Trump bị ngân hàng liệt vào danh sách khách hàng bị từ chối giao dịch! Phát hành lệnh hành pháp chỉ đạo Cơ quan Quản lý Tiền tệ OCC can thiệp ngăn chặn De Banking
Các cơ quan quản lý tài chính của Hoa Kỳ đang hành động tích cực để ngăn chặn các ngân hàng tự ý đóng tài khoản của khách hàng vì lý do chính trị hoặc tôn giáo, hành vi này được gọi là De-Banking ( đi ngân hàng hóa ). Biện pháp này đã nhanh chóng được triển khai sau khi Tổng thống Trump công khai chỉ trích một số ngân hàng lớn đã liệt ông vào danh sách khách hàng bị từ chối. Cơ quan kiểm soát tiền tệ Hoa Kỳ (The Office of the Comptroller of the Currency viết tắt là OCC) đã phát hành thông báo mới vào tuần này "Các hành động nhằm phi chính trị hóa hệ thống ngân hàng liên bang", chi tiết cách mà cơ quan sẽ xem xét chính sách của ngân hàng, đảm bảo rằng quyết định của họ không mang tính phân biệt. Đồng thời, OCC cũng làm rõ rằng "hạn chế" ngân hàng chia sẻ thông tin khách hàng quá mức khi thông báo các hoạt động đáng ngờ với chính phủ.
OCC là cơ quan cốt lõi chịu trách nhiệm quản lý các ngân hàng quốc gia lớn của Hoa Kỳ, những ngân hàng lớn này quản lý phần lớn tiền gửi của người dân Mỹ. Giám đốc OCC Jonathan Gould đã tuyên bố rằng cần phải ngăn chặn việc vũ khí hóa hệ thống tài chính, cá nhân không nên trở thành mục tiêu của các tổ chức tài chính chỉ vì địa điểm mua sắm hoặc niềm tin của họ, và càng không nên bị tước đi quyền sử dụng dịch vụ ngân hàng cơ bản.
De-Banking là gì?
De-Banking ( phi ngân hàng ) đề cập đến việc các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính từ chối cung cấp dịch vụ cho cá nhân hoặc tổ chức mà không có lý do cụ thể, hoặc dựa trên những cân nhắc chủ quan, chính trị hoặc ý thức hệ. Hành động này mặc dù có thể dựa trên các lý do đánh giá rủi ro hoặc tuân thủ hợp pháp, nhưng khi động cơ liên quan đến niềm tin tôn giáo, lập trường chính trị hoặc quan điểm xã hội, nó sẽ gây ra mối lo ngại về phân biệt đối xử với khách hàng hoặc kiểm duyệt phát ngôn. Vấn đề này đặc biệt nhạy cảm trong giới chính trị bảo thủ, những người chỉ trích ngành tài chính đang đàn áp các nhóm cánh hữu. Theo báo cáo của Reuters, nhiều nhân vật bảo thủ cho rằng một số ngân hàng đã thực hiện các biện pháp đóng tài khoản đối với các tổ chức phi lợi nhuận, tổ chức tôn giáo hoặc thậm chí tài khoản cá nhân có liên quan đến bảo thủ, với lý do mơ hồ và không đưa ra giải thích rõ ràng.
Trump khiếu nại JPMorgan và Ngân hàng Mỹ
Tổng thống Trump vào tháng trước đã trực tiếp cáo buộc JPMorgan ( và Bank of America ) về việc từ chối hoặc đóng tài khoản cá nhân hoặc tài khoản liên quan đến chính trị của ông. Ông không cung cấp bằng chứng cụ thể, hai ngân hàng cũng không phản hồi trực tiếp, tuy nhiên JPMorgan cho biết quyết định đóng tài khoản khách hàng của ngân hàng không bao giờ dựa trên lập trường chính trị. Những cáo buộc này đã gây ra sự chú ý chính trị cao độ, Trump đã yêu cầu các cơ quan quản lý tài chính điều tra xem các ngân hàng có tồn tại sự thiên kiến chính trị hay không, và với tư cách tổng thống đã ban hành lệnh hành chính chỉ đạo OCC tiến hành xem xét và giám sát chặt chẽ hành vi "khách hàng rút khỏi ngân hàng" của ngân hàng.
Hướng dẫn mới của OCC
Theo thông báo của OCC, các tổ chức ngân hàng không được loại bỏ khách hàng khỏi ngân hàng vì lý do thiên kiến chính trị hoặc tôn giáo, dưới đây là một số điểm chính được tóm tắt:
Hướng xem xét chính sách ngân hàng: Đảm bảo rằng ngân hàng không xem xét lý do chính trị hoặc tôn giáo khi thiết lập chính sách mở và đóng tài khoản.
Xin giấy phép và giám sát: Khi ngân hàng nộp đơn xin giấy phép kinh doanh, sáp nhập hoặc các thay đổi quan trọng khác, OCC sẽ đánh giá liệu có rủi ro loại trừ hệ thống đối với các nhóm cụ thể hay không.
Luật Tái đầu tư Cộng đồng (CRA) tuân thủ tình hình: Thông qua việc thực thi quy định chống phân biệt này, đảm bảo rằng các ngân hàng đối xử công bằng với tất cả các cộng đồng và nhóm.
Quy định chia sẻ thông tin: Giới hạn việc ngân hàng chia sẻ quá mức thông tin cá nhân hoặc doanh nghiệp khi báo cáo các hoạt động khả nghi (như rửa tiền, tài trợ khủng bố) cho các cơ quan chính phủ, nhằm bảo vệ quyền riêng tư của khách hàng.
Quy mô thực sự của việc phi ngân hàng hóa?
Mặc dù chủ đề "phi ngân hàng" thu hút sự chú ý cao, nhưng phân tích của Reuters chỉ ra rằng, trong những năm gần đây, các khiếu nại của người tiêu dùng ngân hàng về tình huống này vẫn là hiếm hoi và không hình thành xu hướng rõ ràng. Tuy nhiên, với việc gia đình Trump mở rộng hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, họ đã bị nhiều ngân hàng từ chối cung cấp dịch vụ, điều này cũng dấy lên nghi ngờ và liên tưởng từ công chúng về việc các tổ chức tài chính có tồn tại sự loại trừ có chọn lọc hay không.
Bài viết này cho biết Trump bị ngân hàng liệt vào danh sách từ chối quan hệ! Phát hành lệnh hành chính của tổng thống chỉ đạo Cục Quản lý Tiền tệ OCC can thiệp ngăn chặn De Banking, lần đầu tiên xuất hiện trên Chain News ABMedia.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Trump bị ngân hàng liệt vào danh sách khách hàng bị từ chối giao dịch! Phát hành lệnh hành pháp chỉ đạo Cơ quan Quản lý Tiền tệ OCC can thiệp ngăn chặn De Banking
Các cơ quan quản lý tài chính của Hoa Kỳ đang hành động tích cực để ngăn chặn các ngân hàng tự ý đóng tài khoản của khách hàng vì lý do chính trị hoặc tôn giáo, hành vi này được gọi là De-Banking ( đi ngân hàng hóa ). Biện pháp này đã nhanh chóng được triển khai sau khi Tổng thống Trump công khai chỉ trích một số ngân hàng lớn đã liệt ông vào danh sách khách hàng bị từ chối. Cơ quan kiểm soát tiền tệ Hoa Kỳ (The Office of the Comptroller of the Currency viết tắt là OCC) đã phát hành thông báo mới vào tuần này "Các hành động nhằm phi chính trị hóa hệ thống ngân hàng liên bang", chi tiết cách mà cơ quan sẽ xem xét chính sách của ngân hàng, đảm bảo rằng quyết định của họ không mang tính phân biệt. Đồng thời, OCC cũng làm rõ rằng "hạn chế" ngân hàng chia sẻ thông tin khách hàng quá mức khi thông báo các hoạt động đáng ngờ với chính phủ.
OCC là cơ quan cốt lõi chịu trách nhiệm quản lý các ngân hàng quốc gia lớn của Hoa Kỳ, những ngân hàng lớn này quản lý phần lớn tiền gửi của người dân Mỹ. Giám đốc OCC Jonathan Gould đã tuyên bố rằng cần phải ngăn chặn việc vũ khí hóa hệ thống tài chính, cá nhân không nên trở thành mục tiêu của các tổ chức tài chính chỉ vì địa điểm mua sắm hoặc niềm tin của họ, và càng không nên bị tước đi quyền sử dụng dịch vụ ngân hàng cơ bản.
De-Banking là gì?
De-Banking ( phi ngân hàng ) đề cập đến việc các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính từ chối cung cấp dịch vụ cho cá nhân hoặc tổ chức mà không có lý do cụ thể, hoặc dựa trên những cân nhắc chủ quan, chính trị hoặc ý thức hệ. Hành động này mặc dù có thể dựa trên các lý do đánh giá rủi ro hoặc tuân thủ hợp pháp, nhưng khi động cơ liên quan đến niềm tin tôn giáo, lập trường chính trị hoặc quan điểm xã hội, nó sẽ gây ra mối lo ngại về phân biệt đối xử với khách hàng hoặc kiểm duyệt phát ngôn. Vấn đề này đặc biệt nhạy cảm trong giới chính trị bảo thủ, những người chỉ trích ngành tài chính đang đàn áp các nhóm cánh hữu. Theo báo cáo của Reuters, nhiều nhân vật bảo thủ cho rằng một số ngân hàng đã thực hiện các biện pháp đóng tài khoản đối với các tổ chức phi lợi nhuận, tổ chức tôn giáo hoặc thậm chí tài khoản cá nhân có liên quan đến bảo thủ, với lý do mơ hồ và không đưa ra giải thích rõ ràng.
Trump khiếu nại JPMorgan và Ngân hàng Mỹ
Tổng thống Trump vào tháng trước đã trực tiếp cáo buộc JPMorgan ( và Bank of America ) về việc từ chối hoặc đóng tài khoản cá nhân hoặc tài khoản liên quan đến chính trị của ông. Ông không cung cấp bằng chứng cụ thể, hai ngân hàng cũng không phản hồi trực tiếp, tuy nhiên JPMorgan cho biết quyết định đóng tài khoản khách hàng của ngân hàng không bao giờ dựa trên lập trường chính trị. Những cáo buộc này đã gây ra sự chú ý chính trị cao độ, Trump đã yêu cầu các cơ quan quản lý tài chính điều tra xem các ngân hàng có tồn tại sự thiên kiến chính trị hay không, và với tư cách tổng thống đã ban hành lệnh hành chính chỉ đạo OCC tiến hành xem xét và giám sát chặt chẽ hành vi "khách hàng rút khỏi ngân hàng" của ngân hàng.
Hướng dẫn mới của OCC
Theo thông báo của OCC, các tổ chức ngân hàng không được loại bỏ khách hàng khỏi ngân hàng vì lý do thiên kiến chính trị hoặc tôn giáo, dưới đây là một số điểm chính được tóm tắt:
Hướng xem xét chính sách ngân hàng: Đảm bảo rằng ngân hàng không xem xét lý do chính trị hoặc tôn giáo khi thiết lập chính sách mở và đóng tài khoản.
Xin giấy phép và giám sát: Khi ngân hàng nộp đơn xin giấy phép kinh doanh, sáp nhập hoặc các thay đổi quan trọng khác, OCC sẽ đánh giá liệu có rủi ro loại trừ hệ thống đối với các nhóm cụ thể hay không.
Luật Tái đầu tư Cộng đồng (CRA) tuân thủ tình hình: Thông qua việc thực thi quy định chống phân biệt này, đảm bảo rằng các ngân hàng đối xử công bằng với tất cả các cộng đồng và nhóm.
Quy định chia sẻ thông tin: Giới hạn việc ngân hàng chia sẻ quá mức thông tin cá nhân hoặc doanh nghiệp khi báo cáo các hoạt động khả nghi (như rửa tiền, tài trợ khủng bố) cho các cơ quan chính phủ, nhằm bảo vệ quyền riêng tư của khách hàng.
Quy mô thực sự của việc phi ngân hàng hóa?
Mặc dù chủ đề "phi ngân hàng" thu hút sự chú ý cao, nhưng phân tích của Reuters chỉ ra rằng, trong những năm gần đây, các khiếu nại của người tiêu dùng ngân hàng về tình huống này vẫn là hiếm hoi và không hình thành xu hướng rõ ràng. Tuy nhiên, với việc gia đình Trump mở rộng hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, họ đã bị nhiều ngân hàng từ chối cung cấp dịch vụ, điều này cũng dấy lên nghi ngờ và liên tưởng từ công chúng về việc các tổ chức tài chính có tồn tại sự loại trừ có chọn lọc hay không.
Bài viết này cho biết Trump bị ngân hàng liệt vào danh sách từ chối quan hệ! Phát hành lệnh hành chính của tổng thống chỉ đạo Cục Quản lý Tiền tệ OCC can thiệp ngăn chặn De Banking, lần đầu tiên xuất hiện trên Chain News ABMedia.