#数字货币市场洞察 Нещодавно один знайомий поставив мені питання: якщо у тебе є 1 мільйон, чи покладеш ти все в USDT і просто житимеш на відсотки?

Моя відповідь, можливо, здивує — ні.

Не тому, що я не ціную стабільність, а тому, що логіка управління великими сумами грошей взагалі не повинна обмежуватись лише цими відсотками. Те, що справді примножує гроші, — це грамотно спроектована «структура, яка дозволяє в будь-який момент діяти».

Минулого місяця один холдер поскаржився мені: "Поклав 1 мільйон у фінансовий продукт, за рік отримав лише трохи більше 80 тисяч прибутку — відчуття, що просто марную час". Я попросив його показати структуру портфеля — проблема стала очевидною за секунду: всі кошти в одному кошику, ні гнучкості, ні можливості зловити волатильність.

Потім я розповів йому про одну зі схем, яку часто використовують у нашому колі, можна назвати її «багаторівнева стратегія розподілу»:

Перший рівень — 20%, суто захисний. Не сподівайся на різке зростання — це для спокою: стейкінг, субсидії за ліквідність, консервативні стейблкоїн-продукти тощо. Їх наявність не дасть тобі через тимчасові просадки панікувати і робити дурниці. Коли спокійний розум — подальші дії не будуть хаотичними.

Другий рівень — 50%, основний «полігон». Тут не ганяємося за хайпом і не йдемо ва-банк бездумно, тільки чітко прораховані позиції з відомим співвідношенням ризику й прибутку. Наприклад, нещодавно, коли ETH коригувався з 3435 до 3160 — чіткі рівні, контрольований ризик, на цю частину портфеля відкриваємо шорт і заробленого вистачає фактично на пів року витрат. Суть не в частоті угод, а в очікуванні тих моментів, де «висока ймовірність + гарний потенціал прибутку».

Третій рівень — 30%, для раптових можливостей. Справжні великі рухи на ринку часто з’являються неочікувано — різке падіння нової монети, масова ліквідація, регуляторні сюрпризи. Встигнути в це вікно можуть лише ті, у кого є «патрони напоготові». Востаннє у одного проєкту раптово закінчився захист курсу, я тут же відкрив шорт — без вагань, прибуток отримують ті, хто готовий діяти.

Вся ця схема працює дуже просто: 20% надійної основи — спокійний сон, 50% основного рівня — стабільне зростання, 30% для ривків — ловимо неочікуваний профіт. Гроші працюють, ритм під контролем, можливості не втрачаються — дохідність значно вища, ніж просто відсотки.

Суть у тому: не у відсутності можливостей на ринку справа, а в тому, що твоя структура капіталу взагалі не розрахована на те, щоб ці можливості ловити. Коли структура правильна — швидкість прибутку зростає сама собою.