Trong một ngành công nghiệp thường được định nghĩa bởi mã, đầu cơ và sự cường điệu tạm thời, đây là một sáng kiến mới giới thiệu điều gì đó rõ ràng đáng chú ý: sự khan hiếm. Được phát triển bởi GEMtrust DAO, GEM DiCom là một hàng hóa kỹ thuật số gốc blockchain liên kết với các nguồn tài nguyên đá quý thực tế. Trong khi sự phi tập trung được đánh giá cao nhưng thường bị ảnh hưởng bởi sự biến động và các vấn đề về niềm tin, GEM DiCom cung cấp một cách tiếp cận mới cho việc tạo ra giá trị trong DeFi. Thay vì cố gắng bắt chước tiền pháp định hoặc cung cấp khả năng đổi lấy hàng hóa vật chất, nó trình bày một tài sản dựa trên thị trường phản ánh độ bền và sự khan hiếm của các loại đá quý đạt tiêu chuẩn đầu tư mà không bắt chước các công cụ tài chính truyền thống.
Sự đổi mới này mở đường cho một lớp các trường hợp sử dụng DeFi mới, nơi tài sản số được hỗ trợ bởi sự khan hiếm của thế giới thực, được quản lý bởi logic phi tập trung, và mở ra để sử dụng làm tài sản thế chấp, một kho lưu trữ giá trị, hoặc một hàng rào danh mục đầu tư.
Một hàng hóa kỹ thuật số được thiết kế cho việc thế chấp DeFi
Tài sản thế chấp là trái tim của tài chính phi tập trung. Từ các khoản vay thừa tài sản thế chấp đến việc cung cấp thanh khoản trong các nhà tạo lập thị trường tự động (AMMs), các tài sản có thể giữ hoặc tăng giá trị theo thời gian rất được săn đón. Lịch sử cho thấy, stablecoin và các loại tiền điện tử lớn như ETH hoặc BTC đã đảm nhiệm vai trò này. Nhưng cả hai đều có nhược điểm: stablecoin phụ thuộc vào sự tin tưởng vào các nhà phát hành tập trung hoặc các cơ chế thuật toán, và tài sản tiền điện tử thì chịu sự biến động cao.
GEM DiCom giới thiệu một lựa chọn thứ ba: một hàng hóa kỹ thuật số khan hiếm, được kiểm toán minh bạch, gắn liền với các viên đá quý thật nhưng chịu sự chi phối của các lực lượng thị trường. Nó không cung cấp quyền đổi lại hoặc khẳng định sẽ mang lại sự ổn định về giá. Thay vào đó, nó hoạt động giống như một hàng hóa theo nghĩa truyền thống: giá trị của nó được xác định bởi cung và cầu, được hình thành bởi độ hiếm, và được hỗ trợ bởi các dự trữ có thể xác minh.
Trên thực tế, điều này có nghĩa là các giao thức DeFi có thể tích hợp GEM DiCom như một loại tài sản thế chấp trong các nền tảng cho vay hoặc hệ thống dự trữ. Nhờ vào tính minh bạch được quản lý bởi DAO và kiến trúc chứng minh dự trữ, GEM DiCom cho phép các hợp đồng thông minh xác minh tài sản được bảo đảm trong thời gian gần như thực, giảm sự phụ thuộc vào các oracle hoặc các bên xác thực tập trung. Sự phân quyền này làm cho nó trở thành một loại tài sản thế chấp có thể bền bỉ hơn và chống kiểm duyệt hơn so với nhiều stablecoin hiện có.
Hơn nữa, vì GEM DiCom không được gắn với bất kỳ loại tiền nào, nó mở ra cơ hội cho các chiến lược sinh lợi phù hợp hơn với hợp đồng tương lai hàng hóa hơn là chênh lệch tiền pháp định. Đối với những người dùng DeFi tinh vi đang tìm kiếm sự đa dạng hóa ngoài các tài sản kỹ thuật số dựa trên tiền pháp định hoặc có độ biến động cao, điều này mang lại một khuôn khổ tài sản thế chấp mới dựa trên sự khan hiếm của thế giới thực, mà không tái giới thiệu các rủi ro quản lý tập trung.
Sự khan hiếm như một kho lưu trữ giá trị và bảo hiểm danh mục đầu tư
Ý tưởng sử dụng các vật liệu quý giá như vàng hoặc đá quý như một cửa hàng giá trị không có gì là mới. Điều mới mẻ về GEM DiCom là cách nó kết nối khái niệm di sản đó với tài chính kỹ thuật số thế kỷ 21. Trong khi các loại tiền điện tử thường thúc đẩy các cơ chế giảm phát hoặc đốt token để mô phỏng sự khan hiếm, GEM DiCom bắt đầu với sự khan hiếm như một tiền đề cơ bản thông qua sự liên kết của nó với một danh mục đầu tư đa dạng, đã được kiểm toán các viên đá quý đạt tiêu chuẩn đầu tư được lưu trữ trong các kho bạc Thụy Sĩ.
Bằng cách loại bỏ quyền đổi thưởng, GEM DiCom tránh trở thành một IOU hàng hóa. Thay vào đó, nó trừu tượng hóa ý tưởng cốt lõi phía sau hàng hóa thế giới thực, độ bền, sự hiếm có và độ khó trong việc tái sản xuất, và cung cấp nó dưới dạng bản gốc trên blockchain. Điều này mang đến cho các nhà đầu tư một lựa chọn lưu trữ giá trị mới trong DeFi mà không hoàn toàn mang tính đầu cơ hoặc liên kết với tiền pháp định.
Khi các thị trường toàn cầu vẫn không chắc chắn và áp lực lạm phát tiếp tục gia tăng, các tài sản số không tương quan trực tiếp với tiền pháp định hoặc các loại tiền điện tử biến động có thể đóng vai trò là công cụ ổn định danh mục đầu tư hiệu quả. GEM DiCom phù hợp với vai trò này bằng cách cung cấp một hồ sơ kinh tế hybrid: nó không được neo giá, không biến động theo thiết kế, và giá trị của nó bị ảnh hưởng bởi sự gia tăng giá trị dài hạn của các tài sản thế giới thực mà nguồn cung không thể được tăng cường một cách tổng hợp.
Chất lượng này định vị GEM DiCom như một công cụ tiềm năng để phòng ngừa trong các đợt suy thoái của thị trường crypto hoặc trong các giai đoạn căng thẳng kinh tế vĩ mô. Nó cũng có thể thu hút các kho bạc có ý thức về rủi ro hoặc các DAO đang tìm cách đa dạng hóa dự trữ của họ mà không cần nắm giữ stablecoin hoặc phải tiếp xúc với các nhà giữ tài chính truyền thống. Về bản chất, đây là một công cụ mới để bảo tồn tài sản mà cảm thấy phù hợp trong nền kinh tế phi tập trung.
Thông cáo báo chí hoặc bài viết khách mời được xuất bản bởi Crypto Economy đã được các công ty hoặc đại diện của họ gửi đến. Crypto Economy không phải là một phần của bất kỳ cơ quan, dự án hoặc nền tảng nào trong số này. Tại Crypto Economy, chúng tôi không đưa ra lời khuyên đầu tư, nếu bạn định đầu tư vào bất kỳ dự án nào được quảng bá, bạn nên tự mình nghiên cứu.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Hàng hóa quý giá nhất của DeFi? GEM DiCom giới thiệu sự khan hiếm trong thế giới thực cho Tiền điện tử - Kinh tế Tiền điện tử
Trong một ngành công nghiệp thường được định nghĩa bởi mã, đầu cơ và sự cường điệu tạm thời, đây là một sáng kiến mới giới thiệu điều gì đó rõ ràng đáng chú ý: sự khan hiếm. Được phát triển bởi GEMtrust DAO, GEM DiCom là một hàng hóa kỹ thuật số gốc blockchain liên kết với các nguồn tài nguyên đá quý thực tế. Trong khi sự phi tập trung được đánh giá cao nhưng thường bị ảnh hưởng bởi sự biến động và các vấn đề về niềm tin, GEM DiCom cung cấp một cách tiếp cận mới cho việc tạo ra giá trị trong DeFi. Thay vì cố gắng bắt chước tiền pháp định hoặc cung cấp khả năng đổi lấy hàng hóa vật chất, nó trình bày một tài sản dựa trên thị trường phản ánh độ bền và sự khan hiếm của các loại đá quý đạt tiêu chuẩn đầu tư mà không bắt chước các công cụ tài chính truyền thống.
Sự đổi mới này mở đường cho một lớp các trường hợp sử dụng DeFi mới, nơi tài sản số được hỗ trợ bởi sự khan hiếm của thế giới thực, được quản lý bởi logic phi tập trung, và mở ra để sử dụng làm tài sản thế chấp, một kho lưu trữ giá trị, hoặc một hàng rào danh mục đầu tư.
Một hàng hóa kỹ thuật số được thiết kế cho việc thế chấp DeFi
Tài sản thế chấp là trái tim của tài chính phi tập trung. Từ các khoản vay thừa tài sản thế chấp đến việc cung cấp thanh khoản trong các nhà tạo lập thị trường tự động (AMMs), các tài sản có thể giữ hoặc tăng giá trị theo thời gian rất được săn đón. Lịch sử cho thấy, stablecoin và các loại tiền điện tử lớn như ETH hoặc BTC đã đảm nhiệm vai trò này. Nhưng cả hai đều có nhược điểm: stablecoin phụ thuộc vào sự tin tưởng vào các nhà phát hành tập trung hoặc các cơ chế thuật toán, và tài sản tiền điện tử thì chịu sự biến động cao.
GEM DiCom giới thiệu một lựa chọn thứ ba: một hàng hóa kỹ thuật số khan hiếm, được kiểm toán minh bạch, gắn liền với các viên đá quý thật nhưng chịu sự chi phối của các lực lượng thị trường. Nó không cung cấp quyền đổi lại hoặc khẳng định sẽ mang lại sự ổn định về giá. Thay vào đó, nó hoạt động giống như một hàng hóa theo nghĩa truyền thống: giá trị của nó được xác định bởi cung và cầu, được hình thành bởi độ hiếm, và được hỗ trợ bởi các dự trữ có thể xác minh.
Trên thực tế, điều này có nghĩa là các giao thức DeFi có thể tích hợp GEM DiCom như một loại tài sản thế chấp trong các nền tảng cho vay hoặc hệ thống dự trữ. Nhờ vào tính minh bạch được quản lý bởi DAO và kiến trúc chứng minh dự trữ, GEM DiCom cho phép các hợp đồng thông minh xác minh tài sản được bảo đảm trong thời gian gần như thực, giảm sự phụ thuộc vào các oracle hoặc các bên xác thực tập trung. Sự phân quyền này làm cho nó trở thành một loại tài sản thế chấp có thể bền bỉ hơn và chống kiểm duyệt hơn so với nhiều stablecoin hiện có.
Hơn nữa, vì GEM DiCom không được gắn với bất kỳ loại tiền nào, nó mở ra cơ hội cho các chiến lược sinh lợi phù hợp hơn với hợp đồng tương lai hàng hóa hơn là chênh lệch tiền pháp định. Đối với những người dùng DeFi tinh vi đang tìm kiếm sự đa dạng hóa ngoài các tài sản kỹ thuật số dựa trên tiền pháp định hoặc có độ biến động cao, điều này mang lại một khuôn khổ tài sản thế chấp mới dựa trên sự khan hiếm của thế giới thực, mà không tái giới thiệu các rủi ro quản lý tập trung.
Sự khan hiếm như một kho lưu trữ giá trị và bảo hiểm danh mục đầu tư
Ý tưởng sử dụng các vật liệu quý giá như vàng hoặc đá quý như một cửa hàng giá trị không có gì là mới. Điều mới mẻ về GEM DiCom là cách nó kết nối khái niệm di sản đó với tài chính kỹ thuật số thế kỷ 21. Trong khi các loại tiền điện tử thường thúc đẩy các cơ chế giảm phát hoặc đốt token để mô phỏng sự khan hiếm, GEM DiCom bắt đầu với sự khan hiếm như một tiền đề cơ bản thông qua sự liên kết của nó với một danh mục đầu tư đa dạng, đã được kiểm toán các viên đá quý đạt tiêu chuẩn đầu tư được lưu trữ trong các kho bạc Thụy Sĩ.
Bằng cách loại bỏ quyền đổi thưởng, GEM DiCom tránh trở thành một IOU hàng hóa. Thay vào đó, nó trừu tượng hóa ý tưởng cốt lõi phía sau hàng hóa thế giới thực, độ bền, sự hiếm có và độ khó trong việc tái sản xuất, và cung cấp nó dưới dạng bản gốc trên blockchain. Điều này mang đến cho các nhà đầu tư một lựa chọn lưu trữ giá trị mới trong DeFi mà không hoàn toàn mang tính đầu cơ hoặc liên kết với tiền pháp định.
Khi các thị trường toàn cầu vẫn không chắc chắn và áp lực lạm phát tiếp tục gia tăng, các tài sản số không tương quan trực tiếp với tiền pháp định hoặc các loại tiền điện tử biến động có thể đóng vai trò là công cụ ổn định danh mục đầu tư hiệu quả. GEM DiCom phù hợp với vai trò này bằng cách cung cấp một hồ sơ kinh tế hybrid: nó không được neo giá, không biến động theo thiết kế, và giá trị của nó bị ảnh hưởng bởi sự gia tăng giá trị dài hạn của các tài sản thế giới thực mà nguồn cung không thể được tăng cường một cách tổng hợp.
Chất lượng này định vị GEM DiCom như một công cụ tiềm năng để phòng ngừa trong các đợt suy thoái của thị trường crypto hoặc trong các giai đoạn căng thẳng kinh tế vĩ mô. Nó cũng có thể thu hút các kho bạc có ý thức về rủi ro hoặc các DAO đang tìm cách đa dạng hóa dự trữ của họ mà không cần nắm giữ stablecoin hoặc phải tiếp xúc với các nhà giữ tài chính truyền thống. Về bản chất, đây là một công cụ mới để bảo tồn tài sản mà cảm thấy phù hợp trong nền kinh tế phi tập trung.
Thông cáo báo chí hoặc bài viết khách mời được xuất bản bởi Crypto Economy đã được các công ty hoặc đại diện của họ gửi đến. Crypto Economy không phải là một phần của bất kỳ cơ quan, dự án hoặc nền tảng nào trong số này. Tại Crypto Economy, chúng tôi không đưa ra lời khuyên đầu tư, nếu bạn định đầu tư vào bất kỳ dự án nào được quảng bá, bạn nên tự mình nghiên cứu.