin pode ter um impacto nos mercados financeiros.
Proteção do consumidor: a falta de regulamentação pode expor os utilizadores ao risco de fraude e burla.
Actividades ilegais: As características de Anonimato podem incentivar a Lavagem de dinheiro, evasão fiscal e financiamento de actividades ilegais.
Questões fiscais: Como definir a natureza do Bitcoin afetará a forma como os lucros são declarados e tributados.
Este artigo irá fazer uma revisão abrangente da regulamentação global do BTC por região, focando nos principais centros de criptomoedas e nos desenvolvimentos regulatórios, em vez de abranger todos os países.
O artigo tem como objetivo resumir as tendências legais em diferentes regiões, cada uma com seus próprios métodos regulatórios distintos. É principalmente dividido nas seguintes seções:
Estados Unidos
Reino Unido e Comunidade Britânica
UE
Ásia
América Latina
Médio Oriente
África
Um, Estados Unidos
Como líder financeiro global, as decisões regulatórias dos Estados Unidos têm ampla influência tanto no país quanto no exterior. Portanto, é crucial explorar o seu panorama regulatório, pois ele tem o maior impacto no ambiente legal atual e futuro do Bitcoin.
Para entender o status legal do BTC nos Estados Unidos, é necessário analisar o papel das diferentes agências federais na regulamentação da criptomoeda. Essas agências geralmente têm funções semelhantes em outros países, portanto, entender seu trabalho ajuda a rastrear tendências regulatórias globais.
Rede de Execução da Lei de Crimes Financeiros (FinCEN)
Função: O FinCEN é um departamento do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos responsável por proteger o sistema financeiro contra o uso ilegal, combater a Lavagem de dinheiro e promover a segurança nacional por meio da coleta e análise de informações financeiras.
Regulação: Em 2013, a FinCEN emitiu orientações que classificam os gestores de moedas virtuais e os trocadores como empresas de serviços monetários ao abrigo da Lei de Sigilo Bancário. Essa classificação exige que eles se registrem, relatem e mantenham registros.
影響：As plataformas de negociação de BTC e alguns fornecedores de carteiras precisam implementar políticas Anti-branqueamento de capitais (AML) e Conheça o seu cliente (KYC). Os utilizadores podem ter de verificar a identidade ao negociar em plataformas regulamentadas.
Serviço de Receita Federal dos Estados Unidos (IRS)
Função: IRS é responsável pela execução das leis fiscais federais e cobrança de impostos.
Regulamentação: Em 2014, a IRS emitiu o Aviso 2014-21, que estabelece que Moeda virtual (como Bitcoin) é considerada propriedade para fins de tributação federal. Portanto, os princípios gerais de tributação aplicáveis a transações de propriedade também se aplicam a transações de criptomoedas. Além disso, a partir de 2024, novos requisitos exigem que empresas reportem transações de criptomoedas acima de US $10.000.
Impacto: Os utilizadores e investidores devem declarar as transações e a posse de BTC ao fazer a declaração de impostos. Os ganhos ou perdas de capital provenientes da venda ou troca de BTC estão sujeitos a impostos. Os Mineiros devem declarar como rendimento o valor justo de mercado do BTC recebido.
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários（SEC）
O papel da SEC é proteger os investidores, manter mercados justos e eficientes e promover a formação de capital.
Regulação: A SEC deixou claro que o BTC em si não é considerado um título, mas outros ativos digitais, especialmente aqueles emitidos por meio de emissão inicial de token (ICO), podem ser classificados como títulos de acordo com o teste de Howey. A SEC é responsável pela regulamentação da emissão e venda desses ativos digitais para garantir o cumprimento das leis federais de valores mobiliários.
Impacto: Os investidores devem ter cuidado ao comprar ativos digitais que possam ser considerados títulos. As plataformas que oferecem esse tipo de negociação de ativos podem precisar se registrar como plataformas nacionais de negociação de títulos. A falta de conformidade pode levar a ações de fiscalização, multas e perdas de investimento, mesmo que o usuário apenas possua BTC na plataforma.
Função: A CFTC é responsável pela regulação dos mercados de produtos financeiros derivados dos Estados Unidos, incluindo futuros, swaps e certos tipos de opções.
Regulação: A CFTC classifica o Bitcoin e outras moedas virtuais como commodities nos termos da Lei de Negociação de Commodities (CEA). Essa classificação dá à CFTC autoridade regulatória sobre o mercado de produtos financeiros derivados de criptomoedas, bem como poder de aplicação da lei para fraudes e manipulação no mercado à vista.
Impacto: Os utilizadores que negociam futuros de BTC, opções ou outros produtos financeiros derivados devem cumprir as regulamentações relevantes da CFTC. A CFTC monitoriza ativamente fraudes ou manipulações no mercado para reforçar a proteção dos investidores, mas isso também exige o cumprimento de mais obrigações regulatórias.
Reino Unido e Commonwealth
A estrutura legal do Reino Unido e dos países da Commonwealth é semelhante à dos Estados Unidos, mas existem algumas diferenças em termos de regulamentação específica e plataformas de negociação acessíveis aos usuários.
Reino Unido
O Reino Unido é posicionado como líder global em tecnologia financeira e inovação de bloco, e estabeleceu medidas regulatórias abrangentes para promover o desenvolvimento da indústria e proteger os consumidores.
Autoridade de Conduta Financeira (FCA): Responsável pela regulação das operações de Ativos de criptografia, exige que todas as empresas de Ativos de criptografia se registem e cumpram as normas anti-Lavagem de dinheiro (AML) e Conheça o seu cliente (KYC).
Nova regulamentação publicitária: A partir de 2024, todos os anúncios de ativos de encriptação devem ser aprovados por empresas registadas na FCA para garantir que não induzem em erro os investidores de retalho.
稅務政策：英國稅務與海關總署（HMRC）將Criptomoeda視為財產，需要繳納Imposto sobre ganhos de capital。
Canadá
Plataforma de negociação de criptomoedas: No Canadá, as plataformas de negociação de criptomoedas são consideradas empresas de serviços monetários (MSBs) e devem ser registradas no Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).
Política fiscal: A Agência de Receitas do Canadá (CRA) considera o BTC como uma mercadoria. As transações de BTC são consideradas permutas, e os lucros estão sujeitos a imposto de renda ou imposto sobre ganhos de capital, dependendo da situação específica.
Austrália
Plataforma de negociação licenciada: Todas as plataformas de negociação de criptomoedas devem ser registradas no Centro Australiano de Transações e Análises (AUSTRAC) e cumprir rigorosos padrões AML/KYC.
稅務政策：澳洲稅務局（ATO）將Criptomoeda視為資產，因此需要繳納Imposto sobre ganhos de capital。
Nova exigência: A plataforma de negociação deve registrar todas as informações de transação para fins de supervisão e auditoria.
Terceiro, União Europeia
A UE está na vanguarda da regulamentação de ativos de criptografia e lançou uma das estruturas mais abrangentes para o mercado de ativos digitais, o Regulamento do Mercado de Ativos de encriptação (MiCA). Essa estrutura unificada se aplica a todas as criptomoedas dos estados membros.
Âmbito: A MiCA abrange vários tipos de ativos de criptografia, incluindo Bitcoin, stablecoins e tokens de segurança. A MiCA também inclui disposições para garantir que os investidores de retalho compreendam claramente os riscos associados ao investimento em criptomoeda. Os emissores devem preparar um White Paper detalhado para os ativos digitais, apresentando o seu modelo de negócio, a economia do token e os riscos associados.
Requisitos de licenciamento: Os provedores de serviços de criptomoeda devem obter uma licença para operar dentro da União Europeia.
Anti-lavagem de dinheiro（AML）e conheça seu cliente (KYC): exigem que as empresas implementem mecanismos rigorosos de relatórios para detectar e prevenir atividades suspeitas.
Proteção dos investidores: os emitentes devem cumprir os requisitos de transparência para proteger os investidores de atividades fraudulentas.
Quatro, Ásia
A atitude regulatória em relação ao BTC varia em diferentes países asiáticos, desde a abordagem flexível do Japão e Cingapura, à confusão regulatória da Índia e à proibição total da China, mostrando uma paisagem regulatória diversificada.
China
Política Continental: Em 2017, a China proibiu as ICOs e fechou as plataformas de negociação de criptomoedas internas. Ao mesmo tempo, o governo intensificou a repressão à mineração de BTC, principalmente devido ao receio de alto consumo de energia e falta de controle efetivo.
Política de Hong Kong: Em comparação, o governo de Hong Kong está a posicionar a cidade como centro de inovação digital e Web3, e anunciou novas regulamentações destinadas a impulsionar as transações de retalho e atrair investimento institucional.
Japão
O Japão tem sido um país pioneiro na regulação de criptomoedas, sendo o primeiro a reconhecer o BTC como propriedade legal em 2017. O Ministério das Finanças do Japão (FSA) agora impõe requisitos operacionais mais rigorosos para as plataformas de negociação, especialmente em termos de segurança, reservas de capital e programas de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Coreia do Sul
A Coreia do Sul tornou-se um dos mercados de criptomoedas mais ativos do mundo. Em 2023, a Coreia do Sul aprovou nova legislação com o objetivo de aumentar a transparência das transações de criptomoedas e fortalecer as regras de AML. A regulação das plataformas de negociação de criptomoedas na Coreia do Sul está se tornando cada vez mais rigorosa, exigindo o registro detalhado e a notificação de transações suspeitas.
Singapura
Singapura tem sido uma das áreas de regulação de Ativos de criptografia mais amigáveis da Ásia, atraindo muitas empresas iniciantes de Blockchain e plataformas de negociação de Ativos de criptografia com sua estrutura regulatória clara. Singapura já implementou um sistema regulatório mais abrangente, que fortalece a proteção do consumidor e promove o desenvolvimento responsável da indústria de Ativos de criptografia.
Índia
Até 2024, a Índia ainda não aprovou uma legislação abrangente de criptomoeda, apesar de terem sido apresentadas várias propostas de lei.
立法现状：《Ativos de criptografia和官方数字货币监管法案》旨在禁止所有私人Ativos de criptografia（包括比特币），但自 2021 年以来一直处于停滞状态。
Política fiscal: Apesar do ambiente regulatório incerto, o governo indiano lançou em 2022 um imposto de 30% sobre os lucros de moedas encriptadas, consistente com a política fiscal de investimentos especulativos como jogos de azar e outros.
América Latina
Na América Latina, as criptomoedas são amplamente utilizadas como instrumentos financeiros de sobrevivência, investimento e inovação. El Salvador foi o primeiro a adotar o BTC como moeda legal, o que incentivou outros países latino-americanos a explorar iniciativas semelhantes. Países como o Brasil e a Argentina estão tomando medidas proativas para regulamentar a supervisão do mercado, protegendo os consumidores e incentivando a inovação tecnológica.
El Salvador
BTC Law: Em setembro de 2021, El Salvador promulgou a "Lei do BTC", que exige que todas as empresas com tecnologia correspondente aceitem BTC como forma de pagamento.
Medidas governamentais: Para cumprir esta lei, o governo lançou a Carteira oficial de suporte a transações de BTC - Chivo Carteira, para facilitar transações diárias. Até 2024, o governo de El Salvador está empenhado em promover ativamente a adoção do BTC, com medidas principais, incluindo:
Expand a cobertura da rede nacional de ATMs de BTC.
Lançar mais projetos educacionais para ajudar os cidadãos a entenderem e usarem melhor o BTC.
Fornecer subsídios e incentivos para empresas que adotam BTC.
Construir uma central geotérmica vulcânica para a Mineração de Bitcoin.
Brasil
Legislação em andamento: O Brasil se tornou um dos países mais progressistas da América do Sul em termos de regulação de criptomoedas. Em 2023, o Brasil aprovou uma legislação abrangente com o objetivo de fornecer diretrizes regulatórias claras para o mercado de criptomoedas.
Normas da plataforma de negociação: propõe que as plataformas de negociação de criptomoedas devem registar-se junto das autoridades reguladoras pertinentes.
Argentina
Demanda de hedge: Na Argentina, Criptomoeda tornou-se extremamente popular como uma ferramenta de hedge contra a Inflação e a instabilidade econômica.
Política fiscal: O governo argentino implementou medidas regulatórias relevantes na tentativa de controlar o rápido crescimento do mercado de criptomoedas e evitar a fuga de capitais, tributando os lucros das criptomoedas e exigindo que as plataformas de negociação relatem as atividades dos utilizadores ao governo.
Seis, Região do Médio Oriente
A região do Médio Oriente está a tornar-se rapidamente um centro ativo de inovação em Ativos de criptografia. Países como os Emirados Árabes Unidos estão a trabalhar ativamente para estabelecer-se como centros globais de Ativos de criptografia, enquanto outros, como a Arábia Saudita, adotam uma abordagem mais cautelosa.
Dubai e Abu Dhabi
Dubai: Dubai has the world's first regulatory authority dedicated to the Criptomoeda industry - the Virtual Assets Regulatory Authority (VARA). VARA is responsible for regulating Dubai's digital assets and continuously expanding its licensing framework for Virtual Assets Service Providers (VASPs), allowing Criptomoeda companies to comply with legal requirements while strictly adhering to Anti-Money Laundering (AML) and Know Your Customer (KYC) requirements.
Abu Dhabi: Abu Dhabi has established an independent but equally advanced regulatory framework through the Abu Dhabi Global Market (ADGM). ADGM provides licensing and regulatory supervision for cryptocurrency trading platforms, custody services, and blockchain-based companies.
Arábia Saudita
沙烏地阿拉伯對Ativos de criptografia持更為謹慎的態度，反映出其保守的金融政策。沙烏地阿拉伯貨幣管理局（SAMA）尚未對Ativos de criptografia實施全面禁令，但多次警告民眾不要進行Ativos de criptografia交易或投資。
Sete, região da África
Os diferentes países africanos têm várias maneiras de regulamentar a criptomoeda, refletindo a rica economia e contexto social deste continente.
Nigéria
A Nigéria tornou-se um dos líderes na adoção do BTC, principalmente devido à alta inflação, falta de serviços bancários tradicionais e ao impulso da geração mais jovem para adotar soluções financeiras digitais. No entanto, o governo da Nigéria adota uma postura cautelosa, porém flexível, em relação às criptomoedas descentralizadas.
Política em Evolução: Embora o Banco Central da Nigéria tenha proibido as transações de criptomoedas pelos bancos em 2021, o país tem relaxado gradualmente essa posição desde então.
África do Sul
A África do Sul possui um dos sistemas financeiros mais desenvolvidos do continente africano, com uma estrutura regulatória estruturada e transparente para a regulação de Ativos de criptografia.
Regulamentos: A Autoridade de Conduta do Setor Financeiro da África do Sul (FSCA) regulamenta a criptomoeda de acordo com a lei de Serviço financeiro.
Posição de ativos digitais: Até 2022, a África do Sul só oficialmente considerou os ativos digitais como produtos financeiros, o que significa que as plataformas de negociação e os prestadores de serviços devem cumprir regulamentos legais semelhantes aos do TradFi.
Oito, Conclusão: um cenário em constante evolução
O ambiente legal global do BTC está em constante mudança e dinâmico em vários níveis, refletindo os desafios regulatórios enfrentados por esta tecnologia Descentralização sem fronteiras. Alguns países estão abraçando ativamente o potencial inovador do BTC e seu crescimento econômico, enquanto outros estão mais atentos aos potenciais riscos para a estabilidade e segurança financeira.
Para usuários e investidores, é crucial entender as últimas dinâmicas regulatórias. Conformidade com os requisitos legais não só reduz o risco, mas também promove a legalização e a maturidade do mercado de criptomoedas.
Os investidores devem ter em mente os seguintes pontos:
Due diligence: Users should understand the legal status of BTC in their jurisdiction.
Registo de Guarda: Registos precisos são essenciais para declarações fiscais e conformidade legal.
Consultoria profissional: buscar aconselhamento de especialistas jurídicos e financeiros ajuda a lidar com requisitos regulatórios complexos.
Dado o rápido desenvolvimento do BTC e das regulamentações relacionadas em todo o mundo, essas sugestões são especialmente importantes.
【Disclaimer】O mercado é arriscado, e o investimento precisa ser cauteloso. Este artigo não constitui aconselhamento de investimento e os utilizadores devem considerar se quaisquer opiniões, opiniões ou conclusões aqui contidas são apropriadas para as suas circunstâncias particulares. Invista de acordo com o seu próprio risco.
Este artigo foi autorizado a ser republicado a partir de: "TechFlow da Shenzhen"
Autor original: Protocolo Lorenzo
『Regulação de encriptação muito diferente em todo o mundo! Resumo da situação regulatória em 7 grandes regiões, a Ásia é a mais diversificada?』Este artigo foi publicado pela primeira vez na 'cidade de encriptação'.
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O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
Regulação de encriptação muito diferente em todo o mundo! Resumo da situação regulatória em 7 grandes regiões, com a Ásia sendo a mais diversificada?
A moeda Bit não requer gestão por uma autoridade central, mas sim, depende da tecnologia Blockchain para realizar transações peer-to-peer. Esta inovação atraiu muitos investidores a seguir, ao mesmo tempo que incentivou governos e órgãos reguladores de vários países a estudar o seu impacto legal.
A posição legal do BTC varia significativamente entre diferentes jurisdições. Alguns países têm uma atitude acolhedora em relação a isso, enquanto outros têm regulamentações rigorosas ou até mesmo proibição total.
As características de Descentralização do BTC apresentam desafios únicos aos reguladores acostumados à regulação de Instituição financeira centralizadas. As principais preocupações incluem:
Estabilidade financeira: A Flutuação do preço do Bitcoin pode ter um impacto nos mercados financeiros.
Proteção do consumidor: a falta de regulamentação pode expor os utilizadores ao risco de fraude e burla.
Actividades ilegais: As características de Anonimato podem incentivar a Lavagem de dinheiro, evasão fiscal e financiamento de actividades ilegais.
Questões fiscais: Como definir a natureza do Bitcoin afetará a forma como os lucros são declarados e tributados.
Este artigo irá fazer uma revisão abrangente da regulamentação global do BTC por região, focando nos principais centros de criptomoedas e nos desenvolvimentos regulatórios, em vez de abranger todos os países.
O artigo tem como objetivo resumir as tendências legais em diferentes regiões, cada uma com seus próprios métodos regulatórios distintos. É principalmente dividido nas seguintes seções:
Estados Unidos
Reino Unido e Comunidade Britânica
UE
Ásia
América Latina
Médio Oriente
África
Um, Estados Unidos
Como líder financeiro global, as decisões regulatórias dos Estados Unidos têm ampla influência tanto no país quanto no exterior. Portanto, é crucial explorar o seu panorama regulatório, pois ele tem o maior impacto no ambiente legal atual e futuro do Bitcoin.
Para entender o status legal do BTC nos Estados Unidos, é necessário analisar o papel das diferentes agências federais na regulamentação da criptomoeda. Essas agências geralmente têm funções semelhantes em outros países, portanto, entender seu trabalho ajuda a rastrear tendências regulatórias globais.
Rede de Execução da Lei de Crimes Financeiros (FinCEN)
Função: O FinCEN é um departamento do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos responsável por proteger o sistema financeiro contra o uso ilegal, combater a Lavagem de dinheiro e promover a segurança nacional por meio da coleta e análise de informações financeiras.
Regulação: Em 2013, a FinCEN emitiu orientações que classificam os gestores de moedas virtuais e os trocadores como empresas de serviços monetários ao abrigo da Lei de Sigilo Bancário. Essa classificação exige que eles se registrem, relatem e mantenham registros.
影響：As plataformas de negociação de BTC e alguns fornecedores de carteiras precisam implementar políticas Anti-branqueamento de capitais (AML) e Conheça o seu cliente (KYC). Os utilizadores podem ter de verificar a identidade ao negociar em plataformas regulamentadas.
Serviço de Receita Federal dos Estados Unidos (IRS)
Função: IRS é responsável pela execução das leis fiscais federais e cobrança de impostos.
Regulamentação: Em 2014, a IRS emitiu o Aviso 2014-21, que estabelece que Moeda virtual (como Bitcoin) é considerada propriedade para fins de tributação federal. Portanto, os princípios gerais de tributação aplicáveis a transações de propriedade também se aplicam a transações de criptomoedas. Além disso, a partir de 2024, novos requisitos exigem que empresas reportem transações de criptomoedas acima de US $10.000.
Impacto: Os utilizadores e investidores devem declarar as transações e a posse de BTC ao fazer a declaração de impostos. Os ganhos ou perdas de capital provenientes da venda ou troca de BTC estão sujeitos a impostos. Os Mineiros devem declarar como rendimento o valor justo de mercado do BTC recebido.
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários（SEC）
O papel da SEC é proteger os investidores, manter mercados justos e eficientes e promover a formação de capital.
Regulação: A SEC deixou claro que o BTC em si não é considerado um título, mas outros ativos digitais, especialmente aqueles emitidos por meio de emissão inicial de token (ICO), podem ser classificados como títulos de acordo com o teste de Howey. A SEC é responsável pela regulamentação da emissão e venda desses ativos digitais para garantir o cumprimento das leis federais de valores mobiliários.
Impacto: Os investidores devem ter cuidado ao comprar ativos digitais que possam ser considerados títulos. As plataformas que oferecem esse tipo de negociação de ativos podem precisar se registrar como plataformas nacionais de negociação de títulos. A falta de conformidade pode levar a ações de fiscalização, multas e perdas de investimento, mesmo que o usuário apenas possua BTC na plataforma.
Função: A CFTC é responsável pela regulação dos mercados de produtos financeiros derivados dos Estados Unidos, incluindo futuros, swaps e certos tipos de opções.
Regulação: A CFTC classifica o Bitcoin e outras moedas virtuais como commodities nos termos da Lei de Negociação de Commodities (CEA). Essa classificação dá à CFTC autoridade regulatória sobre o mercado de produtos financeiros derivados de criptomoedas, bem como poder de aplicação da lei para fraudes e manipulação no mercado à vista.
Impacto: Os utilizadores que negociam futuros de BTC, opções ou outros produtos financeiros derivados devem cumprir as regulamentações relevantes da CFTC. A CFTC monitoriza ativamente fraudes ou manipulações no mercado para reforçar a proteção dos investidores, mas isso também exige o cumprimento de mais obrigações regulatórias.
A estrutura legal do Reino Unido e dos países da Commonwealth é semelhante à dos Estados Unidos, mas existem algumas diferenças em termos de regulamentação específica e plataformas de negociação acessíveis aos usuários.
Reino Unido
O Reino Unido é posicionado como líder global em tecnologia financeira e inovação de bloco, e estabeleceu medidas regulatórias abrangentes para promover o desenvolvimento da indústria e proteger os consumidores.
Autoridade de Conduta Financeira (FCA): Responsável pela regulação das operações de Ativos de criptografia, exige que todas as empresas de Ativos de criptografia se registem e cumpram as normas anti-Lavagem de dinheiro (AML) e Conheça o seu cliente (KYC).
Nova regulamentação publicitária: A partir de 2024, todos os anúncios de ativos de encriptação devem ser aprovados por empresas registadas na FCA para garantir que não induzem em erro os investidores de retalho.
稅務政策：英國稅務與海關總署（HMRC）將Criptomoeda視為財產，需要繳納Imposto sobre ganhos de capital。
Canadá
Plataforma de negociação de criptomoedas: No Canadá, as plataformas de negociação de criptomoedas são consideradas empresas de serviços monetários (MSBs) e devem ser registradas no Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).
Política fiscal: A Agência de Receitas do Canadá (CRA) considera o BTC como uma mercadoria. As transações de BTC são consideradas permutas, e os lucros estão sujeitos a imposto de renda ou imposto sobre ganhos de capital, dependendo da situação específica.
Austrália
Plataforma de negociação licenciada: Todas as plataformas de negociação de criptomoedas devem ser registradas no Centro Australiano de Transações e Análises (AUSTRAC) e cumprir rigorosos padrões AML/KYC.
稅務政策：澳洲稅務局（ATO）將Criptomoeda視為資產，因此需要繳納Imposto sobre ganhos de capital。
Nova exigência: A plataforma de negociação deve registrar todas as informações de transação para fins de supervisão e auditoria.
Terceiro, União Europeia
A UE está na vanguarda da regulamentação de ativos de criptografia e lançou uma das estruturas mais abrangentes para o mercado de ativos digitais, o Regulamento do Mercado de Ativos de encriptação (MiCA). Essa estrutura unificada se aplica a todas as criptomoedas dos estados membros.
Âmbito: A MiCA abrange vários tipos de ativos de criptografia, incluindo Bitcoin, stablecoins e tokens de segurança. A MiCA também inclui disposições para garantir que os investidores de retalho compreendam claramente os riscos associados ao investimento em criptomoeda. Os emissores devem preparar um White Paper detalhado para os ativos digitais, apresentando o seu modelo de negócio, a economia do token e os riscos associados.
Requisitos de licenciamento: Os provedores de serviços de criptomoeda devem obter uma licença para operar dentro da União Europeia.
Anti-lavagem de dinheiro（AML）e conheça seu cliente (KYC): exigem que as empresas implementem mecanismos rigorosos de relatórios para detectar e prevenir atividades suspeitas.
Proteção dos investidores: os emitentes devem cumprir os requisitos de transparência para proteger os investidores de atividades fraudulentas.
Quatro, Ásia
A atitude regulatória em relação ao BTC varia em diferentes países asiáticos, desde a abordagem flexível do Japão e Cingapura, à confusão regulatória da Índia e à proibição total da China, mostrando uma paisagem regulatória diversificada.
China
Política Continental: Em 2017, a China proibiu as ICOs e fechou as plataformas de negociação de criptomoedas internas. Ao mesmo tempo, o governo intensificou a repressão à mineração de BTC, principalmente devido ao receio de alto consumo de energia e falta de controle efetivo.
Política de Hong Kong: Em comparação, o governo de Hong Kong está a posicionar a cidade como centro de inovação digital e Web3, e anunciou novas regulamentações destinadas a impulsionar as transações de retalho e atrair investimento institucional.
Japão
O Japão tem sido um país pioneiro na regulação de criptomoedas, sendo o primeiro a reconhecer o BTC como propriedade legal em 2017. O Ministério das Finanças do Japão (FSA) agora impõe requisitos operacionais mais rigorosos para as plataformas de negociação, especialmente em termos de segurança, reservas de capital e programas de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Coreia do Sul
A Coreia do Sul tornou-se um dos mercados de criptomoedas mais ativos do mundo. Em 2023, a Coreia do Sul aprovou nova legislação com o objetivo de aumentar a transparência das transações de criptomoedas e fortalecer as regras de AML. A regulação das plataformas de negociação de criptomoedas na Coreia do Sul está se tornando cada vez mais rigorosa, exigindo o registro detalhado e a notificação de transações suspeitas.
Singapura
Singapura tem sido uma das áreas de regulação de Ativos de criptografia mais amigáveis da Ásia, atraindo muitas empresas iniciantes de Blockchain e plataformas de negociação de Ativos de criptografia com sua estrutura regulatória clara. Singapura já implementou um sistema regulatório mais abrangente, que fortalece a proteção do consumidor e promove o desenvolvimento responsável da indústria de Ativos de criptografia.
Índia
Até 2024, a Índia ainda não aprovou uma legislação abrangente de criptomoeda, apesar de terem sido apresentadas várias propostas de lei.
立法现状：《Ativos de criptografia和官方数字货币监管法案》旨在禁止所有私人Ativos de criptografia（包括比特币），但自 2021 年以来一直处于停滞状态。
Política fiscal: Apesar do ambiente regulatório incerto, o governo indiano lançou em 2022 um imposto de 30% sobre os lucros de moedas encriptadas, consistente com a política fiscal de investimentos especulativos como jogos de azar e outros.
Na América Latina, as criptomoedas são amplamente utilizadas como instrumentos financeiros de sobrevivência, investimento e inovação. El Salvador foi o primeiro a adotar o BTC como moeda legal, o que incentivou outros países latino-americanos a explorar iniciativas semelhantes. Países como o Brasil e a Argentina estão tomando medidas proativas para regulamentar a supervisão do mercado, protegendo os consumidores e incentivando a inovação tecnológica.
El Salvador
BTC Law: Em setembro de 2021, El Salvador promulgou a "Lei do BTC", que exige que todas as empresas com tecnologia correspondente aceitem BTC como forma de pagamento.
Medidas governamentais: Para cumprir esta lei, o governo lançou a Carteira oficial de suporte a transações de BTC - Chivo Carteira, para facilitar transações diárias. Até 2024, o governo de El Salvador está empenhado em promover ativamente a adoção do BTC, com medidas principais, incluindo:
Expand a cobertura da rede nacional de ATMs de BTC.
Lançar mais projetos educacionais para ajudar os cidadãos a entenderem e usarem melhor o BTC.
Fornecer subsídios e incentivos para empresas que adotam BTC.
Construir uma central geotérmica vulcânica para a Mineração de Bitcoin.
Brasil
Legislação em andamento: O Brasil se tornou um dos países mais progressistas da América do Sul em termos de regulação de criptomoedas. Em 2023, o Brasil aprovou uma legislação abrangente com o objetivo de fornecer diretrizes regulatórias claras para o mercado de criptomoedas.
Normas da plataforma de negociação: propõe que as plataformas de negociação de criptomoedas devem registar-se junto das autoridades reguladoras pertinentes.
Argentina
Demanda de hedge: Na Argentina, Criptomoeda tornou-se extremamente popular como uma ferramenta de hedge contra a Inflação e a instabilidade econômica.
Política fiscal: O governo argentino implementou medidas regulatórias relevantes na tentativa de controlar o rápido crescimento do mercado de criptomoedas e evitar a fuga de capitais, tributando os lucros das criptomoedas e exigindo que as plataformas de negociação relatem as atividades dos utilizadores ao governo.
Seis, Região do Médio Oriente
A região do Médio Oriente está a tornar-se rapidamente um centro ativo de inovação em Ativos de criptografia. Países como os Emirados Árabes Unidos estão a trabalhar ativamente para estabelecer-se como centros globais de Ativos de criptografia, enquanto outros, como a Arábia Saudita, adotam uma abordagem mais cautelosa.
Dubai e Abu Dhabi
Dubai: Dubai has the world's first regulatory authority dedicated to the Criptomoeda industry - the Virtual Assets Regulatory Authority (VARA). VARA is responsible for regulating Dubai's digital assets and continuously expanding its licensing framework for Virtual Assets Service Providers (VASPs), allowing Criptomoeda companies to comply with legal requirements while strictly adhering to Anti-Money Laundering (AML) and Know Your Customer (KYC) requirements.
Abu Dhabi: Abu Dhabi has established an independent but equally advanced regulatory framework through the Abu Dhabi Global Market (ADGM). ADGM provides licensing and regulatory supervision for cryptocurrency trading platforms, custody services, and blockchain-based companies.
Arábia Saudita
沙烏地阿拉伯對Ativos de criptografia持更為謹慎的態度，反映出其保守的金融政策。沙烏地阿拉伯貨幣管理局（SAMA）尚未對Ativos de criptografia實施全面禁令，但多次警告民眾不要進行Ativos de criptografia交易或投資。
Sete, região da África
Os diferentes países africanos têm várias maneiras de regulamentar a criptomoeda, refletindo a rica economia e contexto social deste continente.
Nigéria
A Nigéria tornou-se um dos líderes na adoção do BTC, principalmente devido à alta inflação, falta de serviços bancários tradicionais e ao impulso da geração mais jovem para adotar soluções financeiras digitais. No entanto, o governo da Nigéria adota uma postura cautelosa, porém flexível, em relação às criptomoedas descentralizadas.
Política em Evolução: Embora o Banco Central da Nigéria tenha proibido as transações de criptomoedas pelos bancos em 2021, o país tem relaxado gradualmente essa posição desde então.
África do Sul
A África do Sul possui um dos sistemas financeiros mais desenvolvidos do continente africano, com uma estrutura regulatória estruturada e transparente para a regulação de Ativos de criptografia.
Regulamentos: A Autoridade de Conduta do Setor Financeiro da África do Sul (FSCA) regulamenta a criptomoeda de acordo com a lei de Serviço financeiro.
Posição de ativos digitais: Até 2022, a África do Sul só oficialmente considerou os ativos digitais como produtos financeiros, o que significa que as plataformas de negociação e os prestadores de serviços devem cumprir regulamentos legais semelhantes aos do TradFi.
Oito, Conclusão: um cenário em constante evolução
O ambiente legal global do BTC está em constante mudança e dinâmico em vários níveis, refletindo os desafios regulatórios enfrentados por esta tecnologia Descentralização sem fronteiras. Alguns países estão abraçando ativamente o potencial inovador do BTC e seu crescimento econômico, enquanto outros estão mais atentos aos potenciais riscos para a estabilidade e segurança financeira.
Para usuários e investidores, é crucial entender as últimas dinâmicas regulatórias. Conformidade com os requisitos legais não só reduz o risco, mas também promove a legalização e a maturidade do mercado de criptomoedas.
Os investidores devem ter em mente os seguintes pontos:
Due diligence: Users should understand the legal status of BTC in their jurisdiction.
Registo de Guarda: Registos precisos são essenciais para declarações fiscais e conformidade legal.
Consultoria profissional: buscar aconselhamento de especialistas jurídicos e financeiros ajuda a lidar com requisitos regulatórios complexos.
Dado o rápido desenvolvimento do BTC e das regulamentações relacionadas em todo o mundo, essas sugestões são especialmente importantes.
【Disclaimer】O mercado é arriscado, e o investimento precisa ser cauteloso. Este artigo não constitui aconselhamento de investimento e os utilizadores devem considerar se quaisquer opiniões, opiniões ou conclusões aqui contidas são apropriadas para as suas circunstâncias particulares. Invista de acordo com o seu próprio risco.
Este artigo foi autorizado a ser republicado a partir de: "TechFlow da Shenzhen"
Autor original: Protocolo Lorenzo
『Regulação de encriptação muito diferente em todo o mundo! Resumo da situação regulatória em 7 grandes regiões, a Ásia é a mais diversificada?』Este artigo foi publicado pela primeira vez na 'cidade de encriptação'.