Mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực: Bảy xu hướng định hình lại bức tranh tài chính năm 2024

Trong hai năm qua, lĩnh vực tài chính đã đối mặt với nhiều thách thức độc đáo. Vào tháng 6 năm 2022, tỷ lệ lạm phát ở Mỹ đã tăng vọt lên 9.1%, buộc Cục Dự trữ Liên bang phải thực hiện một loạt các biện pháp tăng lãi suất mạnh mẽ. Đồng thời, ngành công nghiệp tiền điện tử cũng đã trải qua sự biến động lớn, nhiều dự án và ngân hàng nổi tiếng lần lượt sụp đổ.

Tuy nhiên, trong cơn bão này, những người xây dựng blockchain vẫn kiên định không nản lòng, lĩnh vực tài sản thế giới thực (RWA) trở thành tấm gương cho sự đổi mới và kiên cường. Cốt lõi của việc mã hóa kỹ thuật số RWA nằm ở việc tạo ra các công cụ đầu tư liên kết với tài sản vật chất trên blockchain. Một khi quyền sở hữu tài sản được ghi lại trên blockchain, nó có thể được giao dịch, chia nhỏ hoặc giữ an toàn.

Nhìn về năm 2024, bảy xu hướng RWA sau đây sẽ định hình lại cảnh quan tài chính:

1. Stablecoin: nền tảng của tiền tệ có thể lập trình

Với sự tăng cường quản lý, stablecoin đang ở trên bờ vực tăng trưởng cách mạng, thay đổi cơ bản nhận thức của chúng ta về tiền tệ. Tổng giá trị thị trường stablecoin toàn cầu khoảng 1250 tỷ USD, cung cấp động lực cho internet giá trị. Sự ổn định và linh hoạt của stablecoin sẽ thay đổi hoàn toàn các lĩnh vực như thanh toán toàn cầu, chuyển tiền, thương mại điện tử và tài chính thương mại.

2. Mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ: cầu nối giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung

Mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ thể hiện sự hòa nhập thực sự giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung. Khi lợi suất trái phiếu chính phủ ngắn hạn không rủi ro từ mức gần bằng 0 vào đầu năm 2022 tăng lên khoảng 5,4% vào tháng 10 năm 2023, nhiều công ty bắt đầu mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn và tiền gửi ngân hàng. Theo dữ liệu từ nền tảng phân tích dữ liệu, loại tài sản mới nổi này hiện có giá trị thị trường đạt 700 triệu đô la, đang mở ra các con đường mới cho đầu tư và tính bao trùm tài chính.

3. Tín dụng cá nhân: Trao quyền cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ thông qua DeFi

Thị trường tín dụng tư nhân ở Mỹ có giá trị 1 nghìn tỷ USD, trong khi giá trị thị trường toàn cầu là 1.7 nghìn tỷ USD. Tuy nhiên, các doanh nghiệp vừa và nhỏ từ lâu đã gặp khó khăn trong việc tiếp cận thị trường này. Hiện nay, nhiều giao thức cho vay DeFi đang thay đổi quy tắc trò chơi, mở ra cánh cửa cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ tiếp cận vốn nợ. Theo ước tính, thị trường này hiện có khoảng 550 triệu USD khoản vay đang hoạt động và sẽ tiếp tục duy trì đà tăng trưởng trong vài tháng tới.

4. NFT: Cách mạng hóa mô hình tài trợ sản phẩm sưu tầm

Thị trường nghệ thuật toàn cầu có doanh thu hàng năm vượt quá 65 tỷ USD, trong khi quy mô thị trường đồ sưu tầm khoảng 4000 tỷ USD. Tuy nhiên, những thị trường này thường thiếu tính thanh khoản và chi phí cao. Các giao thức phi tập trung đang thay đổi tình hình này bằng cách đưa các đồ sưu tầm vật lý vào blockchain, làm cho việc cho vay đối với các loại đồ sưu tầm trở nên khả thi, từ đó thực hiện việc cho vay dân chủ hóa.

5. NFT thương hiệu tiêu dùng: Tăng cường sự tham gia của khách hàng

Nhiều thương hiệu tiêu dùng hàng đầu đang chấp nhận công nghệ NFT. Dù là trên chuỗi khối công cộng hay chuỗi khối riêng tư, những thương hiệu này đang tận dụng công nghệ chuỗi khối để tăng cường dấu ấn kỹ thuật số, sự tham gia của khách hàng và trải nghiệm giải trí, tích hợp các yếu tố trò chơi và vũ trụ ảo, định hình tương lai của sự tương tác với người tiêu dùng.

6. Lĩnh vực DeFi về khí hậu và tài chính tái sinh

Trong bối cảnh các vấn đề ESG ngày càng được chú trọng, công nghệ blockchain đang thúc đẩy những thay đổi tích cực trong thị trường carbon trị giá 2 tỷ USD và đang không ngừng phát triển. Một số công ty đang tận dụng tiềm năng của blockchain để nâng cao tính minh bạch của thị trường và đóng góp vào việc đạt được các mục tiêu của Hiệp định Paris. Độ chính xác và tính minh bạch của blockchain ở mỗi giai đoạn trong vòng đời carbon là rất quan trọng để thúc đẩy sự phát triển bền vững.

7. Mã hóa kỹ thuật số tiền gửi và thanh toán ngân hàng bán buôn: Thay đổi hoàn toàn giao dịch xuyên biên giới

Công nghệ blockchain đang tái hình thành cách các ngân hàng xử lý các khoản tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và thanh toán bán buôn. Một số ngân hàng đang tiến hành thử nghiệm công nghệ blockchain cho các khoản tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và thanh toán bán buôn nội bộ hoặc giữa các ngân hàng. Các dự án thí điểm của những ông lớn trong ngành đã cho thấy tiềm năng của giao dịch xuyên biên giới tức thì, lĩnh vực này sẽ tiếp tục mở rộng, nâng cao hiệu quả tài chính toàn cầu.

Những xu hướng RWA này báo hiệu sự xuất hiện của một kỷ nguyên tài chính mới, cung cấp giải pháp cho những thách thức đã tồn tại lâu dài. Mặc dù giá trị thị trường của chúng hiện tại có vẻ không lớn, nhưng tiềm năng biến đổi của chúng là không thể đo đếm. Vào năm 2024, những đổi mới này sẽ dẫn đầu xu thế, mang lại cơ hội chưa từng có cho doanh nghiệp và cá nhân, thúc đẩy một tương lai tài chính bao trùm, hiệu quả và bền vững hơn.